财富管理与理财规划实验教程

图书标准信息

• 作者 徐丹 主编
• 出版社 经济管理出版社
• 出版时间 2022-06
• 版次 1
• ISBN 9787509683590
• 定价 68.00元
• 装帧 其他
• 开本 16开
• 纸张 胶版纸
• 页数 262页
• 字数 319千字

【内容简介】

《财富管理与理财规划实验教程》计划分为6个实训项目：财富管理的需求确定、财富管理的现状分析、财富管理的产品比较、财富管理的资产配置、财富管理的整体方案、财富管理的推广营销，每个实训项目下又分为多个实训任务。具体来说，每一项目和任务都设有“学习目的与要求”、“相关知识”、“任务实施或任务方法与步骤”等栏目，使学习者能清楚地理解自己在学什么、练什么，被考核什么。另外，教材中也穿插了“参考知识”“参考案例”等内容，供读者辅助学习，并配有大量截图、表格等来增强学习者的理解能力和实训效果。

【作者简介】

徐丹，河北金融学院“双师型”教师，国际金融理财师（CFP）持证人。主讲课程包括投资理财理论与实务、理财方案设计、财富管理实训、金融理财综合实训等。先后在《宏观经济研究》《财经问题研究》《中国管理信息化》等期刊发表论文近20篇，主持并参与省市级课题10余项。

王小彩，中国社会科学院大学金融系博士研究生，国家金融与发展实验室文化金融研究中心科研助理。主要研究方向为金融科技、文化金融与投资理财。

王丽媛，河北金融学院金融与投资学院教师，研究方向为金融营销。

 

【目录】

章 理财实训课程概述

节 理财实训课程的目标

第二节 理财实训课程的内容安排

一、理财概念界定

二、理财规划概念界定

三、理财规划的作用

第三节 理财实训课程的方法设计——项目法的应用

第二章 项目一 理财规划准备流程

节 基础知识

一、如何与客户建立联系

二、客户沟通

三、客户信息的获取

四、客户风险特征分析

第二节 实训任务及具体步骤

一、实训任务

二、实训具体步骤

第三节 案例演示

第三章 项目二 客户家庭财务分析

节 基础知识

一、基础知识

二、个人所得税基础知识

三、财务报表的编制

四、财务比率分析

五、家庭财务预算与现金流量预估表的编制

第二节 实训任务及具体步骤

一、实训任务

二、实训具体步骤

第三节 案例演示

一、案例家庭背景介绍

二、案例家庭财务分析

第四章 项目三 客户理财目标的制定

节 基础知识

一、理财目标分类

二、确定理财目标的原则和方法

三、检验理财目标实现的可行

第二节 实训任务及具体步骤

一、实训任务

二、实训具体步骤

第三节 案例演示

一、案例家庭背景介绍

二、客户理财目标制定

第五章 项目四 理财方案制定

节 基础知识

一、资产配置

二、资产配置策略选择

三、分项理财规划

第二节 实训任务及具体步骤

一、实训任务

二、实训具体步骤

第三节 案例演示

第六章 项目五 理财规划方案的执行与调整

节 基础知识

一、理财规划建议书的基本内容

二、理财产品和投资产品的基本类型及特点

三、理财规划方案的与营销

第二节 实训任务及具体步骤

一、实训任务

二、实训具体步骤

第三节 案例演示

一、处理客户对于费用的异议

二、处理客户对于产品选择的异议

三、处理客户对于风险的异议

第七章 理财规划案例实

节 案例基本情况

一、家庭成员背景资料

二、家庭收支资料（收入均为税前）

三、家庭资产负债资料

四、理财需求

第二节 实训要求

第三节 项目法解决案例问题

一、项目一 客户信息获取及风险特征分析

二、项目二 家庭财务分析

三、项目三 理财规划目标的确定

四、项目四 分项理财方案的制定

五、项目五 理财方案的执行与调整

附录

附录一 财富管理及理财规划实训说明书

附录二 财富管理及理财规划方案模板

参文献