全球华人理财实操宝典
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北京东城
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作者郑莉容 著作 著
出版社中国言实出版社
ISBN9787517127734
出版时间2018-08
装帧其他
开本其他
定价69元
货号1201727295
上书时间2024-09-04
商品详情
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作者简介
郑莉容，1981年自费留美，自1991年以来致力于财务规划，拥有Series 6，7，24，63,65（股票，债券，共同基金，投资基金管理总监）Life，and Property & Casualty（人寿、健康、财产保险）等执照，有全美27个州的营业执照。近三十年来，她为包括来自中国大陆及台湾地区、香港地区，英国、德国、新加坡、马来西亚等国家的成功专业人士，企业家与退休人士、中小型企业提供很好的理财咨询和服务。公司业务涵盖50多个发达国家及发展中国家。
目录
第一部分 梦想篇
前言 / 001
第一章 理财：关于梦想 / 002
一、如何找到梦想 / 004
二、不做财务门外汉 / 006
三、慎选你的职业生涯 / 010
四、人生理财四个阶段 / 011
五、理财，创业，圆梦 / 016
第二部分 理财基础篇
第二章 财务智商：开启你的个性化理财 / 020
一、财务智商的定义 / 022
二、培养财务智商的起点 / 023
第三章 学会编列预算：收入与支出 / 036
一、财务规划的起点：管理收入与支出 / 037
二、编列收入及支出预算 / 039
三、开源靠劳动，节流靠节省 / 043
四、固定收入与非固定收入 / 044
五、固定开支和非固定开支 / 047
六、储蓄的正确方式 / 049
第四章 债务管理 / 055
一、贷款的杠杆作用 / 056
二、贷款的风险 / 057
第五章 税务和财务的关系 / 072
一、税的历史和重要性 / 074
二、专业会计师规划税务 / 075
三、美国税法 / 075
四、省税的策略 / 077
五、公司税、遗产税、赠予税和隔代移转税 / 080
六、海外人士在美国投资的税务 / 081
第三部分 创富篇
第六章 投资的概念和运用 / 090
一、钱生钱，利滚利 / 091
二、时间对投资的酬赏 / 093
三、投资、投机和赌博 / 094
四、投资前需要考虑什么 / 097
五、不用情绪投资 / 097
六、长期投资和短期投资 / 099
七、选择投资工具 / 100
八、平衡投资与资产配置 / 101
九、投资目标与景气周期 / 102
十、多元化的投资策略 / 103
第七章 投资风险与报酬的金字塔 / 109
一、投资风险与投资回报 / 110
二、先模拟投资，再进场投资 / 111
三、投资风险与报酬金字塔图 / 112
四、理财地基：紧急预备金、自住房、保险计划 / 112
五、金字塔从底端开始，越往上的风险越大 / 113
第八章 房地产投资 / 124
一、买房还是租房 / 126
二、贷款预算 / 127
三、自住屋的需求 / 128
四、房地产投资 / 130
五、地产开发投资 / 132
六、私募地产投资信托 / 133
七、投资房地产的风险 / 134
八、外国人在美国购置房地产 / 135
九、房地产买卖请教专业人士 / 135
十、我适合投资房地产吗 / 135
第九章 金融投资——股票和债券 / 139
一、金融投资 / 140
二、股票的定义和分类 / 141
三、衡量投资回报的方式 / 142
四、分散投资 / 144
五、影响股市波动的指标 / 145
六、债券（Bond）的定义和风险 / 146
七、共同基金 / 149
八、交易所交易基金 / 150
九、浮动年金和指数年金 / 150
第十章 企业家创业 / 154
一、创业圆梦 / 155
二、我适合创业吗 / 157
三、创业的准备 / 158
四、企业的不同阶段 / 159
五、企业的风险管理 / 164
六、企业家个人和家庭的考虑 / 166
七、公司转卖或传承 / 167
第四部分 保富篇
第十一章 风险管理和保险的运用 / 174
一、风险的承担方式 / 175
二、防患于未然 / 176
三、保险是未雨绸缪的工具 / 177
四、客观和主观来考虑保险需要 / 177
五、保险的种类 / 179
六、转移风险、分担风险、自己承担风险、分散风险 / 181
七、资金有限如何妥善规划 / 182
第十二章 健康医疗保险和长期护理保险 / 185
一、我需要健康保险吗 / 186
二、如何获得健康保险 / 187
三、健康保险的规划 / 188
四、健康保险方案 / 188
五、长期护理保险 / 192
六、长期护理保险的选择 / 195
第十三章 人寿保险和伤残收入保险 / 199
一、人寿保险 / 201
二、我需要人寿保险吗 / 201
三、计算理赔金额 / 204
四、人寿保险的功能和选择 / 206
五、定期保险 / 207
六、较为保险 / 208
七、保险公司的比较 / 210
八、海外人士购买美国保险 / 211
九、伤残收入保险 / 211
十、我需要收入保险吗 / 212
十一、收入保险的功能和选择 / 212
十二、长期收入保险的规划 / 215
第十四章 房屋保险和汽车保险 / 221
一、我需要买房屋保险吗 / 222
二、房屋保险的种类和范围 / 223
三、选择合适的房屋保险 / 226
四、汽车保险 / 227
五、我需要买汽车保险吗 / 228
六、汽车保险的种类和范围 / 229
七、如何投保汽车保险 / 230
第十五章 个人责任保险和商业责任保险 / 236
一、个人责任保险 / 237
二、赔偿范围 / 237
三、专业责任保险 / 239
四、商业责任险 / 239
五、营业场所的房屋结构保险 / 240
六、营业场所的使用赔偿，也就是营业额赔偿 / 240
七、营业场所的责任保险 / 240
第五部分 享富篇
第十六章 教育子女与教育基金 / 246
一、教育是优选的投资 / 248
二、美国的教育体系 / 249
三、支付高等教育学费 / 250
四、储存教育基金 / 251
五、教育基金的种类 / 252
六、家庭教育与学校教育并重 / 255
第十七章 退休规划 / 258
一、什么时候退休 / 259
二、退休后的生活品质 / 260
三、退休规划年限 / 261
四、退休后的收入来源 / 262
五、储存退休基金 / 266
六、退休金不够怎么办 / 268
七、飞来横财的财产规划 / 270
八、妥善规划继承的遗产，代代相传 / 270
第六部分 传富篇
第十八章 遗产传承规划和信托的运用 / 276
一、什么是遗产规划 / 279
二、有必要做遗产规划吗 / 280
三、遗产规划的重要性 / 280
四、遗嘱认证 / 281
五、遗产规划的方式 / 283
六、预立遗嘱 / 284
七、设立信托 / 284
八、避免遗嘱认证的方式 / 285
九、如何做好遗产规划 / 286
十、遗产税 / 288
第十九章 慈善捐款 / 292
一、慷慨解囊让爱传出去 / 293
二、全球首富带头行善 / 294
三、美国企业家多乐善好施 / 294
四、福泽乡里，庇荫子孙 / 295
五、取之于社会，用之于社会 / 295
六、慈善捐款，利人利己 / 296
七、慈善捐赠的方式 / 296
八、施舍比享受更为有福 / 298
第七部分 财富规划篇
第二十章 跨国家庭、跨国公司、跨世纪规划 / 302
一、跨国家庭的组成 / 304
二、跨国家庭资产配置 / 305
三、分散风险增加获利 / 305
四、投资房地产和金融产品 / 306
五、移民前的考虑 / 307
六、移民美国，落地生根 / 309
七、投资移民的财产规划 / 310
八、移民前的财产规划 / 311
九、移民后的节税方式 / 311
十、跨国企业 / 312
第二十一章 妇女理财与特殊家庭理财规划 / 318
一、女性传统角色与变迁 / 319
二、女性教育程度提高，独立自主能力升高 / 320
三、女性理财的重要性 / 321
四、女性理财的优点和挑战 / 323
五、女性理财的建议 / 326
六、特殊家庭的理财规划 / 327
第二十二章 心动不如开始行动 / 332
一、什么是财务规划 / 333
二、财务规划由谁来做 / 333
三、如何选择财务规划师 / 335
四、做好财务规划的要素 / 336
五、财务规划的步骤 / 338
六、给理财规划从业人员的建议 / 339
内容摘要
郑莉容著的《优选华人理财实操宝典（精）》是一本教您如何理财的书，它着眼于华人这个独特而庞大的群体，从他们经济生活的现实入手，并运用理财专业的知识为基础，以理财科学理论为指导，深入浅出地展开论述。作者将各种财务问题与个人的特质、经验和兴趣相结合，为读者提供一个完整的框架，使读者都能找到适合自己的财务决策。
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