做一个专业的理财规划师

图书标准信息

• 作者 汤炀 著
• 出版社 北京工业大学出版社
• 出版时间 2014-10
• 版次 1
• ISBN 9787563940561
• 定价 27.00元
• 装帧 平装
• 开本 16开
• 纸张 轻型纸
• 页数 232页
• 字数 271千字

【内容简介】

　　通常来说，在制订出具体的投资分配方案之前，理财规划师需要掌握投资者的家庭背景、投资背景、收入情况、支出情况和期待的收益率等方面的情况，根据手头上掌握的这些信息和情况作出一份投资计划，而这份计划中可能包括股票投资、房地产投资、基金等内容。
　　同时，由于理财规划师需要对投资者的家庭背景、收入、支出等方面的情况有非常细致的了解，这种特殊的工作性质也决定了他们与投资者之间要达成一定的信任程度，否则这种合作共赢的关系是难以为继的。
　　此外，理财规划师还需要明确的一点，即他们不是替投资者做决定的人，而是协助投资者认清楚自己，认清楚金融产品特性，引导其理性投资并取得最大收益的人。
　　随着财产保护意识的增强，人们把目光越来越多地投到了理财这个领域，渴望获得更多的理财知识，理财规划师这一行业也由此应运而生，那么怎样才能成为一名真正的、专业的理财规划师呢？
　　首先，必须具备广博的金融知识。理财师不仅要熟悉众多金融产品，还需要熟悉各种投资工具，如证券保险等，以及对相关法规的掌握、运用。只有掌握了丰富的专业知识和敏锐的洞察力，并将自己所知所学不断更新，才能为投资者提供最具价值的信息。
　　其次，必须有强大的数据、政策平台作为支持，以确保为投资者所制订的方案能够规避可能出现的风险。
　　最后，要有掌控全局的能力，在熟悉市场发展规律的前提下，为投资者提出全方位的投资建议。
　　不过，理财规划师因其特殊的工作特性和必须具备的专业技能等原因，制约了很多人向这一发展的动力，也正是这个原因才显示出了这一行业中人才的稀缺性。由此，我们特意为大家推出了《做一个专业的理财规划师》一书。

【作者简介】

　　汤炀，金融学硕士、国家高级理财规划师，曾担任国内某大型券商资深理财规划师，五年期间完成金融资产配置方案数百例，对于营销与维护金融资产客户有较深的实践经验与研究心得。现任新时代信托财富中心专职培训讲师，负责组建专业理财规划师培训体系，致力于推广研发“理财规划师营销分级认证体系”，完成全国巡讲近百场。

【目录】

第一部分你的认知够不够专业
第一章理财规划师的处境
离财富最近的人\003
无比巨大的市场\005
衡量能力的标尺\007
自身价值如何体现\008
理财行业发展现状\009
大众理财的误区\013

第二章理财规划师的抉择
理财规划的内容\015
理财规划师的职业前景\017
理财规划师的专业要求\018
薪水高，门槛也高\020

第三章工作中的问题
初入职场必修课\022
客户为什么不买账\028
一道能力测试题\031
如何对待工作\033

第二部分你的能力够不够专业
第一章让钱流淌起来
翻翻客户的钱包\039
为客户进行现金规划\041
分析和评估客户的特殊需求\043
了解客户的目标和要求\044
制订现金规划方案\045

第二章“入”与“出”
了解客户的消费模式\050
编制家庭预算\051
为客户建立账本\053
制订住房消费方案\055
制订汽车消费方案\056
制订消费信贷方案\058

第三章教育理财规划
制订教育理财规划方案\060
制订国家助学贷款方案\063
制订商业性助学贷款方案\064
制订教育基金定投方案\069
制订购买教育金保险方案\070

第四章保险理财方案
保险意味着什么\072
保险在理财规划中的功能\075
客户基本保险需求\078
人生不同阶段保险需求\080
家庭保险规划三步走\083
保险规划“五分法”\085
影响保险规划的因素\088

第五章制订多种理财方案
理财规划师的定位\090
制订投资私募基金方案\093
制订投资型信托方案\095
制订外汇投资方案\097
制订券商集合资产管理计划方案\100
制订投资QDII基金方案\102
制订投资金融衍生品方案\104
制订投资贵金属方案\105

第六章制订养老规划方案
养老规划前的问题\108
养老规划的工具选择\109
养老规划的三个建议\111
养老规划常犯的错误\112
养老规划的步骤\113
计算退休所需费用\115
如何准备养老金\116

第七章制订遗产处理方案
哪些财产可以作为遗产\118
遗产的分配顺序\119
遗产的分配方法\121
遗产筹划的概念\123
遗产筹划工具\124
遗产筹划的内容\126
遗产筹划中的财产所有权问题\127

第三部分你的资质够不够专业
第一章专业，从证书开始
注册理财规划师（CFP）认证证书\133
注册金融分析师（CFA）认证证书\134
特许理财顾问师（ChFC）认证证书\135
注册财务顾问师（CFC）认证证书\136
特许财富管理师（CWM）认证证书\137
注册财务策划师（RFP）认证证书\138
考取资格认证，只是第一步\139

第二章强大的营销心态
专业理财师的心态\142
理财规划师的三重境界\144
阻碍理财规划师成长的因素\148
未达成交易时的注意事项\150
假定、假定，再假定\152

第三章理财规划师所必需的特质
基础准备\155
提高演讲水平\159
给自己不断充电\161
理财规划师的能力培养\172
实践是唯一的出路\174

第四章寻找并影响客户
客户在哪儿\176
掌握客户扩展手段\178
收集客户的信息\181
客户管理很重要\184
与客户接近的技巧\186
计划书的妙用\189

第五章如何与客户沟通
沟通的基本流程\191
不良沟通的原因\195
向客户发送信息\197

第四部分专业，从实践中来
案例一：巧理财生二胎\203
案例二：巧用公积金还房贷\206
案例三：“小康之家”如何理财\209
案例四：选择个人商业性助学贷款的技巧\211
案例五：退休养老规划\213
案例六：10万元投资方案\227
案例七：人生成熟期理财规划\229