商业银行经营管理

图书标准信息

• 作者 张桥云
• 出版社 机械工业出版社
• 出版时间 2021-09
• 版次 1
• ISBN 9787111690672
• 定价 59.00元
• 装帧 其他
• 开本 16开
• 纸张 胶版纸
• 页数 460页
• 字数 550千字

【内容简介】

本书是作者总结20余年授课经验写出的一本商业银行经营管理教材，主要介绍了现代商业银行经营管理的基本原则，基于中国案例和世界主要银行的案例进行详细讲解，内容十分生动详实，同时把银行业开展的一系列创新活动融入其中，力求反映当今国内外商业银行的新近变化。
  本书适合作为金融类、管理类专业学生的课程教材，也可作为从业人员了解商业银行基础知识的参考资料。

【作者简介】

前言

篇 导论

章 商业银行与金融服务概览 2

重要知识点及核心概念 2

学目标 2

节 商业银行的主要功能与业务 3

第二节 美国的银行体系 8

第三节 中国的金融机构体系 15

思题 25

核心文献 25

第二章 银行组织、公司治理与银行市场结构 27

重要知识点及核心概念 27

学目标 27

节 银行组织形式 27

第二节 银行公司治理与控制 34

第三节 银行市场与竞争 39

拓展阅读：民生银行的事业部制改革 42

思题 42

核心文献 42

第二篇 商业银行资产与负债管理

第三章 商业银行负债业务 44

重要知识点及核心概念 44

学目标 44

节 负债业务的内涵与作用 44

第二节 存款负债 45

第三节 非存款负债 48

第四节 商业银行负债结构分析 57

思题 65

核心文献 65

第四章 商业银行资产业务 66

重要知识点及核心概念 66

学目标 66

节 商业银行资产结构分析 67

第二节 商业银行贷款业务 85

第三节 商业银行 125

拓展阅读： 世界银行排名（1970～2018年） 134

思题 134

核心文献 135

第三篇 商业银行其他业务

第五章 商业银行表外业务 138

重要知识点及核心概念 138

学目标 138

节 表外业务及主要类型 139

第二节 我国对表外业务的监管 142

第三节 建设银行的表外业务 144

第四节 花旗银行的表外业务 145

第五节 商业银行衍生品交易 149

思题 152

核心文献 152

第六章 商业银行资管业务 153

重要知识点及核心概念 153

学目标 153

节 资管业务的形成与发展 153

第二节 商业银行理财产品 163

拓展阅读 我国商业银行资管业务发展趋势 166

中国的理财业务主要法律法规一览 166

思题 166

核心文献 167

第七章 商业银行资产证券化业务 168

重要知识点及核心概念 168

学目标 168

节 资产证券化市场的基本情况与特点 169

第二节 资产证券化的基本 172

第三节 资产证券化创新对商业银行及银行监管的影响 177

拓展阅读：建设银行开创住房抵押贷款证券化先河 180

思题 180

核心文献 180

第四篇 商业银行产品设计与定价

第八章 存款产品设计与定价 182

重要知识点及核心概念 182

学目标 182

节 花旗银行存款产品 183

第二节 花旗银行存款服务 197

第三节 花旗银行存款产品设计的经验 202

第四节 存款产品设计理论分析 209

第五节 存款产品与存款服务定价 214

第六节 中国存款产品与服务创新 217

第七节 中国银行业存款产品与服务存在的问题 223

拓展阅读 代表银行服务价目表 226

存款利率与存款服务关系定价案例—美洲银行的“优选奖励” 226

思题 226

核心文献 227

第九章 美国住房贷款产品设计与定价 228

重要知识点及核心概念 228

学目标 228

节 住房金融体系概况 229

第二节 住房贷款产品与微观结构 236

第三节 住房贷款成本与定价 247

拓展阅读：美洲银行30年期固定利率抵押贷款闭合成本 252

思题 252

核心文献 253

第五篇 商业银行风险管理

第十章 商业银行全面风险管理 256

重要知识点及核心概念 256

学目标 256

节 银行全面风险管理体系的形成与发展 257

第二节 商业银行风险主要类型 258

第三节 我国商业银行全面风险管理探索 264

拓展阅读：中国与全面风险管理相关的法律一览（按时间顺序排列） 267

思题 267

核心文献 268

第十一章 信用风险与管理 269

重要知识点及核心概念 269

学目标 269

节 信用风险产生与计量 270

第二节 商业银行信用风险管理策略 276

拓展阅读：商业银行信用风险管理相关主要法律法规一览 277

思题 278

核心文献 278

第十二章 利率风险与管理 279

重要知识点及核心概念 279

学目标 279

节 利率管制与利率市场化改革 280

第二节 商业银行利率风险的来源 287

第三节 利率风险管理一般方法 290

思题 304

核心文献 305

第十三章 流动风险与管理 306

重要知识点及核心概念 306

学目标 306

节 流动、流动风险及其度量 306

第二节 中国商业银行流动风险管理与治理体系 310

第三节 我国银行流动监管指标体系 314

拓展阅读：锦州银行流动问题处置 319

思题 319

核心文献 319

第六篇 商业银行绩效

第十四章 商业银行利润与绩效评价 322

重要知识点及核心概念 322

学目标 322

……

【目录】

作者简介

前言

篇　导论

章　商业银行与金融服务概览  2

重要知识点及核心概念  2

学习目标  2

节　商业银行的主要功能与业务  3

第二节　美国的银行体系  8

第三节　中国的金融机构体系  15

思考题  25

核心文献  25

第二章　银行组织、公司治理与银行市场结构  27

重要知识点及核心概念  27

学习目标  27

节　银行组织形式  27

第二节　银行公司治理与内部控制  34

第三节　银行市场与竞争  39

拓展阅读：民生银行的事业部制改革  42

思考题  42

核心文献  42

第二篇　商业银行资产与负债管理

第三章　商业银行负债业务  44

重要知识点及核心概念  44

学习目标  44

节　负债业务的内涵与作用  44

第二节　存款负债  45

第三节　非存款负债  48

第四节　商业银行负债结构分析  57

思考题  65

核心文献  65

第四章　商业银行资产业务  66

重要知识点及核心概念  66

学习目标  66

节　商业银行资产结构分析  67

第二节　商业银行贷款业务  85

第三节　商业银行证券投资  125

拓展阅读： 世界银行排名（1970～2018年）  134

思考题  134

核心文献  135

第三篇　商业银行其他业务

第五章　商业银行表外业务  138

重要知识点及核心概念  138

学习目标  138

节　表外业务及主要类型  139

第二节　我国对表外业务的监管  142

第三节　建设银行的表外业务  144

第四节　花旗银行的表外业务  145

第五节　商业银行衍生品交易  149

思考题  152

核心文献  152

第六章　商业银行资管业务  153

重要知识点及核心概念  153

学习目标  153

节　资管业务的形成与发展  153

第二节　商业银行理财产品  163

拓展阅读　我国商业银行资管业务发展趋势  166

　　　　　中国的理财业务主要法律法规一览  166

思考题  166

核心文献  167

第七章　商业银行资产证券化业务  168

重要知识点及核心概念  168

学习目标  168

节　资产证券化市场的基本情况与特点  169

第二节　资产证券化的基本原理  172

第三节　资产证券化创新对商业银行及银行监管的影响  177

拓展阅读：建设银行开创国内住房抵押贷款证券化先河  180

思考题  180

核心文献  180

第四篇　商业银行产品设计与定价

第八章　存款产品设计与定价  182

重要知识点及核心概念  182

学习目标  182

节　花旗银行存款产品  183

第二节　花旗银行存款服务  197

第三节　花旗银行存款产品设计的经验  202

第四节　存款产品设计理论分析  209

第五节　存款产品与存款服务定价  214

第六节　中国存款产品与服务创新  217

第七节　中国银行业存款产品与服务存在的问题  223

拓展阅读　代表性银行服务价目表  226

存款利率与存款服务关系定价案例—美洲银行的“优选奖励”  226

思考题  226

核心文献  227

第九章　美国住房贷款产品设计与定价  228

重要知识点及核心概念  228

学习目标  228

节　住房金融体系概况  229

第二节　住房贷款产品与微观结构  236

第三节　住房贷款成本与定价  247

拓展阅读：美洲银行30年期固定利率抵押贷款闭合成本  252

思考题  252

核心文献  253

第五篇　商业银行风险管理

第十章　商业银行全面风险管理  256

重要知识点及核心概念  256

学习目标  256

节　银行全面风险管理体系的形成与发展  257

第二节　商业银行风险主要类型  258

第三节　我国商业银行全面风险管理探索  264

拓展阅读：中国与全面风险管理相关的法律一览（按时间顺序排列）  267

思考题  267

核心文献  268

第十一章　信用风险与管理  269

重要知识点及核心概念  269

学习目标  269

节　信用风险产生与计量  270

第二节　商业银行信用风险管理策略  276

拓展阅读：商业银行信用风险管理相关主要法律法规一览  277

思考题  278

核心文献  278

第十二章　利率风险与管理  279

重要知识点及核心概念  279

学习目标  279

节　利率管制与利率市场化改革  280

第二节　商业银行利率风险的来源  287

第三节　利率风险管理一般方法  290

思考题  304

核心文献  305

第十三章　流动性风险与管理  306

重要知识点及核心概念  306

学习目标  306

节　流动性、流动性风险及其度量  306

第二节　中国商业银行流动性风险管理与治理体系  310

第三节　我国银行流动性监管指标体系  314

拓展阅读：锦州银行流动性问题处置  319

思考题  319

核心文献  319

第六篇　商业银行绩效

第十四章　商业银行利润与绩效评价  322

重要知识点及核心概念  322

学习目标  322

第