理财就是理生活

图书标准信息

• 作者 艾玛·沈
• 出版社 电子工业出版社
• 出版时间 2018-08
• 版次 1
• ISBN 9787121346248
• 定价 59.00元
• 装帧 其他
• 开本 32开
• 纸张 胶版纸
• 页数 224页
• 字数 313.6千字

【内容简介】

本书通过讲述处于不同人生阶段的十个家庭面临的财务问题，介绍了状况剖析、目标设定、消费控制、债务管理、沉睡资产、变现技能、资产购入、风险分散、实体节税和代际传承这十大理财模块，从而帮助读者全面系统地了解理财的方方面面，学习遇到多种财务问题时的应对思路和方法，适合对未来的财务生活存在困惑的人士。书中还介绍了保险、基金、房地产、信托等投资工具和风险控制方法，简单易行，可操作性强，非常适合投资初学者。本书语言通俗易懂，文风清丽，人物对话幽默诙谐，是休闲和学习并举的佳作。

【作者简介】

艾玛·沈（沈君）?南京大学经济学学士，香港大学哲学硕士。13年上市公司及金融机构从业经验，近五年就职于管理几千亿资金的香港著名买方资管机构。?简书经管优秀作者，粉丝数一万余。Facebook著名财经专页Presslogic Business Focus的专栏作者，该专页拥有70万粉丝。跨境投资机构弘富财经集团签约作者。

【目录】

目  录

第1篇  概 述

第1章  挣钱一阵子，花钱一辈子2

1.1  十年前3

1.2  十年后4

1.3  草帽曲线5

1.4  理财的本质6

第2章  鸭舌帽曲线9

2.1  偷听的男子9

2.2  财务保障、财务安全和财务自由11

2.2.1  财务保障12

2.2.2  财务安全12

2.2.3  财务自由13

2.3  鸭舌帽曲线给你更多的自由和选择权14

第3章  时间就是金钱，一寸光阴一寸金16

3.1  现学现卖的阿逊17

3.2  单利VS复利18

3.2.1  单利18

3.2.2  复利19

3.3  影响复利的三大因素20

3.4  素素的千万富婆梦22

3.5  第四个影响因素22

3.6  72法则24

3.6.1  投资翻倍所需要的时间24

3.6.2  货币贬值减半所需要的时间24

第4章  理财是一个系统工程26

4.1  开一堂微信课27

4.2  状况剖析七大问题28

4.3  理财的十大模块29

4.4  合适的时间做合适的事30

第2篇  基础篇

第5章  别只闷头赶路，要停下来思考33

5.1  阿逊的答卷33

5.2  素素的答卷34

5.3  七个问题的窍门35

5.3.1  收入与支出35

5.3.2  资产与负债35

5.3.3  意外的发现35

5.3.4  想要什么36

5.3.5  变现技能36

5.4  三张表格36

5.4.1  状况总结表36

5.4.2  家庭资产负债表37

5.4.3  家庭收支表41

5.5  记账的作用44

5.5.1  了解收支概况，做简单规划44

5.5.2  分析支出，优化消费习惯45

5.5.3  制订预算，提高资金使用效率45

5.5.4  预测现金流，帮助做出投资决策46

5.6  如何分析家庭财务报表47

5.6.1  资产流动性比率47

5.6.2  负债收入比48

5.6.3  投资合理比48

第6章  一人理财已经不易，婚后两人该怎么办50

6.1  下月结婚，却因钱吵翻天51

6.2  状况剖析53

6.2.1  七个问题53

6.2.2  状况总结表57

6.3  目标设定58

6.3.1  写下目标，就能让你收入翻番58

6.3.2  为什么目标总是实现不了59

6.4  财务双轨制，允许部分金钱自主64

6.4.1  财务双轨制64

6.4.2  由有能力的人管理，但共同做出决定65

6.4.3  定期召开财务状况评估会议65

6.4.4  设定警戒线65

6.5  婚宴红包的纠葛66

6.5.1  婚宴红包应如何分配67

6.5.2  现场收红包要注意的细节67

第7章  没有第一桶金，谈何财务自由70

7.1  素素的潜在目标72

7.2  三类人的现金流向图73

7.2.1  刚毕业的年轻人74

7.2.2  中产阶级74

7.2.3  财务自由人士75

7.3  广义资产、有效资产和值得积累的资产76

7.4  热爱生活的儒雅男士78

7.5  四字真言——摆脱“月光”的秘诀80

7.5.1  降低频率81

7.5.2  借助外力81

7.5.3  记账预算82

7.5.4  “需要”“想要”83

7.5.5  择友而交84

7.5.6  找替代品84

7.6  最后的建议85

7.6.1  保险是什么85

7.6.2  买什么保险86

7.6.3  签保险合同时要注意什么87

第8章  债务缠身，谁来救救我90

8.1  投资小白的四种债务迷思91

8.1.1  屈从于习惯91

8.1.2  过自己负担不起的生活92

8.1.3  现金为王，等机会抄底92

8.1.4  债务能抵消通胀93

8.2  负债的好处93

8.3  区分良性负债和不良负债94

8.4  抵押贷款和信用贷款96

8.5  维护信用记录97

8.6  控制好负债收入比99

8.7  建构负债的良性循环99

8.8  五步债务消除计划100

第3篇  进阶篇

第9章  你家也有财宝正在角落里呼呼大睡吗105

9.1  状况剖析106

9.1.1  七个问题106

9.1.2  状况总结表109

9.2  财富的两驾马车110

9.2.1  第一驾马车：购买好资产，带来稳定的被动收入110

9.2.2  第二驾马车：找到自己的“摇钱树”111

9.3  挖掘沉睡资产112

9.3.1  找出闲置的资产（每月收入合计增加4 600元）112

9.3.2  盘活业绩不良的资产（每月增加3 000元）114

9.3.3  寻找沉睡资产的诀窍115

9.3.4  动笔算一算116

9.4  调整后的结果116

9.5  没钱买房，也能分房地产一杯羹118

9.5.1  什么是REITs118

9.5.2  REITs适合哪些人119

9.5.3  REITs收益如何119

9.5.4  REITs的风险如何119

9.5.5  如何购买REITs120

9.5.6  购买REITs需要注意哪些影响因素121

9.5.7  REITs如何估值121

第10章  你的“摇钱树”在哪里123

10.1  状况剖析124

10.2  人无远虑，必有近忧125

10.3  慢、中、快三策127

10.3.1  慢策——建立“储蓄转资产、资产再转储蓄”的

良性循环127

10.3.2  中策——依靠核心技能，创建“摇钱树”128

10.3.3  快策——利用杠杆，资产套现再投资130

10.4  斜杠与发展第二职业131

10.4.1  听说很多人都斜杠成功了131

10.4.2  谁适合斜杠132

第11章  你能找到很多帮你赚钱的奴隶135

11.1  从月入-2 500元到月存1.2万元，离异妇女的逆袭之路136

11.2  万能公式——“100-年龄”配置法138

11.2.1  三个账户138

11.2.2  风险承受能力139

11.3  投资工具金字塔142

11.4  适合投资菜鸟的基金定投143

11.4.1  基金的种类143

11.4.2  什么是基金定投146

11.4.3  基金定投的投资要点147

11.5  最受巴菲特推崇的ETF指数基金151

第4篇  高级篇

第12章  身边的投资机会都太贵怎么办155

12.1 “以楼养学”：击中焦虑的软肋156

12.2  选择英国的理由，被打了脸157

12.2.1  英国政治安全稳定——第一次被打脸157

12.2.2  所有权使用年限高、天然灾害少157

12.2.3  监管严格，品质保证——第二次被打脸158

12.2.4  高投资报酬率、低入场费158

12.2.5  英镑稳定，处于平均线以下——第三次被打脸159

12.3  掉坑买教训160

12.4  做好资产配置是风险管理的根基163

12.4.1  不买自住楼而直接选择海外置业的业主163

12.4.2  退休夫妇164

12.5  降低风险的“黄金三原则”165

12.5.1  跨地域国别配置166

12.5.2  跨资产类别配置166

12.5.3  增配另类资产167

12.6  风险事故发生后的事后补救168

12.6.1  风险回避168

12.6.2  损失控制169

12.6.3  风险转移169

12.6.4  风险保留169

第13章  预先设计税务架构，帮助你合理合法节税171

13.1  劫富济贫理念的破灭172

13.2  合法节税与偷税、漏税的区别174

13.3  合法节税的秘诀——分拆174

13.3.1  高收入者向低收入者分拆175

13.3.2  从高税率类别向低税率类别分拆175

13.3.3  从高税率地区向低税率地区分拆175

13.3.4  从一个课税年度向另一个课税年度分拆176

13.4  以公司名义买卖房产的优劣势178

13.5  投资房产的大道179

13.5.1  看房地产走势的三大指标180

13.5.2  抓住核心价值，剔除边缘价值，你就能大大降低价格181

第14章  提早开始家族传承规划，预防阶层下滑风险184

14.1  中学就写遗嘱的珠珠184

14.2  家族传承的六个方面187

14.3  急需做传承规划的七类人189

14.4  传承规划三板斧190

14.4.1  遗嘱190

14.4.2  保险192

14.4.3  家庭信托194

14.5  设计一套组合拳199

第15章  后记202

15.1  五年后的会面203

15.2  其他故事的主角205

15.3  闭上的心门206

15.3.1  不学金融，不会理财206

15.3.2  不要说配置，告诉我买哪只股票207

15.4  理财如起高楼207