灭火 美国金融危机及其教训
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作者(美)本·伯南克(Ben Bernanke),(美)蒂莫西·盖特纳(Tirnothy Geithner),(美)亨利·保尔森(Henry Paulson)
出版社中信出版社
ISBN9787521704600
出版时间2019-12
版次1
装帧精装
开本32开
纸张胶版纸
页数242页
字数206千字
定价62元
货号SC:9787521704600
上书时间2024-09-06
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作者简介:
美] 本·伯南克（Ben S. Bernanke）
美国联邦储备委员会前主席。2009年《时代》杂志“年度风云人物”，连续三年入选福布斯全球人物榜前十，执掌美联储8年，成功带领美国度过大萧条以来严重的经济危机。2014年2月，伯南克加入布鲁金斯学会，参与经济研究项目，重点关注经济复苏政策。
;.;美国第75任财政部长，金融危机处理专家，在奥巴马总统任期内，与伯南克、保尔森联手进行金融危机救助，被称为“救市三人组”。盖特纳曾就职于IMF，2003—2009年担任纽约联邦储备银行行长。;.;[美] 亨利·保尔森（Henry M. Paulson, Jr.）
美国第74任财政部长，现任保尔森基金会主席，曾担任高盛集团总裁，任职高盛期间被冠以“华尔街权力之王”头衔。
主编推荐:
1、关于作者：伯南克、盖特纳、保尔森是2008年金融危机中紧急救市计划的核心设计者。三人是成功避免美国经济走向崩溃的重要人物。
2、关于本书：复盘危机爆发的复杂程度与重要细节——从房地产泡沫、债务危机，到信贷繁荣、监管缺失，再到金融恐慌、市场流动性收缩，直至系统性崩溃，对危机的根源和影响做了深刻披露。
3、关于当下：金融危机10年后，为何反思依然必要？美国是危机爆发的起源地，却比欧元区、新兴经济体更快地实现经济复苏，背后得益于流动性创新工具、金融监管体系、政府干预策略。这些当前正需要储备的灭火工具。
4、关于中国：对于处在金融周期高点的中国如何防范系统性金融风险具有重要的借鉴意义。周小川：“关于金融危机，好的策略是避免危机的发生，要防止泡沫不断吹大的情况出现。”
5、对于决策者：各国财政部、央行、监管机构、金融界特别关注，在危机快速到来前，掌握快速反应的应急能力。
6、对于普通人：危机从爆发到蔓延，快速到无法做出反应。普通人如何避免恐慌与非理性决策，风险意识是不可少的。
媒体评论:
这本书简明扼要地阐释了一个道理：要想控制金融危机的爆发，为何必须学会预见危机的到来。
——《科克斯书评》
无论对于哪一类读者来说，《灭火：美国金融危机及其教训》都是反思危机的经典读物。除此以外，这本书更重要的价值在于，三位作者如何解读和辩护他们为挽救危机不惜代价所采取的救市举措，以及他们对当前金融体系风险的预判。
——《图书馆期刊》星级评论
精彩内容:
结论：下一场大火
我们中的任何人以及我们周围任何有成就的同事都没有经历过这样的危机。尽管伯南克在研究大萧条方面具有很高的专业水平，保尔森对于金融市场具有良好的感知，盖特纳具有处理国外危机的丰富经验，但我们中没有人能确定什么会起作用，什么会适得其反，或者这个体系能够承受多大的压力。我们没有标准的策略手册可参考，也没有关于很好实践的专业共识。我们不得不摸索着穿过迷雾，有时需要改变我们的策略，有时则要改变我们的想法，而这给结果带来巨大的不确定性。我们所做的许多事情似乎是对最初将世界拖入危机的金融业的奖励。
因此，评论人士倾向于假设和预测最坏的情况是可以理解的，或许这也是不可避免的。批评人士警告称，我们正在为美元的挤兑，或是津巴布韦式的恶性通货膨胀，或是希腊式的债务危机，或是数万亿美元的救市成本，或是由无法挽救的僵尸银行主导的日式体系，甚至是美国自由市场资本主义的死亡而做准备。这一切最终都没有发生，我们相信这不是因为我们的选择，而是在于它们本身。我们很幸运，国会最终扩大了我们的权力，使我们能够实现强有力且有效的反应，也许在某些方面，我们只是幸运而已。用十年的时间来反思美国以及其他国家在这场危机中所发生的事情，我们相信美国采用的战略是正确的。鉴于这个国家所面临的和极大的不确定性，我们就像我们所希望的那样去积极塑形，去努力工作。2008 年金融危机所面临的压力表现在这些方面，包括股票价格和房价的下跌，以及产出和就业的下降，这甚至比大萧条的早期阶段还要糟糕，但政府这一次设法阻止了恐慌，稳定了金融系统，重振了信贷市场，并启动了持续到今天的复苏。与以往严重金融危机后的复苏以及其他发达经济体从此次危机中的复苏相比，美国的复苏形势要好得多。
虽然情况本来可能更糟，但这场危机对美国和世界来说仍然是格外有害的。数以百万计的美国人失去了工作、事业、储蓄和住房。2008 年的一个重要教训是：即使应对措施
...
内容简介:
“历史是押韵的，但是敌人正在被遗忘”
2008年金融危机是大萧条以来严重的一次经济衰退。这场危机剧烈冲击了全球信贷市场，并迅速蔓延至整个金融体系。在危机的紧要关头，以本·伯南克、蒂莫西·盖特纳、亨利·保尔森为核心的三人救市小组，通过一系列超常规紧急干预手段，成功挽救美国经济走向崩溃。
金融危机10年后，“救市三人组”伯南克、盖特纳、保尔森再次同框，重新反思2008年金融危机带来的深刻教训。意识到危机的到来并不容易，正如伯南克所说：“敌人正在被遗忘。”在《灭火：美国金融危机及其教训》这本书中，他们再次深入探讨了如下问题：危机是如何爆发的？为什么它的影响如此严重？在阻止危机演变成第二次大萧条的艰难历程中，美联储发现了哪些“灭火”工具？这些工具如何帮助美国有效应对后危机时代的经济衰退？
《灭火：美国金融危机及其教训》是“救市三人组”在金融危机十年后的再思考。伯南克、盖特纳和保尔森在这本书中为他们的继任者、其他国家的财政部长以及中央银行的监管者们，提供了对于应对未来危机富有价值的参考。书中所分析的危机“火种”，不仅映照了当下正在发生的事情，它的价值更将远远超过下一个十年。
摘要:
序 言
金融浩劫很少发生。通常，金融市场是因为自身混乱而引火烧身的。市场自发调整，公司开始倒闭，但势态一如既往。有时候，金融危机的火势过猛，以至于政策制定者不得不出面 “灭火”。他们会为企业发放贷款，以提供企业所需要的流动性资金，或者通过一种安全的方式帮助危机中的企业平稳着陆，不过势态依然可能继续。金融危机极少会走到失控的边缘，乃至险些摧毁金融体系及其他经济部门，对经济体造成极大的破坏和损失。这种情况在美国大萧条时期发生过，此后75 年内没再发生。
但是到了2008 年，同样的情景再次出现。美国政府—— 连续两任总统、国会、美联储、财政部以及在政府各个机构工作的无数公职人员——不得不应对几代人以来最为严重的金融危机。当时，我们三个人肩负重任——我，时任美联储主 席本·伯南克；亨利·保尔森，布什总统任期内担任财政部长；蒂莫西·盖特纳，布什总统任期内担任纽约联邦储备银行行长，奥巴马总统任期内担任财政部长。我们推动美国与其他 国家制定了应对危机的策略，这场危机剧烈冲击了全球信贷市场，破坏了国际金融体系，并使美国经济陷入了20 世纪 30 年代等待救济的民众排起长队、城中棚户成堆的大萧条以来，最为严重的经济衰退。
在美联储、财政部及其他部门的同事们的全力配合下，我们采取了一系列超常规紧急干预手段，对重要企业进行不断升级的常规和非常规政府救助，以及对重要信贷市场提供政府支持。当危机蔓延的时候，我们说服国会赋予我们更加强有力的制定政策的权力来应对危机，包括授权直接对私营金融机构注资数百亿美元。我们与美国乃至全世界具有献身精神的优秀公职团队并肩战斗，最终在信贷渠道被冻结和资产价值暴跌可能会将更大范围的经济拖入第二次大萧条之前，有效地稳住了金融系统。即便如此，经济依然遭受了重大打击，所以需要运用靠前的货币政策工具和财政刺激手段来帮助经济复苏。
这是一次可载于史册的金融恐慌，让人想起数百年来困扰金融业的挤兑与危机。过往的长期经验告诉我们，金融恐慌造成的危害绝不会止步于金融业本身，尽管阻止这种恐慌往往需 要扶持金融部门。那些并非银行家或者投资者的美国人依然需要依赖有效的信贷系统去购买汽车与住房、支付大学学费、发展事业。破坏信贷体系的金融危机可能造成严峻的经济衰退，这种衰退既会伤害普通家庭，也会波及金融精英。如今，大部分美国公众都记得政府对华尔街的救助是一种干预手段，但我 们的目标始终是保护主体免受金融崩溃后果的伤害。控制因金融危机所导致的经济损失的专享方法是把火扑灭，尽管要做到这一点我们不得不帮助一些制造危机的人。
十年后，我们认为回顾危机是如何爆发的，同时思考一下可能有助于减少未来危机损害的经验教训将是十分有益的。我们三个人都已
...
目录:
序言//Ⅰ
第一章干燥的火种：危机的根源
火花的源头//008
点火//013
防患于未然之艰难//019
未觉察的火花//024
第二章第一束火焰：2007年8月-2008年3月
白芝浩剧本//030
超越白芝浩//038
第三章蔓延的大火：2008年3月-2008年9月
贝尔斯登：紧密关联而不倒//048
房利美和房地美：发射的火箭筒//057
第四章火海：2008年9月-2008年10月
雷曼兄弟：身处水深火热之中//068
美国国际集团：自由市场日//079
一个时代的终结//084
第五章灭火：2008年10月-2009年5月
部署不良资产救助计划//098
结束游戏//111
结论下一场大火
更加坚固的防御体系//130
虚弱的应急武器库//137
做什么//145
致谢//151
金融危机图示：美国的应对策略及成果
简介//155
专有名词缩略表//157
危机的前因//159
危机的轨迹//171
美国的策略//179
成果//218
致谢//233
其他数据来源//235
注释//237
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