金融理财规划/普通院校金融理财系列教材
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江苏南京
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作者王庆仁
出版社复旦大学出版社
ISBN9787309073300
出版时间2010-07
版次1
装帧平装
开本16开
纸张胶版纸
字数229千字
定价20元
货号SC:9787309073300
上书时间2024-05-08
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商品详情
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内容简介:
《金融理财规划》全面介绍了金融理财规划的基础理论；系统地介绍了金融理财规划的基本工作流程和金融理财规划的工具与技术；以案例为基础详尽地分析了如何实现金融规划的动态平衡，并介绍了金融理财规划的评估等技能；很后，通过对三个比较典型的综合性金融理财规划案例的分析，使读者能够较为熟练地撰写金融规划报告。《金融理财规划》可作为高等院校财经类、管理类专业有关课程的教材，也可供金融从业人员作为实务阅读参考。《金融理财规划》的学习要点和复习思考题将另行单独成册出版。
金融理财师（AFP）资格认证培训结合中国本土特点，秉承注重专业、侧重实务的原则，专注于为靠前私人银行、财富管理、金融理财、零售银行等专业人士进行金融培训。与此同时，以培养应用型人才为目标的金融理财专业正迅速成为靠前高校金融学科教学科研的焦点之一。
本系列教材作为金融理财专业建设的标志性成果，具有鲜明特点。靠前，超前性。吸收了西方发达国家金融理财的理论和方法，对我国的理财实践具有一定的借鉴意义。第二，创新性。教材的理论结构和内容体系思路新颖、体例独特。第三，应用性。充分体现了应用型本科教学和金融理财专业特色，将基础知识、专业理论和理财实践融为一体。
摘要:
然而值得注意的是，在有效市场假说和投资组合理论指导下，上述资产配置决策是特定投资者在某一具体时点根据自身个性特点（如要求的投资报酬率、风险承受能力、投资经验、专业背景等）、资产价值预期和对未来宏观经济形势预期的基础上进行的静态资产配置。但是，由于整体经济形势不断发生变化，原来预期收益增长的资产可能会发生未曾预料的负收益，而家庭中突发事件的发生将导致该投资者风险承受能力在短期内急剧降低。这些因素导致在初始条件下制定的金融理财规划方案已不是目前条件下的很优规划方案，从而投资者必须根据目前状态对初始理财规划方案进行重新调整，这个过程就是金融理财规划方案的动态平衡。严格来讲，理财规划方案动态平衡是指根据条件的变化，运用明确的资产配置策略或资产配置目标比重来重新排列资产组合，使得调整后的理财方案符合投资者很优资产组合的要求。
投资者重新审视初始理财规划方案并对该方案进行动态平衡的原因很多，概括起来，主要有以下三类。
靠前，客户的个性特征发生改变。金融理财方案的制定是因人而异的。理财顾问在为客户制定金融理财规划方案时，首先应了解客户的个性特征（这里所说的个性特征，主要是指那些能够影响客户所要求的投资报酬率或风险承受能力的特征），然后分析该客户的个性特征并结合可以选择的金融工具或产品，为客户量身打造合适的金融理财方案。比如，随着客户工作职位的晋升，其工资收入相应增加，风险承受能力因此得到增强，该客户可能要求投资更多的高风险金融资产以获得较高收益；再比如，客户从一份工资收入稳定的职业（如教师、医生、公务员等）跳槽到一份工资收入不稳定的职业（如销售人员等），或者家庭中出现某种意外事故，致使该客户只能采取低收益、低风险的投资策略。由此可见，当客户的个性特征发生变化后，即使整个宏观经济形势尚未改变，客户也要根据自身个性特征的变化及其相应的预期收益水平和风险承受能力，对初始金融理财方案进行适当的调整。
第二，客户的投资能力增强。理财方案动态调整与客户自身投资能力紧密相关。在制定初始理财方案时，不是每个客户都具备金融理财所要求的专业知识和专业能力。虽然一些客户选择在专业顾问的指导和建议下投资于合适的金融产品或工具并确定各种金融产品或工具的比重分配，然而客户对某一类金融资产的理解可能并不深刻，特别是近年来发展迅猛的衍生金融产品，客户对其高杠杆化、高风险的特点更是认识不足。要使那些非专业的投资者理解各种金融产品需要一个渐进的过程。而随着投资经验的逐渐积累、各种专业知识的不断学习以及分析能力的日益提高，客户开始意识到在制定初始理财方案时未曾深入认识的各种资产的收益、风险及其收益之间的相关性，并在一段时间后有了新的理解；此时，客户就会对方案进行动态平衡，以使之符合客户很理想的收益与风险权衡。
第三，宏观经济形势和金融市场
...
目录:
第一章 金融理财规划概述
第一节 概述
一、背景
二、概念界定
三、理财目标及目标设定
第二节 金融理财规划的资产选择
一、固定收益类证券
二、股票资产
三、基金类资产
四、金融衍生工具
第三节 金融理财规划的指导原则
一、经济效益原则
二、量入为出原则
三、科学管理原则
四、利益协调原则
五、全面并重原则
本章小结
第二章 金融理财规划的理论基础
第一节 有效市场理论
一、有效市场理论的产生
二、有效市场理论的主要内容
三、有效市场的分类
四、有效市场理论的检验
五、对有效市场理论的评论
第二节 投资者行为理论
一、个人投资者的非理性行为
二、金融心理学的解释
第三节 现代投资组合理论
一、基本理论假设
二、证券组合及其风险分散
三、投资组合理论的主要内容
四、资本资产定价理论
第四节 风险和收益的关系
一、风险及风险的度量
二、收益及收益的度量
三、风险和收益的关系
本章小结
第三章 金融理财规划的工作流程
第一节 财富约束与理财需求分析
一、影响理财决策的因素
二、财富约束和理财需求分析
第二节 投资理财环境分析
一、宏观经济环境分析
二、宏观经济政策对金融市场的影响
三、金融市场环境分析
四、财务指标分析
五、社会环境分析
第三节 金融理财规划中的资
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