个人理财实务（第三版）

《个人理财实务》教材涵盖了金融、会计、经济、管理等诸多领域，全面综合了高等职业院校财经类专业学生学习中所涉猎的金融学、证券投资学、保险学、房地产金融学、国际金融学等诸多课程学习的基础，而且对不同课程知识的整合度较高。本教材以居民家庭理财规划为主要服务目标，包含投资规划和生活规划两大类内容。投资规划不仅包括证券投资规划，如股票、债券、基金和期权等金融工具的规划，还包括外汇、黄金等方面的投资规划。生活规划包括了现金规划、储蓄规划、消费信贷规划、房地产规划、保险规划、税收规划、个人税收规划等诸多方面。

项目一个人理财意识的确立／1
学习目标／1
重点及难点／1
● 模块一认识财商与个人理财／2
● 模块二确定个人理财的目标和步骤／9
● 模块三个人理财的主要内容及工具／14
项目小结／18
思考与练习／19
项目实训／20
项目二个人理财的基础知识／21
学习目标／21
重点及难点／21
● 模块一资金的时间价值／22
● 模块二生命周期理论／32
● 模块三风险收益均衡观念／38
项目小结／42
思考与练习／43
项目实训／44
项目三认识家庭的财务状况／46
学习目标／46
重点及难点／46
● 模块一家庭财务报表的编制／47
● 模块二家庭财务分析／57
● 模块三家庭财务预算的编制与分析／63
项目小结／68
思考与练习／69
项目实训／71
项目四现金、储蓄和消费信贷理财／73
学习目标／73
重点及难点／73
● 模块一现金管理与储蓄存款理财／74
● 模块二消费信贷理财／82
● 模块三信用卡理财／88
项目小结／96
思考与练习／97
项目实训／98
项目五银行理财产品理财／100
学习目标／100
重点及难点／100
● 模块一银行理财产品认知／101
● 模块二银行理财产品分析与选择／107
项目小结／115
思考与练习／116
项目实训／117
项目六证券投资理财／118
学习目标／118
重点及难点／118
● 模块一股票投资理财／120
● 模块二债券投资理财／137
● 模块三基金投资理财／145
● 模块四证券投资资产配置／154
项目小结／158
思考与练习／160
项目实训／162
项目七保险理财／163
学习目标／163
重点及难点／163
● 模块一保险认知／164
● 模块二人寿保险规划／171
● 模块三健康保险与人身意外伤害保险规划／179
项目小结／188
思考与练习／188
项目实训／190
项目八房产理财／191
学习目标／191
重点及难点／191
● 模块一住宅房地产理财／192
● 模块二购房融资规划／202
项目小结／219
思考与练习／220
项目实训／221
项目九外汇与黄金理财／222
学习目标／222
重点及难点／222
● 模块一外汇理财规划／223
● 模块二黄金理财规划／235
项目小结／247
思考与练习／248
项目实训／249
项目十互联网金融理财／250
学习目标／250
重点及难点／250
● 模块一认识互联网金融工具／251
● 模块二众筹理财／257
项目小结／271
思考与练习／271
项目实训／272
主要参考文献／273

《个人理财实务》教材涵盖了金融、会计、经济、管理等诸多领域，全面综合了高等职业院校财经类专业学生学习中所涉猎的金融学、证券投资学、保险学、房地产金融学、国际金融学等诸多课程学习的基础，而且对不同课程知识的整合度较高。本教材以居民家庭理财规划为主要服务目标，包含投资规划和生活规划两大类内容。投资规划不仅包括证券投资规划，如股票、债券、基金和期权等金融工具的规划，还包括外汇、黄金等方面的投资规划。生活规划包括了现金规划、储蓄规划、消费信贷规划、房地产规划、保险规划、税收规划、个人税收规划等诸多方面。