银行业专业人员职业资格考试教材2021（原银行从业资格考试） 个人理财(中级)(2021年版)

图书标准信息

• 作者 中国银行业协会银行业专业人员职业资格考试办公室
• 出版社 中国金融出版社
• 出版时间 2021-03
• 版次 1
• ISBN 9787522010809
• 定价 58.00元
• 装帧 其他
• 开本 16开
• 纸张 胶版纸
• 页数 404页
• 字数 520千字

【内容简介】

本教材主要针对商业银行理财中心、财富管理中心、私人银行部门的理财经理、客户经理、投资顾问等人员或有志于从事上述岗位工作的人员设计，其内容紧扣考试大纲，涵盖理财规划几大专业服务模块和综合理财规划的相关知识和技能。本教材的内容包括家庭收支和债务管理、财富保障与规划、教育投资规划、退休养老规划、投资规划、税务规划、财富传承规划、中小企业主理财规划、理财规划与客户关系管理、综合理财规划服务、理财规划书制作的标准和流程等十一个部分。
  2021年起，购买正版教材，可获得*授权查看所购买教材的增值内容，2021年版教材增值内容包含以下内容（陆续更新）：
  1.修订法律动态关注目录
  一、《中华人民共和国中国人民银行法（修订草案征求意见稿）》
  二、《中华人民共和国商业银行法（修改意见稿）》
  2.法律法规备查库目录
  说明：本法律法规库收录与银行业务相关的法律、法规和规章，供读者备考、日常工作的参考之用。内容来自于中国人大网、中国人民银行网站、中国银保监会网站等。随着法律法规的修订更新，我们将持续完善此库，但并不能保证所载文本均是*新版本，如有个别遗漏，还请及时反馈至公众号后台告知，在此表示感谢。
  一、法律（共12部）
  1.《中华人民共和国民法典》
  2.《中华人民共和国中国人民银行法》
  3.《中国人民共和国银行业监督管理法》
  4.《中华人民共和国商业银行法》
  5.《中华人民共和国反洗钱法》
  6.《中华人民共和国公司法》
  7.《中华人民共和国证券投资基金法》
  8.《中华人民共和国保险法》
  9.《中华人民共和国票据法》
  10.《中华人民共和国企业破产法》
  11.《中华人民共和国信托法》
  12.《贷款通则》
  二、法规和规章（共27部）
  1.《商业银行授信工作尽职指引》
  2.《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》
  3.《绿色信贷指引》
  4.《流动资金贷款管理暂行办法》
  5.《固定资产贷款管理暂行办法》
  6.《项目融资业务指引》
  7.《银团贷款业务指引》
  8.《商业银行并购贷款风险管理指引》
  9.《国务院关于加强固定资产投资项目资本金管理的通知》
  10.《银行业金融机构国别风险管理指引》
  11.《商业银行资本管理办法（试行）》
  12.《商业银行押品管理指引》
  13.《贷款风险分类指引》
  14.《金融企业准备金计提管理办法》
  15.《金融企业不良资产批量转让管理办法》
  16.《中国银监会关于进一步加强商业银行小微企业授信尽职免责工作的通知》
  17.《个人贷款管理暂行办法》
  18.《住房公积金管理条例》
  19.《商业银行房地产贷款风险管理指引》
  20.《汽车贷款管理办法（２０１７年修订）》
  21.《中国人民银行助学贷款管理办法》
  22.《商业助学贷款管理办法》
  23.《农户贷款管理办法》
  24.《商业银行信用卡业务监督管理办法》
  25.《商业银行互联网贷款管理暂行办法》
  26.《征信业管理条例》
  27.《银行保险机构声誉风险管理办法（试行）》

【目录】

章 家庭收支和债务管理

节 家庭收支和债务管理信息的分类

一、家庭收入的分类

二、家庭支出的分类

三、家庭结余的分类

四、家庭资产和负债的分类

第二节 家庭收入支出表和资产负债表的制作

一、家庭收入支出表的制作

二、家庭资产负债表的制作

第三节 家庭收支和债务管理状况分析

一、家庭收支状况的分析

二、家庭债务管理状况的分析

第四节 家庭收支和债务管理的综合运用

一、家庭收支管理的综合运用

二、家庭债务管理的综合运用

第二章 财富保障与规划

节 财富保障概述

一、财富保障的意义

二、风险的基本概念

三、风险管理的基本概念

第二节 保险的基本概念与

一、保险的定义

二、保险的相关要素

三、商业保险的种类

四、保险的基本原则

五、保险合同及特征

六、保险的基本

七、保险规划的意义

第三节 保险的主要品种

一、人寿保险

二、年金保险

三、人身意外伤害保险

四、健康保险

五、财产保险

六、团体保险

第四节 财富保障规划与保险产品选择

一、财富保障规划的功能和目的

二、家庭寿险保障规划

三、家庭财险保障规划

四、配置保险产品需要注意的其他事项

第三章 教育投资规划

节 教育投资规划概述

一、教育规划的重要

二、教育支出的特点

第二节 教育投资规划的工具

一、短期教育投资规划工具

二、长期教育投资规划工具

第三节 教育投资规划流程及出国留学投资规划

一、教育投资规划的流程

二、教育投资规划具体步骤分析

三、教育投资规划的原则

四、出国留学投资规划

第四章 退休养老规划

节 退休养老规划的重要

一、社会老龄化趋势

……

第五章 投资规划

第六章 税务规划

第七章 财富传承规划

第八章 中小企业主理财规划

第九章 理财规划与客户关系管理

第十章 综合理财规划服务

第十一章 理财规划书制作的标准和流程

附录 全生涯理财规划案例