个人理财（第3版）

图书标准信息

• 作者 银行业专业人员职业资格考试应试指导编写组
• 出版社 中国财富
• 出版时间 2023-11
• 版次 1
• ISBN 9787504780027
• 定价 42.00元
• 装帧 其他
• 开本 16开
• 页数 216页
• 字数 328千字

【内容简介】

本书内容包括应试分析、思维导图、知识精讲、典型真题、章节练习等模块。其中，知识精讲是本书核心模块，主要通过对考试真题的分析，将教材中的重要知识点进行精编汇总，多考多讲，少考少讲，提炼考点，减少了繁冗的叙述，帮助考生高效率地掌握知识点，减少学习压力。同时，对于重要的知识点进行了标色及下划线处理。

【作者简介】

银行业专业人员职业资格考试应试指导教材编写组是一支由国内专业的金融专家及老师组成的团队。研究组结合新考试大纲和新真考试题，为考生整理真题试卷和考前摸底试卷；通过分析历年考试真题命题规律，总结高频考点，有效帮助考生熟悉考试题型、巩固知识点及考前冲刺。

【目录】

开篇考情分析

第一章个人理财概述

应试分析

思维导图

知识精讲

第一节个人理财及其相关概念

第二节个人理财业务发展的现状及迅速发展的原因

第三节理财师的执业资格与要求

章节练习

答案详解

第二章与个人理财业务相关的法律法规

应试分析

思维导图

知识精讲

第一节与个人理财业务相关的法律法规

基础知识

第二节与理财规划相关的法律法规

第三节银行销售及代理销售产品相关的法律法规

第四节个人外汇业务涉及的法律法规

第五节金融消费者权益保护的相关法律法规

章节练习

答案详解

第三章理财投资市场介绍

应试分析

思维导图

知识精讲

第一节金融市场介绍

第二节各细分理财投资市场简介

章节练习

答案详解

第四章金融投资产品概述

应试分析

思维导图

知识精讲

第一节金融投资产品代销及资管新规概述

第二节银行理财产品

第三节基金产品

第四节保险产品

第五节其他资产管理产品

第六节其他金融投资产品

章节练习

答案详解

第五章客户分类与需求分析

应试分析

思维导图

知识精讲

第一节了解客户需求的重要性

第二节了解客户与需求分析

第三节客户分类与理财需求分析

第四节了解客户的方法

章节练习

答案详解

第六章理财规划计算工具与方法

应试分析

思维导图

知识精讲

第一节货币的时间价值

第二节规则现金流的计算

第三节不规则现金流的计算

第四节理财规划计算工具

章节练习

答案详解

第七章理财师的工作流程和方法

应试分析

思维导图

知识精讲

第一节接触客户，建立信任关系

第二节分析客户家庭财务现状

第三节明确客户的理财目标

第四节制订理财规划方案

第五节执行理财规划方案

第六节后续跟踪服务

章节练习

答案详解

第八章理财师金融服务技巧

应试分析

思维导图

知识精讲

第一节理财师的商务礼仪与沟通技巧

第二节工作计划与时间管理

第三节电话沟通技巧

第四节金融产品服务推荐流程与话术

章节练习

答案详解

附录一相关问卷及表格

附录二货币时间价值在理财规划中的应用"