理财规划

图书标准信息

• 作者 张权中 著；张权中 编
• 出版社 中国科学技术大学出版社
• 出版时间 2020-09
• 版次 1
• ISBN 9787312049996
• 定价 50.00元
• 装帧 平装
• 开本 16开
• 页数 320页
• 字数 525千字

【内容简介】

进入新时代，居民收入水平得到了大幅度的提升，人们开始寻求如何有效地实现资产的保值增值，个人家庭理财领域获得前所未有的巨大市场机遇。理财规划作为一个全方位的服务体系，它对从业人员知识的广度和运用能力具有较高的要求。本书包括：理财规划基础知识(财务会计基础、经济金融基础、计量统计基础、理财规划法律基础等)，理财规划工作流程和要点，具体理财规划(包括现金规划、消费规划、教育规划、保险规划、投资规划、税收规划、退休养老规划、财产分配与传承规划)，综合理财规划等内容。可供高校金融、投资、保险类专业学生作为教材使用，也可供参加“理财规划师”考试的人员参考。

【作者简介】

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【目录】

前言
第一章  理财规划基础
  第一节  理财规划概述
  第二节  理财规划的内容
  第三节  理财规划师职业发展、职业道德与准则
第二章  理财规划的财务基础
  第一节  财务会计基础
  第二节  财务管理基础
  第三节  个人家庭会计报表分析基础
第三章  理财规划师的工作流程
  第一节  建立客户关系
  第二节  收集客户信息
  第三节  财务分析和评价
  第四节  制订理财规划方案
  第五节  实施理财规划方案
  第六节  提供持续的理财服务
第四章  现金规划
  第一节  金融基础知识
  第二节  分析客户现金需求
  第三节  制订现金规划方案
第五章  消费支出规划
  第一节  分析客户消费需求
  第二节  制订住房消费方案
  第三节  制订汽车消费方案
第六章  教育规划
  第一节  教育规划必要性
  第二节  分析客户教育规划需求
  第三节  制订客户教育规划方案
第七章  保险规划
  第一节  风险与可保风险
  第二节  保险的功能与种类
  第三节  制订保险规划方案
第八章  投资规划
  第一节  投资规划概述
  第二节  宏观经济分析基础理论
  第三节  股票投资规划
  第四节  债券投资规划
  第五节  证券投资基金
  第六节  黄金投资规划
  第七节  银行理财产品投资规划
  第八节  创新创业投资规划
第九章  税收规划
  第一节  个人所得税概述
  第二节  个人所得税的基本构成要素
  第三节  个人税收规划的原则与方法
  第四节  个人所得税规划实务
第十章  退休养老规划
  第一节  分析客户养老费用
  第二节  制订退休养老规划
第十一章  财产分配规划与传承规划
  第一节  分析客户财产状况
  第二节  制订财产分配方案
  第三节  分析客户财产传承需求
  第四节  制订财产传承规划方案
第十二章  综合理财规划方案编写
  第一节  综合理财规划书的基本知识
  第二节  综合理财规划书的撰写与案例
  第三节  实施与调整投资理财规划方案
参考文献