• 资管新时代——投资者适当性理论与实践9787543228818 杨峻格致出版社
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资管新时代——投资者适当性理论与实践9787543228818 杨峻格致出版社

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山东泰安
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作者杨峻著

出版社格致出版社

ISBN9787543228818

出版时间2018-07

版次1

装帧平装

开本小16开

定价68元

货号R_9216075

上书时间2023-11-16

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   商品详情   

品相描述:全新
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商品描述
投资者适当性管理括“投资者评估(Know Your Customer, KYC)、产品风险评估(Know Your Product, KYP),产品风险与投资者的适配、信息披露、投资者教育”五方面内容。18年4月27日《关于规范机构资产管理业务的指导意见》的正式出台,标志着资管新时代的到来,资管业务回归“受人之托,代客理财,卖者尽责,买者自负”的本源。本书先阐述资管新规的监管逻辑,投资者适当性的痛点与解决思路;对投资者适当性的本行探讨,阐述投资者适当性的理论基础及其目能;对美国、欧盟、等主要发达国家投资者适当性的实行梳理。其次,阐释合格投资者制度,以及投资者适当性与刚性兑付、科技、监管、权利救济等制度的关联与区分;分析投资者适当性管理中需要平衡的一些关系括“卖者尽责”与“买者自负”、投资者保护与市场效率、新技术与传统技术,隐私权保护与大数据应用等。在此基础上,作者提出了“传统技术 新技术”的投资者适当性管理体系——结合传统业务风险管理技术与大数据、机器学计算、AI等新技术,通过对资行的风险分类,对投资行风险承受能力画像,按量化模型对两行匹配,辅之以清晰、流程的信息披露以及投资者教育,实现产品全生命周期风险管理及资产与资金的精准匹配,从而达成“将合适的产品卖给合适的投资人”这一目标。

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