中国财富管理顾问营销实战

图书标准信息

• 作者 上海浦东新区陆家嘴财富管理培训中心 著
• 出版社 中信出版集团，中信出版社
• 出版时间 2018-09
• 版次 1
• ISBN 9787508693316
• 定价 89.00元
• 装帧 平装
• 开本 16-6开
• 纸张 纯质纸

【内容简介】

 

本书旨在帮助中国的财富管理顾问提高达成大单交易所需的专业知识水平及营销实践能力。

 

中国个人财富积累进入峰值期，高净值人士无论从数量还是追求高端金融服务的需求都已临近爆发，在未来相当长的时期内都会是各金融机构*希望获得的客户群体。针对高净值人士目前的财富管理，服务于此的商业银行、保险公司、三方财富管理公司、券商、基金、信托公司等金融机构的前端业务人员却面临专业知识与专业技能严重缺乏的问题，导致与高净值人士平等对话困难、诊断与开方能力缺失、销售技巧不得当。

 

本书作者以在财富管理培训领域近十年的沉淀，通过对高净值客户的深度研究，以及对从业人员困境现状的总结，构建出财富管理前端业务人员需要具备的核心知识体系的四个重要纬度，即“资商、法商、税商、企商”，以及如何学以致用地将上述专业知识通过科学营销方法“问导法”释放专业价值，即可谓“四商一法”。

 

其中，资商板块着重解读与财富管理密切相关的宏观经济、大类资产原理以及资产配置 实务；法商板块着重解读高净值人士的多重财富法律风险以及财富法律风险防范的法律工具； 税商板块着重解读高净值人士在涉内涉外的企业经营、移民、投资、贸易及传承等方面涉及的税务风险与税务规划；企商板块着重解读基于企业生命周期视角下的企业主个人、家庭与 企业综合财富管理；问导法着重解读怎样通过大单视角的科学问话体系真正实现高净值人士对自身需求的认知，从而触发购买欲望。

 

 

【作者简介】

薛桢梁 

 

明业国际金融认证标准（上海）有限公司 董事长，中国家族财富管理营销宝典“四商一法”创始人。

 

美国伊利诺理工学院金融市场与交易硕士，美国认证金融理财师。曾任美国林肯金融集团亚裔市场总监、美国大都会金融服务公司芝加哥地区金融规划部总监、国信人寿上海营业总部总经理，北京金融培训中心主任。2007年曾参与主持了将国际金融理财师CFP®资格认证引入中国金融业，并使此证书成为中国零售金融业**的认证标准。在美国高净值客户财富管理领域有多年实践经验，擅长遗产规划和家族财富管理，其服务的客户家庭平均净资产过千万美元；曾为工商银行总行私人银行、招商银行总行私人银行、花旗银行、中宏保险、中美联泰大都会保险、泰康保险、诺亚财富等中外金融机构讲授高端财富管理课程，是诊断式顾问销售和高净值客户服务营销方面的*级专家。

 

邬瑜骏

 

财金通教育投资股份有限公司 董事

 

陆家嘴财富管理培训中心 总裁

 

蔡昶

 

上海承以信律师事务所 创始合伙人

 

原北京大成（上海）律师事务所 合伙人

 

徐祖明

 

德勤华东区全球企业税服务 领导合伙人   

 

德勤中国政府及公共服务 领导合伙人

 

蒋辰逵

 

上海承以信律师事务所 高级合伙人

 

宫雅敏

 

中美联泰大都会人寿保险有限公司 大客户首席专家顾问

 

周畅

 

明业国际金融认证标准（上海）有限公司 总经理

 

【目录】

引言

 

　　四商一法概论  私人/ 家族财富管理客户端业务实践系统

 

第一部分

 

　　资商篇  高净值客户资产配置及大类金融资产原理解读

 

　　导言

 

　　第1 章　宏观经济背景下的大类资产轮动规律

 

　　第2 章　股权类投资市场与产品

 

　　第3 章　债权类投资市场与产品

 

　　第4 章　外汇与贵金属市场与产品

 

　　第5 章　另类投资核心产品

 

　　第6 章　资产配置核心流程及原理

 

第二部分

 

　　法商篇  高净值客户的财富法律风险及其防控策略

 

　　导言

 

　　第7 章　私人财富的法律风险梳理

 

　　第8 章　私人财富安全的法律工具

 

　　第9 章　私人财富安全法律基础之婚姻家庭法律

 

    第10 章　私人财富安全法律基础之公司法

 

第三部分

 

　　税商篇　财富管理视角下的企业主税务筹划全景解析

 

　　导言

 

　　第11 章　企业主个人所得税概述

 

　　第12 章　中国企业税收体制

 

　　第13 章　大数据时代——FATCA和CRS

 

　　第14 章　企业主及家庭角度——移民及海外投资

 

第四部分

 

　　企商篇   企业生命周期视角下的企业主财富管理全景解析

 

　　导言

 

　　第15 章　创立阶段

 

　　第16 章　微型阶段

 

　　第17 章　小型阶段

 

　　第18 章　中型阶段

 

　　第19 章　大型阶段

 

第五部分

 

　　问导法  大单成交

 

　　导言

 

　　第20 章　问导法——理论篇

 

　　第21 章　问导法——案例篇