一本书搞懂投资理财

图书标准信息

• 作者 李旭升 编
• 出版社 化学工业出版社
• 出版时间 2017-08
• 版次 1
• ISBN 9787122297259
• 定价 58.00元
• 装帧 平装
• 开本 16开
• 纸张 轻型纸
• 页数 180页
• 字数 220千字
• 正文语种 简体中文

【内容简介】

《一本书搞懂投资理财》是一本帮助普通投资者认识各类理财产品及其风险性，并为投资者提出一些合理的建设性意见的投资理财指导书。该书以简洁、轻松的语言全面介绍了理财的方法和诀窍，并对现行理财渠道——了解投资理财、储蓄投资理财、债券投资理财、基金投资理财、股票投资理财、保险投资理财、黄金投资理财、房产投资理财、互联网金融投资理、其他投资理财做了详尽的描述，旨在帮大家建立理财意识，掌握理财方法，教会投资者将手中的财富快速稳健地升值。

【作者简介】

李旭升，北京航空航天大学工业管理工程学士，吉林大学世界经济专业硕士。深圳市首创投资有限责任公司董事长。曾任深圳今日投资管理有限公司收购兼并部总经理，深圳市太盛投资有限公司副总经理，深圳管仲投资管理有限公司合伙人。拥有近二十年资本市场投资从业经历，具有丰富的资本运营、资产重组、收购兼并和投资创业公司经验。曾主持过深中浩债务重组，深华新、鑫光股份、永生数据、建新矿业的并购重组。目前投资范围涵盖新媒体，互联网，新材料，大健康等领域。

【目录】

第一章 了解投资理财1 

中国有句古话，“吃不穷，穿不穷，算计不到就受穷”，简要地说明了生活要懂得理财的道理。何谓理财：通俗地说，就是懂得花钱和挣钱，让钱生钱；套用一句时髦的话，就是盘活资产，保值增值。 

知识长廊2 

一、投资理财的定义2 

二、投资理财的意义2 

三、影响投资理财的因素3 

理财资讯 投资理财时该考虑的因素4 

四、投资理财的风险6 

理财方略7 

一、投资理财需合理规划7 

二、投资理财需按部就班9 

三、投资理财需遵循原则10 

理财资讯 家庭理财要做到四个“有”11 

四、投资理财需讲究策略12 

案例分享13 

案例一：“月光族”家庭如何攒钱买房13 

案例二：新婚夫妻如何共同理财14 

案例三：“丁克”家庭如何规划养老15 

第二章 储蓄投资理财17 

对于投资理财来说，虽然银行储蓄取得的收益不是很多，但它却是别的理财形式所不可替代的。可以说，它是一种最为稳妥、风险最小的理财方式。看似非常简单的存钱方式，背后都潜藏着巨大的理财知识。 

知识长廊18 

一、储蓄的形式18 

二、储蓄的种类19 

三、储蓄理财的优势21 

理财资讯 近四成居民选银行储蓄理财23 

四、储蓄理财的缺点23 

理财方略24 

一、金字塔式储蓄法24 

二、十二存单法25 

三、阶梯储蓄法26 

四、利滚利储蓄法27 

五、通知存钱法28 

案例分享29 

案例一：初入职场如何强制储蓄29 

案例二：单身“白领”如何支配工资30 

案例三：家庭存款如何稳健增值31 

第三章 债券投资理财33 

作为一种投资理财工具，债券具有安全性高、收益高于银行存款、流动性强等特点，债券投资可以获取固定的利息收入，也可以在市场买卖中赚差价。随着利率的升降，投资者如果能适时地买进卖出，就可获取较大收益。 

知识长廊34 

一、债券的含义34 

二、债券的种类34 

三、债券的基本要素39 

四、债券的基本特征40 

五、影响债券收益的因素41 

六、债券投资的优缺点41 

理财资讯 国债与定存哪个好42 

七、债券投资应考虑的主要问题43 

八、债券投资的风险防范43 

理财方略45 

一、购买持有法45 

二、梯形投资法47 

三、三角投资法48 

四、利率预测法48 

理财资讯 影响利率的因素49 

五、等级投资计划法50 

六、逐次等额买进摊平法51 

七、金字塔式操作法51 

案例分享52 

案例一：中老年人如何投资债券52 

案例二：退休家庭如何投资国债53 

案例三：高资产家庭如何配置债券55 

第四章 基金投资理财57 

在市场处于低点或未来走势不明朗时，基金投资比其他投资具有更多优势，它能更有效地规避风险，更好地满足不同层次投资者的投资需求，是具有广泛市场基础的社会化的理财工具。 

知识长廊58 

一、基金的定义58 

二、基金投资的定义58 

三、基金投资的优点58 

四、基金投资的分类59 

五、基金投资的渠道61 

六、基金投资的风险65 

理财资讯 如何降低基金投资风险66 

理财方略66 

一、选择适合自己的基金66 

理财资讯 如何看懂基金排名榜67 

二、长期持有法69 

三、定期定额投资71 

理财资讯 基金定投适合的人群72 

四、固定比例投资组合73 

五、顺势操作投资策略74 

六、适时进出投资策略74 

案例分享74 

案例一：单亲妈妈如何定投孩子留学金74 

案例二：计划“二孩”家庭如何定投教育储备金76 

案例三：三口之家如何投资基金提升资产77 

第五章 股票投资理财79 

在这个全民理财、投资的时代，股票投资这种高收益的投资方式受到很多消费者的追捧。股票投资是投资理财的重要手段。股票具有很强的政策性、规范性和技术性，是一项高收益、高风险的投资活动。 

知识长廊80 

一、股票的概念80 

二、股票投资的概念80 

三、股票投资的目的81 

四、股票投资的优势81 

五、股票投资的缺点82 

六、股票投资的步骤82 

理财资讯 如何调整投资组合86 

七、股票投资的风险89 

理财资讯 如何控制股票投资风险90 

理财方略91 

一、短期获利法91 

二、分批买卖法92 

三、均价成本投资法93 

四、渔翁撒网法94 

五、金字塔形买卖法94 

六、保本投资法95 

案例分享96 

案例一：单身人士如何投资股票96 

案例二：双职工家庭如何配置股票96 

案例三：退休老股民如何稳健增值财富98 

第六章 保险投资理财101 

保险是非常独特的理财工具。如果运用好保险理财手段，将大大提高理财功效，大大改善人们的生活质量，充分保障人们的经济利益。现在保险理财已经越来越受到大家的欢迎，不仅仅是因为它能给我们带来一定的保障，更能让我们在低风险的基础上获得收益。 

知识长廊102 

一、保险理财的概念102 

二、保险理财的种类102 

理财资讯 2017年保险理财格局生变103 

三、保险理财的优缺点104 

四、保险理财的适用人群104 

五、保险理财的原则105 

六、保险理财的风险106 

理财方略108 

一、如何购买分红险108 

理财资讯 投资分红险的八大误区109 

二、如何购买万能险111 

理财资讯 万能险认识误区114 

三、如何购买投连险114 

四、如何规划家庭保险117 

五、如何搭配家庭保险119 

案例分享120 

案例一：创业人士如何做好保险规划120 

案例二：双社保家庭如何配置商业保险122 

案例三：单身女“金领”如何保障未来家庭风险123 

第七章 黄金投资理财125 

黄金投资是一种永久、及时的投资。几千年以来，黄金永远散发着它的光芒和魅力，并以其独有的特性——不变质、易流通、保值和增值等功能作为人们资产保值的首选。无论历史如何变迁，国家权力如何更迭，还是货币币种的更换，黄金的价值永存。 

知识长廊126 

一、黄金的概念126 

二、影响黄金价格的因素126 

三、黄金投资的优势128 

四、黄金投资的品种129 

理财资讯 各类黄金投资品种，哪款更适合你131 

理财方略133 

一、实物黄金投资133 

理财资讯 实物黄金的避险功能突出134 

二、纸黄金投资134 

理财资讯 入门级可选择纸黄金136 

三、黄金基金投资137 

理财资讯 黄金ETF优势多137 

四、黄金定投138 

理财资讯 长期投资可选择黄金定投139 

案例分享140 

案例一：重组家庭如何投资黄金140 

案例二：双职工家庭如何投资黄金141 

案例三：单身一族如何投资黄金142 

第八章 互联网金融投资理财145 

随着互联网的发展，互联网金融也得到了快速发展。尤其是移动互联网的飞跃，更是让互联网金融搭上了高速列车。互联网理财产品已经是很多投资用户的首选，更是大众消费的主要投资渠道。 

知识长廊146 

一、互联网理财的概念146 

二、互联网理财的优势146 

三、互联网理财产品的类型147 

四、互联网金融理财适合的人群149 

五、互联网金融理财的风险150 

理财资讯 互联网理财风险控制四要素152 

理财方略152 

一、互联网理财平台的选择152 

理财资讯 什么是好的互联网理财平台154 

二、互联网理财产品的选择154 

理财资讯 选择互联网理财产品的五要素156 

三、识别互联网理财产品的陷阱156 

理财资讯 如何防范P2P骗局157 

案例分享159 

案例一：工薪族如何购买互联网理财产品159 

案例二：“80后”家庭如何投资P2P网贷160 

案例三：事业发展期家庭如何投资互联网理财产品161 

第九章 其他投资理财163 

随着中国经济的快速发展，人们手中的闲钱越来越多，投资需求也在与日俱增，但是，通货膨胀越来越严重，投资人存在银行里的钱在不断贬值，这迫使投资人不得不去选择其他的理财产品，于是，投资多样化成为常态。 

知识长廊164 

一、期货投资理财的认知164 

二、信托投资理财的认知166 

三、外汇投资理财的认知168 

理财资讯 外汇理财的注意事项169 

理财方略170 

一、期货投资理财的技巧170 

理财资讯 期货投资者如何控制风险172 

二、信托投资理财的技巧173 

理财资讯 投资者如何购买信托产品174 

三、外汇投资理财的技巧175 

理财资讯 如何选择外汇理财产品176 

案例分享177 

案例一：高净值家庭如何实现财产传承177 

案例二：私营小老板如何增加公司资产178 

案例三：中产家庭如何投资外汇179