2017个人理财（适用初级）

图书标准信息

• 作者 银行业专业人员职业资格考试专用教材编写组 编
• 出版社 北京理工大学出版社
• 出版时间 2016-10
• 版次 1
• ISBN 9787568226707
• 定价 48.00元
• 装帧 平装
• 开本 16开
• 纸张 胶版纸
• 页数 202页
• 字数 324千字

【内容简介】

　　本套教材编写结构合理、科学规范，内容富有特色、实用性强，覆盖了新版考试大纲要求的所有考点。编者对教材中的知识点进行精编汇总，使得教材知识框架体系层次鲜明、详略得当。教材在编写过程中突出标记重点、次重点，对于个别庞杂的知识以表格的形式进行归纳总结，并将重难点配以考试真题进行练习巩固。

【作者简介】

　　银行业专业人员职业资格考试专用教材编写组，成员为长年从事全国银行业专业人员职业资格考试培训的专家及担任全国银行业专业人员职业资格考试研究工作的实务型学者。

【目录】

第一章    个人理财概述
第一节    个人理财的相关定义………………1
第二节    个人理财业务的发展及原因………………4
第三节    理财师的执业资格和要求………………6
第二章    个人理财业务的相关法律法规
第一节    理财师的法律法规基础知识………………14
第二节    理财规划中的法律法规………………20
第三节    理财产品及销售的相关法律法规………………27
第三章    理财投资市场概述
第一节    金融市场概述………………44
第二节    金融市场分类………………49
第三节    理财投资市场介绍………………54
第四章    理财产品概述
第一节    银行理财产品………………70
第二节    银行代理理财产品………………75
第三节    其他理财产品………………86
第五章    客户分类与需求分析
第一节    了解客户需求的重要性………………97
第二节    了解客户的主要内容………………98
第三节    客户分类与客户需求分析………………100
第四节    了解客户的方法………………103
第六章    理财规划计算工具与方法
第一节    货币时间价值的基本概念………………105
第二节    规则现金流的计算………………110
第三节    不规则现金流的计算………………113
第四节    理财规划计算工具………………114
第七章    理财师的工作流程和方法
第一节    概述………………24
第二节    接触客户、建立信任关系………………125
第三节    分析客户家庭财务现状………………126
第四节    明确客户的理财目标………………128
第五节    制定理财规划方案………………130
第六节    理财规划方案的执行………………132
第七节    后续跟踪服务………………134
附录
附录一    理财师金融服务技巧………………136
附录二    个人理财业务相关法律法规………………150