硬核风控——债权融资风控指南

图书标准信息

• 作者 张遂泉 著
• 出版社 中国人民大学出版社
• 出版时间 2020-06
• 版次 1
• ISBN 9787300280172
• 定价 99.00元
• 装帧 其他
• 开本 16开
• 页数 392页
• 字数 476千字

【内容简介】

我国金融业开放程度不断加大，社会信用活动日趋复杂。同时，产业正处于转型升级期，金融、类金融机构以及实体企业都面临着各种风险和挑战。风险控制对于组织来说越来越重要。
《硬核风控》是一本实战风控指南，首先从回款控制、企业信用实力判断、授信额度度量、风控战略等方面，帮助读者了解风控的逻辑、原则、常识，建立起风控的战略思维。接下来，作者详细介绍了在供应链金融领域、信贷领域、科技金融领域如何进行风险控制，手把手传授风控的思路、经验、方法和技能。本书内容全面，不仅涉及信贷、融资租赁等传统业务，也涉及大数据智能金融等前沿业务。
对于风控人员和相关企业的管理者，本书是一本必读书。对于业务经理、法务、信审、资管等岗位的从业者，本书也具有很大的启发作用。对于未来有志于从事金融相关职业的学生，本书有助于学习未来职业生涯中极为重要的一课――如何控制风险。

【作者简介】

张遂泉 
蕙臣信用创始人。江西吉安人，毕业于江西财经大学金融学专业，会计师、经济师、高级信用管理师、金融软件架构师。从事银行、企业财务和供应链金融管理已逾三十年，精通银行和类金融风控实务，在债权融资领域具备独特的风控思维体系。 

【目录】

第一部分风控基础 / 
第一章风控核心：回款控制 / 
风控的核心是回款控制 / 
回款控制的思维逻辑 / 
如何做金融产品设计 / 
如何理解授信额度和融资额度 / 
关注杠杆陷阱 / 
金融企业的两大风险 / 
闭环控制和信用控制 / 
风控客户还是风控项目 / 
担保增信 / 
融资用途控制的必要性 / 
认准还款来源 / 
理解金融双赢原则 / 
到期前风险管理 / 
客户违约情境下的回款控制逻辑 / 
第二章企业信用实力判断、授信额度和融资额度测算 / 
风控对象是实质第一还款人 / 
数据分析技术与大数据建模 / 
定量分析和定性分析 / 
授信额度测算 / 
融资额度测算 / 
第三章信用信息 / 
信用信息概述 / 
信用信息特性 / 
三类信用信息的采集 / 
业务风控前置 / 
对融资资料的几个误解 / 
识别真假企业信用信息 / 
企业三个关键风险数据的风险点 / 
财报全面造假的逻辑分析 / 
企业债权融资资料分类 / 
个贷信用信息采集 / 
企业信用评级 / 
融资后期信用信息 / 
第四章风控法眼 / 
理解金融法律法规 / 
金融合法经营常识 / 
《担保法》 / 
《物权法》 / 
《票据法》 / 
《民法总则》 / 
《公司法》 / 
《民事诉讼法》 / 
《合同法》 / 
《刑法》 / 
结语 / 
附录：金融相关合同分则 / 
第五章风控战略 / 
老板的大风控 / 
风控技术与风控战略 / 
风控的假设前提和风控原则 / 
类金融如何定位行业 / 
类金融企业的客户在哪里 / 
“选择型”风控和客户开发 / 
“管理型”风控和客户开发 / 
“合作型”风控和客户开发 / 
硬件风控思维 / 
如何进行风险定价 / 
股东的风险偏好怎么定 / 
导入第三方助手和数据服务 / 
建立理智的增信观念 / 
经营可持续性风险控制 / 
如何设计KPI绩效考核方案 / 
重新定义信用 / 
识别和应对债务危机 / 
第二部分供应链金融风控 / 
第六章保理风控 / 
保理与应收账款 / 
保理业务模式的演变 / 
应收账款融资的“信用利润”原理 / 
企业如何进行信用管理 / 
保理授信额度和融资额度测算 / 
保理风险控制关注点 / 
保理融资风控“铁三项” / 
保理风控硬伤 / 
保理融资中的信用保险 / 
商票结算保理 / 
保理融资资料采集 / 
特别保理业务 / 
保理业务流程 / 
保理后期监管 / 
保理监管和法规支持 / 
保理利器 / 
第七章融资租赁风控 / 
融资租赁对价资产 / 
现代融资租赁来源和启示 / 
融资租赁跨周期战略风控和“管理型”风控的结合 / 
直租和回租 / 
融资租赁法律风险 / 
租金方案和内部收益率 / 
融资租赁还款期限的设计 / 
融资租赁的系统风险 / 
融资租赁风控硬伤 / 
回购担保及其他增信措施 / 
回租设备评估方法 / 
直租和回租尽调重点 / 
融资租赁业务流程 / 
融资租赁其他类型 / 
后期监管 / 
监管与机会 / 
顶层设计 / 
附录1：担保余值 / 
附录2：如何运用Excel设计租金方案 / 
第八章供应链金融综合风控 / 
供应链金融底层逻辑 / 
供应链金融概述 / 
供应链金融中的商品特征 / 
实体供应链融资服务模式 / 
银行供应链融资服务模式 / 
供应链金融系统化 / 
供应链金融风控要点 / 
实体供应链融资流程 / 
供应链融资要素量化 / 
三种流行的资金解决方案 / 
当前供应链金融三大问题 / 
国际供应链金融与代理结汇问题 / 
第三部分信贷风控 / 
第九章房贷风控 / 
对价资产的金融属性 / 
房屋的生命周期和估值 / 
房地产行业分析 / 
房贷风控基础 / 
相关法律法规 / 
房贷种类 / 
房产担保增信 / 
存在瑕疵的房产 / 
房地产投资信托基金 / 
房产抵押登记 / 
第十章车贷风控 / 
车贷市场概况 / 
车贷风险和风控方法 / 
车贷特征 / 
经济和技术贬值风险 / 
车贷企业运营风险 / 
车贷风控硬伤 / 
车贷种类 / 
汽车网贷风险 / 
汽车估值 / 
汽车金融公司 / 
第十一章信用贷风控 / 
被带偏的信用贷 / 
信用到底是什么 / 
银行信用贷产品设计 / 
如何分析还款意愿和还款能力 / 
如何开发个人信用贷 / 
信用贷融资资料 / 
信用贷风控业态 / 
第四部分科技金融风控 / 
第十二章互联网金融风控 / 
网络技术发展与金融的关系 / 
互联网金融特征 / 
互金产品场景 / 
分散风险 / 
互金信贷风控模型搭建基础 / 
创建信用评分卡 / 
构建反欺诈体系 / 
个人隐私保护 / 
网络小贷、消费金融和P2P网贷 / 
互联网银行 / 
如何成为金融数据分析师