理财机构经营管理
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江苏南京
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作者郑孝和
出版社企业管理出版社
ISBN9787802554887
出版时间2010-05
版次1
装帧平装
开本16开
纸张胶版纸
字数200千字
定价68元
货号SC:9787802554887
上书时间2024-12-22
商品详情
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作者简介:
郑孝和，中国人民大学经济学硕士，美国马里兰大学工商管理硕士，美国伊利诺理工大学访问学者。不错经济师。曾先后就职于国家发改委投资研究所、中国光大靠前信托投资公司、中汽财务有限责任公司、中国进出口银行总行、广东发展银行北京分行等单位。现任中信银行总行私人银行中心总经理助理，负责产品研发、资产管理和计划财务
内容简介:
本书在内容上共分为五大部分。靠前部分介绍理财机构的理念设计和组织结构安排，包括如何提出使命、描述愿景、设定运营模式，以及如何应对意外事件和安排继承接替的相关事宜。第二部分围绕“人”这一中心展开，从对合伙关系和选择很好员工的讨论入手，探讨了成功管理和留住重要员工的办法。第三部分的主题是客户，该部分就如何赢得、终止和拒绝客户关系给出了切实可行的建议，并就如何留住很有价值的客户提出了一整套策略。第四部分讨论理财机构的“成长”，包括如何应对激烈的市场竞争、如何打造良好的公共关系以及从佣金制转向收费制等问题。第五部分主要关注理财机构的工作环境，包括制度、工作场所的设计，以及旨在改善效率的各种软硬件解决方案。纵观全书，出发点都是为了帮助理财机构完善经营管理，从长远处着眼，而不是拘泥于眼前的短期利益。无数历史经验表明，放眼未来的理财机构才能赢得精彩的明天。
摘要:
下面要讲到的是一个真实的故事，也是一家拥有三个合伙人的理财机构如何定位自己的“生存之道”的故事。
在理财机构成立之初，三位合伙人对客户群的看法，毫不夸张地讲，就像盲人摸象一样各执一词。三位合伙人都无法肯定相互之间是否有相同的基本理念，他们彼此之间对此也从来没有正式分享过。所以在与客户沟通的时候，他们从来没有一个统一的说辞。三位合伙人认为，只要他们为同一家理财机构工作，都参照同一本员工手册，都做类似的工作，他们自然就能成为统一的整体。可很终结果是这三个人各自为政，这样的理财机构根本就不能称为企业。三位合伙人对于未来有着共同的憧憬，但不知道怎样将这一愿景汇集到一起。
事情的转机得益于一部电影。晚上，三位合伙人在结束了冗长的“重组会议”后，一起去观看了影片《都市浪子》。影片中，比利·里斯特尔扮演的角色和一位老牛仔探讨生活的意义。老牛仔说：“生活的秘诀在于坚守生存之道。”比利问：“那什么是‘道’呢？”老牛仔回答：“年轻人，这就是你需要追寻的答案。”这句话让三个人恍然大悟。他们三个从来就没有找到应当坚守的“道”，因此无法将生存之道告诉他们的顾问和员工，更不要说客户和潜在客户了。
要开办(或重振)一家理财机构，首先要找出你的“道”，然后把它告诉给身边的每一个人。今天的理财策划业由形形色色的特色服务构成。就连全面策划师也是一种特色，就好比内科诊疗中的家庭诊所。现在我和我的同事称自已是“财富管理者”。对我而言，这也是理财策划业中的特色服务，反映了我们多方面式的投资顾问服务。下一章将会对此进行详细的讲解。
乔先生就是这样的一位全面策划师。在很多人眼里，乔无疑是一位成功人士，他成功地创办了一家理财机构，在他的带领下，公司的业务蒸蒸日上，在业界树立了不错的口碑，乔曾经说过，他的生存之道在于提供全面的策划服务，但又不是传统意义上的全面策划。他帮助医生客户谈判租约、按揭贷款合同甚至是商业医疗合同。乔说：“一切都可以归结到‘信任’二字上。那些信任你的客户会希望你在生活的其他方面也为他们提供帮助，而不仅仅是理财。”乔在高度公司化的美国长大，从小受到的教育是要与同事和客户保持距离，维持职业化的形象。“对我而言这样的教条是错误的。信任和责任感不管在什么情况下都很重要。因此，你应该与客户打成一片。”为了发展客户关系，乔采用了家庭办公室的服务模式。他的模式将业务咨询和个人指导包括在内，远比传统理财机构提供的服务宽泛。乔的生存之道在于为客户的业务与人生规划提供方方面面的指导。
与乔不同，另一位成功的全面策划师戴夫，他的生存之道在于逐步建立起客户的信心。“我们知道我们正为客户增添价值，而且我们善于沟通。客户对我们为他们提供支持并实现他们生活目标的能力满怀信心。”戴夫说。
目录:
第一部分 企业的管理
第1章 核心价值、使命和愿景
向客户展现理财机构的价值
理财机构的构建
理财机构的生存之道
理财机构的核心价值
理财机构的使命陈述
理财机构的愿景陈述
理财机构的理念陈述
第2章 企业设计
酬金结构
商业计划书
企业结构
第3章 应急与继任
应急方案
继任方案
转让
第二部分 人员的管理
第4章 合伙人
为什么要选择合伙制
将性格放在第一位
成功合作的其他关键因素
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