个人理财
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作者银行业专业人员职业资格考试专用教材编写组 编
出版社北京理工大学出版社
ISBN9787568226707
出版时间2016-09
版次1
装帧平装
开本16开
纸张胶版纸
页数202页
字数324千字
定价48元
货号SC:9787568226707
上书时间2024-09-18
商品详情
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精彩内容:
为加强我国银行业专业人员队伍建设，提高银行业专业人员素质，国家设立了银行业专业人员水平评价类职业资格制度。在这个制度下，银行业专业人员的职业水平评价分为初级、中级和高级3个资格级别。银行业专业人员初级职业资格采用考试的评价方式；中级和高级职业资格的评价办法另行规定。根据有关规定和相关文件，人力资源和社会保障部、中国银行业监督管理委员会共同指导、监督和检查银行业专业人员初级职业资格考试（以下简称银行业初级资格考试）的实施工作；中国银行业协会负责银行业初级资格考试考务的实施工作。银行业初级资格考试设《银行业法律法规与综合能力》和《银行业专业实务》2个科目。在《银行业专业实务》科目中又分设“个人理财”“风险管理”“公司信贷”“个人贷款”和“银行管理”5个专业类别，考生在报名时应根据实际工作需要选择相应的专业类别。银行业初级资格考试，采用计算机闭卷答题的方式进行；考试日期原则上为每年的第二季度和第四季度；各科目的考试时间均为2个小时。考试成绩实行2次为一个周期的滚动管理办法，在连续的2次考试中，参加《银行业法律法规与综合能力》科目和《银行业专业实务》科目1个专业类别的考试并合格，即可取得银行业专业人员该专业类别的初级职业资格证书。为了适应银行业专业人员职业资格考试改革的新要求、新变化，更好地满足广大考生的需求，帮助广大考生准确理解和掌握近期新考试大纲的有关内容，我们组织了一批长期从事银行业专业人员职业资格考试教学研究并具有丰富理论和实践知识的专家和老师，编写了本册《个人理财（初级）》教材。教材在编写中，紧贴近期新大纲，精益求精。在内容上，突出了“内容为王，品质很优”的指导思想，结合了近期新的银行业专业人员职业资格考试发展趋势及工作要求，突出特色；在结构上，力争做到层级分明，脉络清晰。在编写教材的过程中，我们着力突出以下特色：（1）在每章的开篇部分明确了本章知识结构，使考生有的放矢、
...
内容简介:
本套教材编写结构合理、科学规范，内容富有特色、实用性强，覆盖了新版考试大纲要求的所有考点。编者对教材中的知识点进行精编汇总，使得教材知识框架体系层次鲜明、详略得当。教材在编写过程中突出标记重点、次重点，对于个别庞杂的知识以表格的形式进行归纳总结，并将重难点配以考试真题进行练习巩固。
摘要:
目录:
第一章个人理财概述
第一节个人理财的相关定义
第二节个人理财业务的发展及原因
第三节理财师的执业资格和要求
第二章个人理财业务的相关法律法规
第一节理财师的法律法规基础知识
第二节理财规划中的法律法规
第三节理财产品及销售的相关法律法规
第三章理财投资市场概述
第一节金融市场概述
第二节金融市场分类
第三节理财投资市场介绍
第四章理财产品概述
第一节银行理财产品
第二节银行代理理财产品
第三节其他理财产品
第五章客户分类与需求分析
第一节了解客户需求的重要性
第二节了解客户的主要内容
第三节客户分类与客户需求分析
第四节了解客户的方法
第六章理财规划计算工具与方法
第一节货币时间价值的基本概念
第二节规则现金流的计算
第三节不规则现金流的计算
第四节理财规划计算工具
第七章理财师的工作流程和方法
第一节概述
第二节接触客户、建立信任关系
第三节分析客户家庭财务现状
第四节明确客户的理财目标
第五节制定理财规划方案
第六节理财规划方案的执行
第七节后续跟踪服务
附录
附录一理财师金融服务技巧
附录二个人理财业务相关法律法规
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