金融创新与国际贸易经济发展
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作者马帅，胡玉玺，铁凝著
出版社经济日报出版社
ISBN9787519605100
出版时间2019-04
版次1
装帧其他
开本其他
纸张胶版纸
字数200千字
定价39元
货号SC:9787519605100
上书时间2024-09-18
商品详情
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作者简介:
马帅，出生于1986年7月19日，籍贯为山东临朐。研究生学历，讲师职称。毕业于爱尔兰国立梅努斯大学。现任职于潍坊工程职业学院。主要研究方向为金融市场，经济管理。
胡玉玺，出生于1984年6月13日，籍贯为湖北武汉。研究生学历，实验师职称。毕业于华中科技大学，现任职于武汉工商学院实验教学中心。主要研究方向为国际贸易、跨境电商。
铁凝，女，1985年1月生，研究生学历，硕士学位，河南省安阳市人，工作单位安阳学院，职称讲师，中级会计师。研究方向是理论经济与贸易经济。主要负责经济类相关课程的讲授及实验课程讲授。目前在国内外公开发行的刊物上发表多篇论文，具有较高的研究价值，且主持参与多项省厅级项目。
主编推荐:
本书基于理论分析和中国经济发展数据，论证和分析金融发展对中国国际贸易的重大影响。
精彩内容:
金融发展和国际贸易因其对经济增长的重要作用被视为当今世界经济发展的两大主题。随着经济一体化的深入发展，金融与贸易在区域内以及区域间的融合与互动关系日益突出，金融与贸易问题越来越引起人们的重视。而我国金融发展与对外贸易的发展实践已经证明，无论是金融发展还是对外贸易的发展，都有力地促进了我国经济的发展。
随着科学技术的飞速发展，全球化、专业化分工进一步深化，传统的单一融资方式已不能满足国际贸易发展的需求，包括投资、采购、库存管理、分销和销售等在内的国际贸易各环节都离不开金融服务。贸易金融是银行在贸易双方债权债务关系的基础上，为商品和服务贸易提供的贯穿贸易活动整个价值链的全面金融服务，包括贸易结算、贸易融资等基础服务，以及信用担保、保值避险、财务管理等增值服务。贸易金融服务是商贸活动的血液，贸易与金融相辅相成、合则共赢。贸易金融通过贸易结算、贸易信贷、信用担保、风险管理、财务管理等综合服务功能，推动产业内上下游企业之间、关联行业之间、各个国家和地区之间的正常经贸往来，从而对贸易活动和经济发展产生强大的支撑作用和乘数效应，成为连接商品生产者和最终消费者的重要纽带。在全球化和金融创新快速发展的背景下，贸易金融已发生深刻变化，由狭义的贸易结算进入贸易链的全过程，即与投资、生产、运输、销售活动紧密联系的综合金融服务阶段。
贸易金融贯穿贸易全过程，将商品流、资金流和信息流加以有效结合，可以更好地发挥其信用风险较低的优势，对于支持国际贸易、金融创新发展、增加市场交易规模、提高交易多方经济活力等都具有促进作用。大力发展贸易金融，既是国际贸易综合改革的内在需求，也是银行应对金融脱媒、利率市场化的重要措施。
本书紧密联系贸易金融实践活动，系统介绍了金融创新及国际贸易金融的模式，对贸易金融中的信用担保、风险管理、财务管理、金融市场、货币政策以及金融监管等内容展开全面阐述。
内容简介:
随着市场的不断开放，国际贸易不但将中国带向了世界贸易大环境中，也同时将影响经济波动的国际因素传导到了国内。金融发展与国际贸易之间具有连动关系，二者相互作用。本书强调充分的研究金融发展和国际贸易之间的相互作用关系和原理对建立一般理论、指导市场实践工作，乃至推动整个国家的经济稳定、快速发展，都具有重要的理论意义和战略意义。
摘要:
一、进出口押汇
进出口押汇（ImportandExportDocumentaryBills）是最常见的融资种类之一，可分为进口押汇和出口押汇。
进口押汇（AdvanceAgainstInwardDocumentaryBills）是指开证行在收到信用证项下单据，审单无误后，根据其与开证申请人签订的《进口押汇协议》和开证申请人提交的信托收据，先行对外付款并放单。开证申请人凭单提货并在市场销售后，将押汇本息归还开证行。从某种意义上看，它是开证行给予开证申请人的将远期信用证转化为即期信用证＋进口押汇这样一种变通的资金融通方式。
进口押汇实际上是银行为进口商提供的一种融通资金的业务。进口押汇的额度通常包含在授信额度之内，进口商如已获得银行授信，便可在授信限额内向银行申请办理进口押汇业务。对银行不能控制货物所有权的押汇业务，一般应在开证时就要求进口商出具信托收据或在办理押汇时补办。银行在办理押汇时要注意审核货物的变现能力、控制好物权单据，并已对货物办理保险。为避免可能发生的风险，对诈骗多发地带、远期信用证等在办理进口押汇时应十分慎重。
出口押汇（OutwardDocumentaryBillsPurchased）是以出口商的汇票或单据作为押汇行的抵押品，由押汇行垫款（按票面金额扣减利息）付给出口商，然后将抵押品的汇票或单据寄至开证行向其收取货款。相关业务涉及的金额小，笔数多，因为保留追索权，对于押汇行所承担的风险并不大，适用的企业范围较广，即使是实力不太强但业务稳定的企业也可申请。
出口押汇可以在信用证业务中使用，押汇银行承做出口押汇业务可以保留追索权，如果因为开证行倒闭、单据邮寄遗失延误、电讯失误等非押汇行本身过失而导致的拒付、迟付、少付，押汇行有权主动向受益人追回全部垫款及利息。遇到开证行无理挑剔单据，押汇行可与其交涉，以维护出口方权益，如交涉无效造成损失，押汇行仍可向受益人追索。出口商要求的银行议付其出口单据时，押汇行除了根据信用证条款严格审查单据外，还要审查开证行所在国的政治、经济状况，开证行的资信、出口商的资信、还包括对物权的控制程度等，如果信用证规定的运输单据是物权单据，则押汇行可以通过对物权的控制减少风险，如果运输单据不是物权单据，则银行对议付申请的受理应该更加严格，因为一旦开证行拒付及向出口商行使追索权失败，银行将不能通过处理单据所代表的货物来减少损失。
出口押汇业务除了用于信用证项下，也可用于托收和保理业务项下，二者的根本区别在于前者面临的是进口国开证行的银行信用，而后者面临的是进口商的商业信用。因此，托收和保理项下出口押汇业务的风险比信用证项下要大。押汇行在受理该业务时还要严格审核进口商的资信状况以及托收交单方式的选择，对于承兑交单（D/A）方式下核定的托收押汇限额控制较严，付款交单（D/P）方式下核定的托收押汇限额控制较松。
二、进出口托收押汇
进出口托收押汇（ImportandExportDocumentaryCollections）可以分为进口托收押汇和出口托收押汇。
进口托收
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目录:
第一章贸易金融概述1
第一节贸易金融的内涵界定3
第二节贸易金融的主要功能6
第三节贸易金融的主要产品7
第四节贸易金融的历史沿革14
第五节贸易金融的发展现状17
第二章金融创新25
第一节金融创新概述27
第二节金融创新的影响34
第三节金融创新的挑战37
第三章贸易金融形成与发展的理论基础41
第一节社会分工理论43
第二节交易费用理论50
第三节价值链理论53
第四节企业竞争理论56
第四章我国商业银行国际结算与贸易融资业务的发展59
第一节我国国际结算和贸易融资的发展现状61
第二节信用证下的贸易融资64
第三节托收项下的贸易融资73
第四节汇款项下的贸易融资76
第五章国际贸易融资：传统的贸易金融模式81
第一节概述83
第二节国际贸易融资中的企业价值链分析86
第三节国际贸易融资的传统模式88
第四节国际贸易融资的新进展93
第六章供应链金融：贸易金融发展的新阶段97
第一节供应链金融的概念及构成99
第二节供应链金融的本质103
第三节应收账款类融资模式107
第四节保兑仓融资模式109
第五节融通仓融资模式111
第七章结构性贸易融资：贸易金融的近期新进展115
第一节结构性贸易融资的种类与运作117
第二节结构性贸易融资与供应链金融的比较123
第三节结构性贸易融资的国际经验与借鉴125
第四节期货市场在结构性贸易融资中的作用131
参考文献135
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