个人理财实务 大中专高职计算机 闾定军 编
本书始终贯彻“理财规划从我做起，从现在做起”的理念，每一部分紧紧围绕理财规划这个中心或这条主线展开。内容与时俱进，税务筹划内容依据2019年1月1起执行新的个人所得税政策编写，互联网理财单独作为一个项目详细介绍。
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作者闾定军 编
出版社清华大学出版社
ISBN9787302540069
出版时间2020-06
版次1
装帧平装
开本16
页数314页
字数467千字
定价54元
货号xhwx_1202070326
上书时间2024-12-19
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商品详情
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主编：
本书始终贯彻“理财规划从我做起，从现在做起”的理念，每一部分紧紧围绕理财规划这个中心或这条主线展开，有大量的练和实训项目，以不断提高的理财规划能力。内容与时俱进，税务筹划内容依据2019年1月1起执行新的个人所得税政策编写，互联网理财单独作为一个项目详细介绍。
目录：
项目1 个人理财基础
任务1.1 个人理财的内容和流程
1.1.1 个人理财的概念和内容
1.1.2 个人理财的流程
任务1.2 货币时间价值
1.2.1 货币时间价值的概念
1.2.2 货币时间价值产生的原因
1.2.3 货币时间价值的形式
1.2.4 利率
任务1.3 终值的计算
1.3.1 单利终值的计算
1.3.2 复利终值的计算
任务1.4 现值的计算
1.4.1 单利现值的计算
1.4.2 复利现值的计算
任务1.5 年金的计算
1.5.1 年金概述
1.5.2 普通年金的计算
1.5.3 期初年金的计算
1.5.4 递延年金的计算
1.5.5 永续年金的计算
任务1.6 理财目标评价方法
1.6.1 目标现值法
1.6.2 目标并进法
1.6.3 目标顺序法
1.6.4 目标基准点法
实训项目
思练
项目2 个人或家庭财务管理
任务2.1 个人或家庭财务管理的特点及基本原则
2.1.1 个人或家庭财务管理的特点
2.1.2 个人或家庭财务管理的基本原则
任务2.2 个人或家庭资产负债表的编制与分析
2.2.1 个人或家庭资产负债表的内容
2.2.2 个人或家庭资产负债表的编制
2.2.3 个人或家庭资产负债表的分析
任务2.3 个人或家庭现金流量表的编制与分析
2.3.1 个人或家庭现金流量表的内容
2.3.2 个人或家庭现金流量表的编制
2.3.3 个人或家庭现金流量表的分析
任务2.4 个人或家庭收支预算的编制与分析
2.4.1 个人或家庭财务状况分析与诊断
2.4.2 个人或家庭收支预算的编制
实训项目
思练
项目3 现金规划
任务3.1 现金规划需求分析
3.1.1 现金规划的目标
3.1.2 家庭现金资产统计及问题诊断
任务3.2 现金规划方案的制订
3.2.1 现金规划的方法和流程
3.2.2 现金规划工具
实训项目
思练
项目4 投资规划
任务4.1 投资规划概述
4.1.1 投资和投资规划
4.1.2 投资规划程序
任务4.2 投资规划工具
4.2.1 固定收益工具
4.2.2 股票
4.2.3
4.2.4 金融信托产品
4.2.5 外汇
4.2.6 金融衍生产品
4.2.7 互联网理财产品
任务4.3 资产配置与调整
4.3.1 客户财务生命周期与风险特征分析
4.3.2 资产配置
4.3.3 投资组合调整
实训项目
思练
项目5 消费规划
任务5.1 住房规划概述
5.1.1 住房规划的必要
5.1.2 不同阶段的住房选择
5.1.3 住房的特和种类
5.1.4 个人住房规划流程
任务5.2 购房与租房决策
5.2.1 购房与租房的优缺点比较
5.2.2 购房与租房的决策方法
任务5.3 购房规划
5.3.1 现在购房
5.3.2 几年后购房
5.3.3 购房用于出租
任务5.4 换房规划
任务5.5 住房贷款规划
5.5.1 贷款方式
5.5.2 住房贷款偿还方式
5.5.3 如何确定住房贷款期限
任务5.6 购车规划
5.6.1 汽车消费贷款的概念和特点
5.6.2 汽车消费贷款方式
5.6.3 汽车消费贷款还款方式选择
实训项目
思练
项目6 教育金规划
任务6.1 教育金规划的必要
6.1.1 什么是教育金规划
6.1.2 教育金规划的必要
任务6.2 教育金规划的步骤
任务6.3 教育金规划工具
6.3.1 定期储蓄
6.3.2 定息债券
6.3.3 人寿保险
6.3.4
6.3.5 蓝筹股和绩优股
6.3.6 银行和信托理财产品
实训项目
思练
项目7 保险规划
任务7.1 风险管理与保险
7.1.1 风险与风险管理
7.1.2 保险
任务7.2 保险规划工具
7.2.1 人寿保险
7.2.2 年金保险
7.2.3 健康保险
7.2.4 意外伤害保险
7.2.5 财产保险
任务7.3 保险规划程序
7.3.1 制定保险计划的原则
7.3.2 保险规划的主要步骤
7.3.3 保险规划的风险
实训项目
思练
项目8 税务筹划
任务8.1 个人所得税
8.1.1 纳税人
8.1.2 应税所得
8.1.3 计税依据
8.1.4 税率
8.1.5 宽和扣除
8.1.6 应纳税额的计算
任务8.2 税务筹划的原则和方法
8.2.1 税务筹划的原则
8.2.2 税务筹划的方法
任务8.3 税务筹划实务
8.3.1 纳税人身份筹划
8.3.2 从征税项目角度筹划
8.3.3 从应税所得角度筹划
8.3.4 税率筹划
8.3.5 利用税收优惠政策
8.3.6 合理安排预缴税款
8.3.7 其他相关税种的筹划
实训项目
思练
项目9 退休养老规划
任务9.1 退休养老规划概述
9.1.1 退休及退休养老规划的概念
9.1.2 退休养老规划的必要
9.1.3 退休养老规划的影响因素
9.1.4 退休养老规划的风险
……
内容简介：
本书以业为导向，以提高的综合素质，培养的理财规划能力为宗旨，对全书的结构和内容进行一体化设计，全面而系统地介绍了个人理财的基本知识、基本技能与基本方法。共分为11个项目，包括个人理财基础、个人或家庭财务管理、现金规划、投资规划、消费规划、教育金规划、保险规划、税务筹划、退休养老规划、财产分配与传承规划和互联网理财。本书可作为高职高专经管类专业个人理财课程教材，也可作为本科相关专业和职业培训教材。本书在编写过程中融入了作者多年的和实践经验，表述直观、简洁、形象生动，内容深入浅出，通俗易懂，因而，也不失为一本自学个人理财的重要工具书。
作者简介：
闾定军，1962年生。1985年于湖南财经学院金融系，1995年于西南财经大学经济系，获经济学硕士。以来，一直从事财经和科研工作。从事个人理财十多年，具有丰富的个人理财和实践经验。主持完成了学校理财规划实务实训项目开发课程建设。出版了国际投资、理财规划实务、中国古代理财、分析（副主编）等。
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