金融国策论 财政金融 时吴华
金融 战略 治理 中国
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作者时吴华
出版社社会科学文献出版社
ISBN9787509774977
出版时间2015-05
版次1
装帧其他
开本32
页数417页
字数310千字
定价98元
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目录：
导语
稳固经济建设——金融战略体系篇
章为何要建立金融战略？
节金融如何成为新战场
第二节金融体系的建立为何不只是个技术活
第三节维护利益无所谓阴谋阳谋
第四节从军事战略角度思金融系统战略
第二章强大的金融体系战略是怎么建立的？
节了解美国金融霸权战略思维的指导意义
第二节金融霸权带来的好处
第三节怎么能够建立霸权——实现美国全球金融战略的基础
第三章中国需要怎样的金融体系战略？
节别人家的教训给我们家的启示
第二节中国金融战略面临的挑战
第四章“六大军事战略”构建中国金融战略体系
节立足“体安全观”为金融安全树立战略思维
第二节壮内金融实力为政经稳定夯实战略基础
第三节倡导良审慎的金融市场机制为国际竞争建设战略预备
第四节循序渐进与国际接轨为竞争缓冲建立战略纵深
第五节强化底线和危机思维为范风险构建战略储备
第六节主动服务国际经略为金融影响力创造战略协同
坚实价值基础——金融安全篇
第五章金融与政治安全——金融
节金融手段已成为美国对外策动“”的利器
第三节美国利用金融手段对中国实施全方位隐“”
第三节树立体金融安全观范金融“”
第六章金融与公共安全——金融反恐
节恐怖主义与金融的关系
第二节金融反恐成为安全保卫战的新战场
第三节金融反恐在中国金融安全战略中缺位
第四节亟须将金融反恐作为反恐战略的重要部分
第七章金融与国安全——国建设新驱动
节中国国建设亟须新的“加速器”
第二节金融可以成为中国国建设“新引擎”
第三节“活用金融”和“用活金融”提速国建设
第八章金融与经济安全——金融狙击
节金融狙击引发经济危机
第二节金融改革失当是遭受狙击引发经济危机的根源
第三节中国金融改革势在必行
第四节中国金融改革合理的次序选择
第九章金融与金融安全——金融制裁
节美国缘频施行金融制裁
第二节中国已渐进入美国金融制裁靶心范围
第三节美国已启动对中国金融制裁“四大战术”
第四节强化底线思维应对金融制裁
第十章金融与网络安全——金融捍卫“第四空间”主权
节网络安全成为影响安全重要因素
第二节金融与网络安全到底有什么关系？
第三节金融多渠道捍卫中国“第四空间”安全
经济外交战略——金融国际经略篇
第十一章“先予后取”——金融战略智慧
节经济影响力不等于政治影响力
第二节“先予后取”的国际经验
第三节中国周边困局
第四节世界需要等共赢的“一路”
第五节中国经略周边需要“先予后取”
第六节建立“币国际化”新台——离岸证券交易市场
第十二章多样金融经略——金融战略布局
节对美金融经略——“斗而不破”
第二节对俄罗斯金融经略——“雪中送炭”和“互利共赢”并重
第三节对欧洲金融经略——“错位竞争”、“以点带面”
第四节对周边金融经略——“多层次”“多载体”“多方式”
第五节对拉美、非洲金融经略——“利益共享”、“路径影响”
第六节对特定的金融经略——“政治虑置于经济之上”
第十三章金融软实力输出——金融战略主动
节美国的金融“第五纵队”
第二节美将金融利益集团视为控制中国经济金融的利器
第三节强化中国金融软实力输出赢得战略主动
第十四章金融与——金融战略定位
节“”是一场“金融战”
第二节经济金融治理的自我检讨
第三节金融定位何去何从
第十五章企业“走出去”——金融战略载体
节企业“走出去”有利于经略周边
第二节“走出去”需要完善宏观政策引导
第十六章商业银行国际化——金融战略先行
节“金融先行”是“三个出海”的客观需要
第二节“金融先行”为企业“走出去”战略护航
第三节“金融先行”为中国国际经略助力
体制改革创新——发展与稳定并重篇
第十七章秩序与自由的衡——金融监管
节金融监管不是越松越好
第二节金融监管不是越严越好
第三节监管“站位”是金融市场的关键
第四节监管“错位”是金融市场的主要问题
第五节监管“定位”是金融市场健康发展的战略保障
第十八章体制与机制的衡——市场主导
节银行和资本市场都是金融体系的重要组成部分
第二节中国需要以银行为主导的金融体系
第三节资本市场是中国金融体系活力的重要来源
第四节存款保险体系
第十九章效率与风险的衡——驾驭风险
节金融风险躲不开，也不能躲
第二节金融风险对中国是挑战也是机遇
第三节衡和驾驭金融风险
第二十章开放与稳定的衡——币国际化
节币崛起是长期目标
第二节选择渐进稳健的次序和步骤推进币自由兑换
第三节适时、适度的汇率干预有利于金融安全
第二十一章坚实与活用的衡——外汇储备
节巨额外汇储备是劣势也是优势
第二节外汇储备管理存在问题
第三节让外汇储备变成一池活水
第二十二章负债与发展的衡——地方债融资转型
节地方债现状——稳中见忧
第二节科学把脉地方债
第三节“新思维”应对地方债“新常态”
社会公正义——金融误区解读篇
第二十三章摆正所有制的位置
节混合所有制改革的“三大误区”
第二节所有制改革误区引发“三大危及”
第三节所有制改革亟需“三大支撑”
第二十四章摆正法治化的位置
节“一个整体”——金融法治的系统思维
第二节“维度”——金融法治的“三个衡”
第三节“国际维度”——金融法治的“三个路径”
第四节金融法治——“三个加快”
第二十五章摆正认识观的位置
节全社会都在给银行打工吗？
第二节银行是靠垄断经营吗？
第三节看清银行的真面目
第四节别让民粹主义绑架金融
第二十六章摆正服务目标的位置
节普惠金融是普惠但不是福利品
第二节消费金融是金融服务实体经济的着力点
第三节中小企业是金融服务实体经济的切入点
第二十七章摆正新力量的位置
节互联网金融野生长有利有弊
第二节民营银行试水起航机会与挑战兼具
第三节互联网金融和民营银行不会改变银行主导的金融结构
第二十八章摆正生态概念的位置
节发展绿金融迫在眉睫
第二节绿金融是实现建设美丽中国的关键
第三节发展绿金融需要多管齐下
第四节建立碳交易市场
内容简介：
金融是工具，也是武器；金融是市场，也是战场；金融是权利，也是权力；金融是经济，也是政治；金融是国器，也是国策。金融国策论宣告了全新的政治金融学的问世，以全新的角度看待和阐释金融，富有创见地把金融与政治紧密结合，将金融与、金融与战略、金融与政治的关系抽丝剥茧地解析出来，同时从治理的新角度提出全新的中国金融体系构建。这种真正从策略层面进行金融实务解析和理论建立的思想和维度实乃一大创新。
作者简介：
时吴华，长期从事金融工作，熟悉欧美金融市场的理论与规则，长期追踪国际宏观政治经济影响及战略发展，具备多年的经济理论研究功底与实践调研经验，所引数据与资料详实具体，并据此提出相应的政策建议。
精彩内容：
序一 我一贯主张，研究金融问题要有战略观点，其中重要的是战略目标的确定，所以要求战略目标的制定者要动态地掌握和分析各方的情况，并对未来的趋势做出短期、中期和长期的预测；设想几种可能的场景；然后通过在电脑上的仔细推演，真正确定合适的战略目标。后，再根据战略目标制定出保证战略目标实现的各种措施和有关的策略。因此，战略目标的确定是所有研究问题中首要决定的问题，如果目标一错，满盘皆输。这是管理大师德鲁克所说的：“做对的事情比把事情做对更重要”，也是说如果你的目标不对，那么你算后面的战略措施和策略贯彻实施得很好，后也达不到应有的效果，甚至造成严重损失。 在这里我仅想举两个例子来说明我的观点。一个是关于金融安全的问题。在金融安全问题上，一直存在着各种争论。我在2003年讲过，金融安全是经济安全的核心，我们既要止麻木不仁，丧失警惕；也要止神经过敏，草木皆兵。在金融安全问题上，有的人主张抗击“阴谋论”。实际上，如果把抗击“阴谋论”作为保障金融安全的战略目标，那大错特错了。把所有的国际金融活动都当成是阴谋，本身不符合当前国际金融的实际情况。有些人把国际金融活动比成你死我活的战争，甚至拿“”这种无稽的传言来吓唬一般的老百姓，这并不是真正的在对抗“阴谋论”，而是在利用“阴谋论”来阻碍改革；当然也有一些人可能是真的担心我们会中了外国人的阴谋，但是主张“阴谋论”的人多数还是有各种动机的：比如维持现有利益，反对进一步改革开放等；不管他们的动机如何，这种以抗击“阴谋论”为战略目标起码存在两个重大问题。，我们要真正提高抗击“阴谋论”的能力，必须要提高自己的金融实力和金融的国际竞争力，如果做不到这一点，我们实际上是处于被动挨打的地位，也无法抵挡国际金融活动的进入。第二，现在国际金融既有斗争又有合作，并不是你死我活的零和游戏，这次亚投行的成功筹办，有57个意向创始成员国参与，充分说明了这一点。只要有利可图，国际金融界会采取合作的办法。可以预料，随着亚投行的发展壮大，美国和本也不可能忽视它的存在。所以我们要善于利用国际金融形势的变化来争取大的利益，而不是把所有的国际金融活动拒之门外。正确的战略目标应当是鼓励提高我们自身的金融实力，进一步深化和推进金融系统的改革，提高我们的国际竞争力，并且在国际竞争中提高我们的话语权和我们在国际金融中的地位。这才是正确的战略目标。 另一个例子是，来，关于金融改革的顺序问题存在着许多不同的意见，众说纷纭，莫衷一是。实际上，金融改革的步骤只是一个策略问题，而它必须要围绕战略目标来进行安排，如果没有战略目标而只是谈改革顺序的话，那么不同的部门可能从不同的立场出发，“各拿一把号，各吹各的调”，强调他们自身的重要，而忽视了全局的优化。所以在改革顺序问题上，首先要确定战略目标。我在2014年出版的币国际化之路中明确指出，我国金融改革的战略目标是实现币国际化，这一目标实际上已经提出多年，但是在推进的时候，是遇到各种阻力，这说明虽然提出了目标，仍然没有把各方面的力量汇聚在一起，制定出保证战略目标实现的措施和策略。 金融改革是一个很复杂的问题，回顾改革开放以来我国金融改革的历程，可以看到从外资并购我国企业，国有商业银行引进外国战略合作伙伴，股权分置改革，中小企业板、创业板的设立，股指期货的开放，到融资融券；每一步都会有反对的声浪、质疑的声音，甚至还有“国”的责难，这样使得我们的金融改革不能顺利地向前推进。在一些人的阻挠之下，有关部门尽管已经提出了改革的措施，但也只能是放一放、等一等、看一看，而不能及时地抓住时机向前推进。这一点教训是我们应该记住的。 这本书，我认为是作者思的结果，我赞赏和鼓励这种探索，也希望更多的有志之士关心我国的金融改革，而且要从战略上来探讨这一问题。我相信，只要我们按照十八届三中全会的决定，稳步推进我国的金融改革，能使我国的金融在国际上有越来越多的发言权，以及越来越强的地位。 成思危 序二 当我刚看到金融国策论这本书时，既高兴又担心。高兴的是，金融在当今世界经济政治中的作用不言而喻，从战略的高度阐述金融问题实属难得。担心的是，一个金融专家能否驾驭得了“金融国策”这个沉甸甸的议题？ 看完本书，我只剩下高兴。 这本书有高度。因为它从治理的角度来看待金融，对金融及与之关联的现实国际战略等社会重大关切问题提出了高屋建瓴的真知灼见，抛却了过去金融作为专业系统的“技术外衣”，一针见血地指出在现代社会，随着社会演变和历史进步，金融是新战场和新武器，而利益永远是金融服务的终目的，并必须据此构建符合发展阶段的、符合社会发展方式的、符合需求的金融战略。 这本书有深度。因为它通过对国际政治、经济现状的深度剖析和对政治、经济、社会背景的深刻挖掘，将金融与治理有机结合，并拿出切实可行的对策建议，深邃而富有新意。书中深刻提出研究中国金融问题的三个目的：一是巩固党的执政基础和维护安全；二是服务于经济建设；三是服务于国际战略。 这本书有广度。因为它对国际金融史进行了系统梳理及分析，金融危机是一国的重大事件，往往对一国社会发展进程产生决定影响，金融安全本质上关系到安全，对政治安全、社会安全、经济安全等均具有重大甚至转折的影响。反思这些沉痛的历史，并不单纯只是金融专家学者之事，而应该有全社会的参与。本书一针见血地解读和结各国金融发展的经验教训，并指出我国面临的挑战，为我国金融发展提出独到见解。 这本书有创新。因为它从国际政治经济新格局和政治经济新常态出发，创造地提出从军事战略角度构建中国金融战略体系，并将金融与治理紧密结合，其中“金融与‘’”“金融与反恐”“金融战略主动”等章节都闪烁着创新的智慧光芒，为提高治理能力提供了金融思维的新视角。 这本书发人深省、带来极具冲击力的新观点，而文字实，内容务实，作风踏实。蕴含精细的实务解读和专业解析，却娓娓道来，不疾不徐，生动有趣。本书简练大气、逻辑严密，不仅体现了作者高远的战略眼光、专业的理论素养、娴熟的实务经验，更能看到其盼望中国强大的无比迫切的爱国热情和发自肺腑的真挚爱国心。 华盛顿凭借华尔街独霸世界，而叱咤华尔街的不仅仅是金融家、银行家，不少更是政治家、战略家。尽管这本书的观点，并非每个读者都会认同，但我们需要更多金融战略思想的碰撞。 是为序。 自序 金融通常被认为是一件技术很强的专业工作，事实也的确如此。尤其是近十几年，以数理统计方法为主的金融学研究方式逐渐成为主流。但是用数学工具来进行描述，用高深模型来进行分析，能够解决金融的所有问题吗？实践中结果往往不尽如人意。不仅如此，基于纯粹技术角度和层面的金融体系的建立以及金融政策的制定，结果也往往和决策初衷相差甚远。这些疑问和悖论在学和工作中不断出现，一直得不到厘清与解决。尤其是近些年来，随着世界经济格局的微妙变化，国际政治形势的复杂角力，许多问题愈发突出并且愈发深刻。 2012年，的提出是一个很大的震动，继而，“体安全观”“战略思维”和“一路”等一系列概念及理论的推出，突然让人豁然开朗，竟然使那些疑问和既有经验、客观现象、体形势以及前瞻设计等串接起来，融会贯通。在对这些理论不断学的过程中，有一种认识变得越来越深切：所有微观事实都应是宏观战略的组成部分，如果缺乏一种大局观，不能从崛起、战略利益等层面上来进行思、推演和筹谋，金融建设只能流于“匠气”，虽然有一时发展，却无法真正取得突破，更无法为富强、经济腾飞、社会安定、百姓有效服务。 这种发现令人满心激动，因此，在不断消化、思、借鉴这些理论的基础上，采取新方法，将过去的教训、经验、思等从战略层面上进行重构，便有了这本金融国策论。成书过程中，发现有些愿景已经在不断实现，着实让人喜不自禁。愿我中国崛起之梦早实现！而“国策论”的标题并非妄将本书置于国策地位，而是意图从的战略层面，运用大局观念，牢守底线思维，来进行金融政策的讨论，是为“国策论”。 2014年12月 导语 金融强大是崛起的标志和标配，金融系统是运筹的协调枢纽，金融方略是战略的关键手段，金融国策是现代化治理的核心内容。事实上，当今世界，金融是一种战略权力，渗透于现代社会的各方各面，在经济关系和国际关系中起决定作用。 新中国经历了三个发展阶段。一是初期的“一穷二白”、艰苦创业期。二是改革开放、“摸着石头过河”期。三是全面战略崛起期，这主要体现在后，一次有了完整的战略规划。完整的战略规划不仅包括长远的战略目的，更应当有准确的战略定位和深刻的战略筹谋。书记提出，实现中华民族复兴，指明了我国发展的战略目的；提出做一个“有担当”的，确定了中国的战略定位；坚持走有中国特的发展道路，穿“合适的鞋”，揭示了当今中国的战略筹谋。为此，十八届三中全会历史地提出推进治理体系和治理能力现代化，十八届四中全会提出了依法治国的决定，把法治作为党治国理政的基本方略和基本方式。这是完善和发展中国特社会主义制度的必然要求，也是治国理政理念的重大创新和发展。 有很多种解释，但无可置疑的是，它是一种组织形态，其本质是一种秩序的建立。这种秩序保证在其系统下的资源配置优化，从而建立稳定。需要在不断的动态衡中维持这种稳定，并使之优化，这是治理。金融无疑是其中的一个重要领域。但金融的意义远不止于此。 如果说这种阐述仍然流于抽象，那么美国的实例则是生动的注解。2008年美国发生金融危机，祸及全球。对这场危机的反思和结多数都是从金融技术层面出发，然而美国自身实质上却是从治理的层面来分析处理此事的。危机发生后迅速展开的干预和救市显现的是一国对于宏观稳定的极大重视，并将之永远放在治理目标的决心。而宏观稳定的关键是市场稳定，金融则是市场的核心。其后的货币御反击战更是淋漓尽致地表现了现代战争的方式方法。美国不但有强大的经济后盾和完善的经济体制作为基础，其纵金融手段的战略战术更是其死地复生、傲视群雄的锐利器。 关于金融是什么，很多人会说：“金融是现代经济的核心”“金融体系是政治经济体系的一部分”“经济决定了金融”，但在现今金融意义远非如此。本书主要厘清三个问题，即金融的意义是什么？金融要干什么？金融要怎么干？ 首先，要明确金融的意义究竟是什么。 当今中国，金融已渗透社会的各方各面，无论是在经济发展、科技进步、社会保障等社会民生领域，还是在军事、网络安全、反恐等安全领域，甚至在“反腐”和“变（）”等政治安全领域都发挥举足轻重的作用。放眼全球，金融已成为国际竞争和国际关系中具有决定的力量，谁掌握了金融权，谁控制了世界。早在20世纪70年代，以约瑟夫?奈和罗伯特?基欧汉为代表的新自由主义国际关系流派指出，国际政治中的重心已渐渐从外交、军事等“高政治”领域转移到经济、社会、等“低政治”领域。尤其是在经济一体化、金融全球化、流通信息化的，非战争军事行动已经成为军队管理者和学者的热门话题。在经济金融领域，两国交战已经不见国界，不见硝烟，不见厮杀，但后果却异常严重，可以瞬间使国倾城崩。非军事的交锋是一个新的领域，是国与国之间较量的新战场。当前中国的安全观在继续以维护领土主权完整等传统安全问题为核心的同时，已经把视野扩展到金融安全、经济安全、信息安全、能源安全、粮食安全、公共卫生安全及反恐怖主义等方面，逐步形成了体安全观。在和时期，金融安全是安全的核心内容之一，金融安全风险甚至威胁国和军队建设。可以说，金融的意义在于它不仅仅是现代治理的一部分，同时又融入整个治理的方方面面。因此，金融的真正意义可称为国策。 其次，要明确金融国策要干什么。 一是金融要如何维护政权稳定。书记指出，“当前我国安全内涵和外延比历任何时候都要丰富，时空领域比历任何时候都要宽广，内外因素比历任何时候都要复杂”。“”和“恐怖主义”已成为威胁我国政权稳定的两大“主题词”。一方面，美国高举“改造”大旗不断在我国周边策动“”，其利用金融手段制造动乱甚至颠覆政权的手法趋成熟；另一方面，受国际泛主义和泛突厥主义影响，中国新疆特别是南疆地区思想蔓延，民族分裂分子不断在新疆和内地制造暴恐事件，我国利用金融手段进行反恐缺位严重。中国金融国策首要任务要确保我国社会主义江山不变，社会主义江山不动摇。因此，范金融“”、推动金融反恐、金融维护网络空间安全等应成为维护我国政权稳定、维护中国执政地位的重要课题，是实现的重要前提。 二是金融要如何促进经济发展。发展是硬道理，经济金融持续发展，社会才能保持长治久安。正如书记强调的，中华民族的，可谓“人间正道是沧桑”，中华民族的明天，则是“长风破浪会有时”，的中国虽然依旧面临着各种崛起中的挑战，但我们比历任何时期都更接近中华民族复兴的目标，因为中国经济改革开放30多年的飞快发展已经为的实现打下了坚实基础。接下来，中华民族复兴能否加速推进，很大程度上取决于中国经济能否保持稳健发展并以此促进崛起和社会和谐，而金融能否发挥支持实体经济的核心作用，是其中的关键。金融国策的中心任务要确保中国经济继续稳步发展，生活水继续稳步提高。因此，金融支持经济发展是保障金融安全、实现的重要抓手。 三是金融要如何推动国际经略。从中华民族的现状和未来来看，正如书记所指出的，民族复兴的既是每一个追求的梦，也与世界的梦想息息相通。作为国际社会的重要成员，中国将在自己追梦、圆梦的奋斗过程中，与世界各国一道，共同为人类的发展与进步做出应有贡献。中国目前在全球经济中的地位而言，实现的过程必然是中国对世界经济不断释放“中国红利”的过程，也是说，造福世界是必然的。让获得国际认同，需要更多地从经济金融着手，而这恰恰是以同志为书记的新一届集体在外交战略方面虑的重点。中国新一届人的外交活动，不论老友新朋，还是近邻远亲，利用金融推动国际经略方面更加突出相互尊重，共谋发展，共同构建“命运共同体”。金融国策战略任务要积极参与国际治理，确保经济实力真正转化为国际影响力。因此，金融国际经略是实现中华民族真正屹立于世界民族之林，为国际社会普遍认可的重要途径。 后，要明确金融国策究竟要怎么干。 一是要有战略思维。“要善于观大势、谋大事”。全球化和金融化是当今世界的两大特征，它们都裹挟着乘数效应，将和个人利益不断放大，使资源再分配更加复杂和迅速，从而击败一些和复兴另一些。金融不仅仅是金钱，也是一种权力，一种可与海权、陆权相提并论的战略权力。金融国策是一个主权为谋求其战略利益，长期为提升整体实力和国际经济社会地位而制定的有关金融事业发展的根本、系统决策，它应与政治体制、经济形势、社会发展阶段等相一致，并与政治、经济、军事、外交战略相互交织，以谋取利益大化为终目标。因此，金融国策应建立在战略的高度，需要主动出击、全方位筹谋、系统协作。 二是要有法治思维。“凡属重大改革都要于法有据”，“确保在法治轨道上推进改革”，“法律是治国之重器，法治是治理体系和治理能力的重要依托”。十八届四中全会研究了全面推进依法治国若干重大问题，并确定了全面推进依法治国目标是建设中国特社会主义法治体系，建设社会主义法治。现代社会的治理经验告诉我们，复杂社会需要简约治理，市场繁荣要求权力谦卑。法治思维和法治手段，正是执简驭繁、提纲挈领的抓手。金融治理也是如此。当前，我国的金融改革进入攻坚期和深水区，金融监管、互联网金融、影子银行、地方债等改革，无不牵一发而动全身。“治理之道，莫要于安民。”如何在这一过程中做到百姓心安、国泰民安？这需要以法治思维和法治方式推进改革。金融体系运行状况取决于各相关主体的行为规范，而金融法律制度是对金融机构及其金融业务所涉及的法律关系进行规范和调整的制度安排，也是对金融监督管理者自身行政行为进行规范和约束的制度安排。现行的金融法律制度安排已经难以适应变化着的金融生存和发展环境的需要，亟须推出针对当前金融发展新形势、新风险的全面、完整的金融法律框架，使得驾驭金融风险有法可依。“法律的生命力在于实施
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