个人理财(原书第6版)

图书标准信息

• 作者 [美]杰夫·马杜拉 著
• 出版社 机械工业出版社
• 出版时间 2018-04
• 版次 1
• ISBN 9787111593287
• 定价 79.00元
• 装帧 其他
• 开本 16开
• 纸张 胶版纸
• 页数 1页

【内容简介】

本书对个人理财规划的各个方面进行了详细探讨。全书分为七个部分：部分是理财规划工具，主要介绍了个人预算及税务筹划；第二部分是管理你的流动性，主要讨论了金融机构的选择、贷款与现金的管理；第三部分是个人融资，主要讨论了个人贷款的申请、住房融资等内容；第四部分是保护你的财富，主要讨论了各种各样的财产保险和人身保险；第五部分是个人投资，主要介绍了股票、债券、基金等各种投资工具及投资策略；第六部分是养老和遗产规划，主要讨论了与养老和遗产有关的计划、策略与税负方面的考虑；后一部分对各种理财规划进行了总结，形成一份完整的个人理财规划。本书强调理财决策过程中利弊的权衡与取舍，所有章节都使用了虚拟情境的方式来阐述各种理财决策之间的相互关系。书中提供的所有内容旨在让读者学会必要的技能，把这些方法切实应用于现实生活，以便帮助他们做出明智的决定。
  本书适合高校金融等专业的学生、金融从业人员、企业财务经理使用。

【目录】

前言 

致谢 

 理财知识课前测试

第1章 理财规划概述 1

引导案例 1

本章学习目标 1

1.1 个人理财的作用 1

1.2 理财规划的内容 2

1.3 理财规划怎样影响你的现金流 5

1.4 制定你自己的理财规划 9

小结 15

复习题 15

理财规划练习题 16

理财心理：你的支出模式 16

系列案例：辛普森一家 17

部分

理财规划工具

第2章 利用个人财务报表制定理财规划 20

引导案例 20

本章学习目标 20

2.1 个人现金流量表 20

2.2 影响现金流的因素 22

2.3 预测现金流 24

2.4 个人资产负债表 28

2.5 预算怎样影响你的理财规划 34

讨论题 35

小结 35

复习题 36

理财规划练习题 37

理财心理：你的现金流出 38

系列案例：辛普森一家 39

第3章 货币时间价值的应用 41

引导案例 41

本章学习目标 41

3.1 货币时间价值的重要性 41

3.2 一元钱的终值 42

3.3 一元钱的现值 45

3.4 年金终值 47

3.5 年金现值 49

3.6 使用时间价值预测储蓄 50

3.7 怎样把时间价值纳入你的理财规划 52

讨论题 52

小结 52

复习题 53

理财规划练习题 53

理财心理：你手头现金的终值 55

系列案例：辛普森一家 55

第4章 将税务知识应用于理财规划 56

引导案例 56

本章学习目标 56

4.1 税务背景知识 56

4.2 纳税人类别 61

4.3 总收入 61

4.4 减扣和免除项目 65

4.5 应纳税所得额与所得税 68

4.6 怎样把税务规划纳入你的理财规划 71

讨论题 73

小结 73

复习题 74

理财规划练习题 74

理财心理：你的税负 76

系列案例：辛普森一家 76

部分系列案例 77

第二部分

管理你的流动性

第5章 银行服务和利率 82

引导案例 82

本章学习目标 82

5.1 金融机构的类型 82

5.2 银行服务 84

5.3 选择金融机构 89

5.4 存贷款利率 90

5.5 为什么利率会变化 94

5.6 怎样把银行服务纳入你的理财规划 96

讨论题 96

小结 96

复习题 97

理财规划练习题 98

理财心理：支付账单 99

系列案例：辛普森一家 99

第6章 现金管理 100

引导案例 100

本章学习目标 100

6.1 现金管理的背景知识 100

6.2 货币市场投资工具 101

6.3 货币市场投资工具的风险 108

6.4 风险管理 109

6.5 怎样把现金管理纳入你的理财规划 111

讨论题 112

小结 112

复习题 112

理财规划练习题 113

理财心理：强制储蓄 114

系列案例：辛普森一家 114

第7章 个人信用评估与维护 116

引导案例 116

本章学习目标 116

7.1 关于信用的背景知识 116

7.2 征信机构 119

7.3 身份盗用：对个人信用的威胁 124

7.4 身份盗用的防范 126

7.5 应对身份盗用 129

7.6 怎样把信用评估与安全纳入你的理财规划 131

小结 131

复习题 132

理财规划练习题 133

理财心理：还清信用卡欠款 133

系列案例：辛普森一家 133

第8章 信用管理 134

引导案例 134

本章学习目标 134

8.1 信用卡的背景知识 135

8.2 偿还信贷 139

8.3 审核你的信用卡对账单 142

8.4 信用卡相关法规 143

8.5 信用卡使用诀窍 144

8.6 怎样把信用管理纳入你的理财规划 147

讨论题 148

小结 148

复习题 148

理财规划练习题 149

理财心理：使用你的信用卡 150

系列案例：辛普森一家 150

第二部分系列案例 151

第三部分

个人融资

第9章 个人贷款 154

引导案例 154

本章学习目标 154

9.1 个人贷款的背景知识 154

9.2 个人贷款利率 158

9.3 购车贷款 160

9.4 购买还是租赁的决策 165

9.5 助学贷款 167

9.6 住房净值贷款 167

9.7 发薪日贷款 169

9.8 怎样把个人贷款纳入你的理财规划 170

讨论题 170

小结 171

复习题 171

理财规划练习题 172

理财心理：你的车贷 173

系列案例：辛普森一家 173

第10章 购房融资 175

引导案例 175

本章学习目标 175

10.1 你有多大承受能力 176

10.2 选房 177

10.3 住房估价 179

10.4 购房的交易成本 182

10.5 固定利率按揭贷款 185

10.6 浮动利率按揭贷款 189

10.7 购房还是租房的决定 190

10.8 特殊类型的按揭贷款 192

10.9 按揭贷款再融资 193

10.10 怎样把按揭贷款纳入你的理财规划 194

讨论题 195

小结 195

复习题 196

理财规划练习题 197

理财心理：为自己买房 198

系列案例：辛普森一家 198

第三部分系列案例 200

第四部分

保护你的财富

第11章 汽车和屋主保险 202

引导案例 202

本章学习目标 202

11.1 保险和风险管理 202

11.2 保险公司的职能 204

11.3 车险 206

11.4 车险保费 210

11.5 发生事故了怎么办 213

11.6 屋主保险条款 214

11.7 屋主保险保费 216

11.8 租户保险 217

11.9 伞护式个人责任保险 218

11.10 怎样把保险纳入你的理财规划 218

讨论题 219

小结 219

复习题 219

理财心理：你的车险 220

系列案例：辛普森一家 221

第12章 健康和残疾保险 222

引导案例 222

本章学习目标 222

12.1 健康保险的背景知识 222

12.2 商业健康保险 223

12.3 医疗保险方案的内容 226

12.4 政府医疗保险方案 228

12.5 医疗保险法规 229

12.6 长期护理保险 231

12.7 残疾保险 232

12.8 怎样把健康和残疾保险纳入你的理财规划 235

讨论题 235

小结 235

复习题 236

理财规划练习题 237

理财心理：你的医疗保险 237

系列案例：辛普森一家 238

第13章 人寿保险 239

引导案例 239

本章学习目标 239

13.1 人寿保险的背景知识 239

13.2 人寿保险的类型 241

13.3 确定保险金额 245

13.4 人寿保险保单的内容 248

13.5 选择人寿保险公司 250

13.6 怎样把人寿保险纳入你的理财规划 251

讨论题 251

小结 251

复习题 252

理财规划练习题 253

理财心理：你的人寿保险 254

系列案例：辛普森一家 254

第四部分系列案例 255

第五部分

个人投资

第14章 投资基础 258

引导案例 258

本章学习目标 258

14.1 投资方式 258

14.2 投资收益 261

14.3 投资风险 265

14.4 收益风险权衡 267

14.5 从投资错误中学习 269

14.6 怎样把投资纳入你的理财规划 270

讨论题 271

小结 271

复习题 272

理财规划练习题 273

理财心理：你的投资 274

系列案例：辛普森一家 274

第15章 股票投资 275

引导案例 275

本章学习目标 275

15.1 证券交易所 275

15.2 股票报价 277

15.3 股票买卖 278

15.4 分析股票 281

15.5 怎样把股票投资纳入你的理财规划 286

讨论题 286

小结 286

复习题 287

理财心理：股票杠杆交易 288

系列案例：辛普森一家 288

第16章 债券投资 289

引导案例 289

本章学习目标 289

16.1 债券的背景知识 289

16.2 债券类型 291

16.3 债券投资收益 292

16.4 债券估价 293

16.5 债券投资的风险 294

16.6 债券投资策略 297

16.7 怎样把债券投资纳入你的理财规划 297

讨论题 298

小结 298

复习题 299

理财规划练习题 300

理财心理：购买高风险债券 301

系列案例：辛普森一家 301

第17章 共同基金投资 302

引导案例 302

本章学习目标 302

17.1 共同基金的背景 302

17.2 共同基金的种类 305

17.3 共同基金的收益和风险 309

17.4 选择共同基金 312

17.5 共同基金报价 314

17.6 在共同基金中分散投资 315

17.7 怎样把共同基金纳入你的理财规划 317

讨论题 318

小结 318

复习题 318

理财规划练习题 319

理财心理：共同基金投资 320

系列案例：辛普森一家 320

第18章 资产配置 321

引导案例 321

本章学习目标 321

18.1 分散投资怎样降低风险 321

18.2 分散投资策略 324

18.3 资产配置策略 325

18.4 你的资产配置决策 329

18.5 怎样把资产配置纳入你的

理财规划 331

讨论题 332

小结 332

复习题 333

理财规划练习题 333

理财心理：共同基金投资 334

系列案例：辛普森一家 334

第五部分系列案例 336

第六部分

养老和遗产规划

第19章 养老规划 338

引导案例 338

本章学习目标 338

19.1 社会保障 338

19.2 养老金固定利益计划和固定缴纳计划 339

19.3 你的养老计划决策 341

19.4 单位提供的养老计划 343

19.5 自由职业者的养老金计划 345

19.6 个人养老金账户 345

19.7 年金 346

19.8 测算你未来的养老金储蓄 347

19.9 怎样把养老计划纳入你的理财规划 349

讨论题 350

小结 350

复习题 351

理财规划练习题 352

理财心理：你的养老 353

系列案例：辛普森一家 353

第20章 遗产规划 355

引导案例 355

本章学习目标 355

20.1 遗嘱的用途 355

20.2 遗产税 358

20.3 信托、馈赠和捐赠 358

20.4 关于遗产规划的其他问题 360

20.5 怎样把遗产规划纳入你的理财规划 361

讨论题 361

小结 362

复习题 362

理财心理：你的遗嘱 363

系列案例：辛普森一家 363

第六部分系列案例 364

第七部分

理财规划的综合

第21章 整合理财规划的内容 366

引导案例 366

本章学习目标 366

21.1 对理财规划内容的回顾 366

21.2 各部分内容的整合 369

21.3 理财规划 375

小结 376

复习题 377

理财心理：你的理财规划 377

系列案例：辛普森一家 377

理财知识课后测试 379

附录A 你的职业 381

A.1 确定你的职业路线 381

A.2 获取你需要的技能 382

A.3 关于教育和职业的决策 383

A.4 择校 386

A.5 选专业 388

A.6 申请人的评价标准 392

A.7 改行 394

A.8 结论 394

附录B 任务 395

B.1 评估你的信用 395

B.2 职业规划任务 395

B.3 租房 396

B.4 股市任务 398

B.5 对比购物：网上购物和逛商店 399

附录C 财务表格 400