从喧嚣到理性：互联网金融全面风险管理手册

图书标准信息

• 作者 陈小辉、陈富节、陈文 著
• 出版社 电子工业出版社
• 出版时间 2017-06
• 版次 1
• ISBN 9787121315176
• 定价 78.00元
• 装帧 平装
• 开本 16开
• 纸张 胶版纸
• 页数 512页
• 字数 505千字

【内容简介】

　　2016年是互联网金融行业极不平凡的一年。一方面各路资本继续竞相追逐优秀的互联网金融企业，另一方面部分业态部分从业机构风险事件频发，甚至出现个别业态部分从业机构"跑路”。风险事件频发，既有宏观经济形势方面的原因，更有从业机构风险管理滞后、从业人员风险意识薄弱方面的原因。为防范互联网金融风险，国家和地方层面均启动了互联网金融风险专项整治工作。专项整治对于规范从业机构业务行为，明确从业机构业务边界，理清从业机构业务规则，最终促进行业健康发展具有重要意义。在当前形势下，专项整治不但重要而且必需。但在整治工作完成之后，如何巩固整治工作成效、建立健全长效机制促进行业保持健康发展，确是一个不得不思考和解决的重大课题。为此，我们结合自律、研究和从业相关经验，按督扶结合原则，对网络借贷机构、股权众筹机构、互联网支付机构、互联网小额贷款机构等从业机构面临的信用风险、操作风险、合规风险、流动性风险、市场风险、洗钱风险、战略风险和声誉风险等八大风险进行了研究分析，从监管机构、行业协会和从业机构等角度提出了相关应对建议。根据研究分析结果，我们提出构建从业机构全员参与的全面风险管理体系应对八大风险，并结合我们的实务经验，讨论了全面风险管理体系的建设过程。同时，在国家层面，我们提出了监管机构、行业协会和从业机构共同参与的全面风险防控体系，全天候防范八大风险，维护金融稳定，促进行业发展。本书分为风险各论和风险管理两大部分，风险各论部分共七章，风险管理部分共四章。风险各论部分，第一章讨论了风险的概念及其分类。第二章界定了信用风险的概念，从履行状态、债之原因、债之关系、主体范围和评估基础等方面讨论了风险事项，分析了信用风险的影响并从监管机构、行业协会和从业机构等角度给出了相关建议，最后讨论了信用风险的分业态特点。第三章界定了操作风险的概念，从制度流程、内部人员、信息科技系统和外部事件等方面讨论了操作风险的风险事项，分析了操作风险的影响并从监管机构、行业协会和从业机构等角度给出了相关建议，最后讨论了操作风险的分业态特点。第四章界定了合规风险的概念，从规则层次、资金相关、效力效果和实体程序等方面讨论了合规风险的风险事项，分析了合规风险的影响并从监管机构、行业协会和从业机构等角度给出了相关建议，最后讨论了合规风险的分业态特点。第五章界定了流动性风险的概念，从风险源头、损失情形、时效要求、责任发生和影响范围等方面讨论了流动性风险的风险事项，分析了流动性风险的影响并从监管机构、行业协会和从业机构等角度给出了相关建议，最后讨论了流动性风险的分业态特点。第六章界定了市场风险的概念，从风险因素、主观状态、影响因素等方面讨论了市场风险的风险事项，分析了市场风险的影响并从监管机构、行业协会和从业机构等角度给出了相关建议，最后讨论了市场风险的分业态特点。第七章界定了洗钱风险、战略风险和声誉风险的概念，讨论了三种风险的风险事项，分析了相关影响并从给出了相关建议，简要讨论了分业特点。风险管理部分，前三章讨论了从业机构全面风险管理体系，最后一章讨论了国家层面全面风险防控体系。第八章讨论了全面风险管理体系的基础支撑系统、产品系统、事件系统和业务循环系统。第九章讨论了全面风险管理体系的管理制度系统、数据库系统和报告系统。第十章讨论了全面风险管理体系的识别体系、评估体系、应对体系、监察体系和披露体系。第十一章首先讨论了全面风险防控体系的框架，然后分别讨论了研制体系、核验体系、评价体系和支撑体系。研制、核验和评价体系重在监管自律，支持体系重在扶持发展。其中支撑体系初步讨论了行业协会牵头设立的统一风险数据库、综合名单共享机制、信用风险决策引擎、信息系统集中测试中心、合规研究交流论坛、反不正当竞争机制、资产拆借市场、流动性救助基金、可疑交易共享分析中心、从业机构重整基金、风险事件独立调查机制等支撑机制。

【作者简介】

　　零壹财经

 

　　专业的新金融成长服务机构，建立了媒体+数据+研究+智库的独立第三方服务架构，拥有新媒体、零壹智库等服务平台。

 

　　中国互联网金融协会成员，北京市网贷行业协会发起单位并任宣传教育专委会主任单位，中国融资租赁三十人论坛成员机构，湖北融资租赁协会副会长单位，微金融50人论坛特邀成员机构，跨界创新组织COIN执委机构。

 

 

　　零壹智库

 

　　零壹财经旗下新型研究服务平台。坚持独立、专业、开放、创新的价值观。包含零壹财经华中新金融研究院、零壹研究院等研究机构，并建立了多元化的学术团队。通过持续开展金融创新的调研、学术交流、峰会论坛及出版传播等业务，服务新金融机构，探索新金融发展浪潮。

 

 

　　陈小辉

 

　　四川宜宾人，电子科技大学计算机专业硕士，注册会计师、律师、系统分析师和软件设计师，先后就职于中国人民银行、互联网金融公司、支付公司，出版国内首部互联网金融风控专著《P2P网贷平台全面风险管理建设实践》。

 

 

　　陈富节

 

　　计算机专业硕士，八年人民银行工作经验，参与中国互联网金融协会筹备、互联网金融风险专项整治等重要工作。长期从事互联网金融自律管理、风险管理、互联网金融标准研制工作，主持多项互联网金融行业信息披露标准。

 

 

　　陈文

 

　　“百舸金融论坛”发起人，北京大学新金融和创业投资研究中心研究员，金融学博士后。著有《P2P向死而生：科技投行赢得大未来》等著作。在《经济研究》等杂志发表文章，具有监管、行业自律以及实务操作经验。

 

【目录】

上篇 风险各论

 

 

 

第一章 风险概述

 

第一节 风险概念  //003

 

第二节 风险分类  //012

 

 

 

第二章  信用风险

 

第一节 概念  //017

 

第二节 风险事项  //025

 

第三节 影响与建议  //040

 

第四节 分业特点  //052

 

 

 

第三章  操作风险

 

第一节 概念  //061

 

第二节 风险事项  //069

 

第三节 影响与建议  //088

 

第四节 分业特点  //108

 

 

 

第四章 合规风险

 

第一节 概念  //114

 

第二节 风险事项  //123

 

第三节 影响与建议  //134

 

第四节 分业特点  //142

 

 

 

第五章 流动性风险

 

第一节 概念  //153

 

第二节 风险事项  //160

 

第三节 影响与建议  //173

 

第四节 分业特点  //181

 

 

 

第六章市场风险

 

第一节 概念  //186

 

第二节 风险事项  //195

 

第三节 影响与建议  //214

 

第四节 分业特点  //221

 

 

 

第七章 其他风险

 

第一节洗钱风险  //225

 

第二节战略风险  //242

 

第三节声誉风险  //259

 

 

 

下篇 风险管理

 

 

 

第八章  全面风险管理体系（一）

 

第一节 基础支撑系统  //275

 

第二节 产品系统  //282

 

第三节 事件系统  //290

 

第四节 业务循环系统  //302

 

 

 

第九章全面风险管理体系（二）

 

第一节 管理制度系统  //332

 

第二节 数据库系统  //354

 

第三节 报告系统  //376

 

 

 

第十章 全面风险管理体系（三）

 

第一节 风险识别体系  //382

 

第二节 风险评估体系  //398

 

第三节 风险应对体系  //411

 

第四节 风险监察及披露体系  //425

 

 

 

第十一章  全面风险防控体系 

 

第一节 概述  //439

 

第二节 研制体系  //448

 

第三节 核验体系  //457

 

第四节 评价体系  //464

 

第五节 支撑体系  //473

 

 

 

主要参考文献  //492