绍兴农信业务小手册

图书标准信息

• 作者 立金银行培训中心教材编写组 著
• 出版社 中国经济出版社
• 出版时间 2016-01
• 版次 1
• ISBN 9787513639415
• 定价 48.00元
• 装帧 平装
• 开本 16开
• 纸张 胶版纸
• 页数 258页
• 字数 208千字

【内容简介】

　　邮储农信社（农商行）银行承兑汇票操作实务及风险控制培训是一本专门针对邮储银行、农信社票据业务培训书籍，票据是农信社、邮储发展公司业务最锋利的武器，本书首次全面系统地讲解了最新的各类产品、票据业务操作方式，并按照票据业务的承兑、买入、保管、卖出和托收五个环节全方位阐述了票据业务的风险管理。

【作者简介】

　　立金银行培训中心教材编写组，是一家在商业银行领域提供专业实务培训的金融服务机构，注册地在北京，由多名在国内外银行工作多年的专业人士组建。本中心主要从事商业银行实务专业技能培训，涉及领域包括：商业银行客户经理营销技能培训、公司银行信贷产品培训、授信业务风险管理培训、供应链融资业务培训、票据新产品及票据经营培训、私人银行授信业务培训、工程机械车按揭业务培训、个人房地产贷款业务培训、现金管理业务培训、理财业务培训、银团贷款实务培训、商业银行高管管理培训等：本中心讲师主要来自中国工商银行、中国银行、中国建设银行、交通银行、招商银行、中信银行、深圳发展银行等各大总行银行现职工作人员，在各自领域具备丰富的实践工作经验，是本领域的顶尖专业人才，具备精深的造诣、本中心培训特色以商业银行当前主流业务为主要内容，以当前国内外商业银行实践操作案例为培训教材，以案例讲解银行相关业务操作要点、营销思路、产品使用技巧、风险控制要求等通过教师现场讲解，学员与教师之间实时互动交流，力图使每个学生都可以迅速、深刻、直观理解教师讲课精髓为保证每位学员学习效果，本中心在每次培训前提供相关学习资枓中心自成立以来，先后接受各家商业银行委托开办内训班3000次，开办各类商业银行公开培训班700余次，培训学员超过两万人，学员遍布全国32个省、市自治区本中心致力于打造国内商业银行培训领域知名品牌，为国内商业银行培养出一大批业务精通、素质过硬的专业人才陈先生曾先后前往中国的多家商业银行、外资商业银行、财务公司进行培训，本中心常年在中央财经大学举办商业银行客户经理培训班，欢迎各地商业银行联系培训事宜。

【目录】

序言1
第一部分票据业务基础知识
1 银行承兑汇票的定义
2 可以签发银行承兑汇票的主体
3 票据承兑业务、票据贴现业务、票据质押业务及票据转贴现业务的定义
4 申请票据贴现单位资格
5 实付贴现金额的计算
6 贴现和贷款的区别
7 农信社票据业务经营活动过程
8 客户在农信社办理银行承兑汇票保证金可以提供的理财服务
及品种
9 票据市场的市场主体
10 票据市场利率体系的内容及确定票据市场交易价格的方法
11 票据市场贴现业务主要交易形式
12 银行承兑汇票贴现业务需提供的资料及注意事项
13 施工企业设立项目经理部办理贴现需要的手续
14 农信社对买方付息票据贴现业务营销要点
15 农信社集中票据贴现操作流程
16 贴现业务审查的内容及要求
17 中小企业签发银行承兑汇票办理贴现的风险
18 票据池的定义及其适用的客户群体
19 票据池中客户可以使用的授信额度
20 代理贴现业务的定义、流程及意义
21 代理贴现业务法律法规依据
22 代理贴现业务主要风险点及防范措施
23 代理贴现业务与传统贴现业务的区别
24 办理代理贴现业务的票据范围
25 已经办理贴现票据的赎回
第二部分票据业务风险及防范
1 自开自贴票据规定
2 融资性票据的定义
3 融资性票据的典型形式
4 使用银行承兑汇票替代贷款
5 票据业务风险的类型
6 票据承兑业务风险的类型及其防范要点
7 办理银行承兑业务应遵守的规定
8 办理银行承兑汇票业务的流程
9 承兑业务申请流程及所需资料
10 受理承兑业务时的审查、审批和承兑基本流程
11 承兑保证金管理基本要求和主要内容
12 承兑业务后期管理环节
13 票据买入过程存在风险及防范要点
14 中小银行向农信社申请办理票据转贴现的操作
15 有授信额度的优质客户持未有授信额度的承兑人票据来农信社办理贴现时的受理依据
16 票据买入过程中的岗位或部门分工
17 办理贴现业务时应审查的资格类文件
18 票面要素审查的主要内容及要求
19 关于票据签章的有关规定
20 票据规范要素——背书的有关要求
21 银行承兑汇票的错误处理
22 背书的主要形式
23 背书中常见的错误
24 背书审查的主要内容
25 票据印刷防伪审查要点及其内容
26 不应买入的票据
27 应谨慎买入的票据
28 票据融资业务办理中的跟单资料
29 交易合同审查要点
30 增值税发票的内容
31 核实增值税发票真伪的方法
32 增值税发票审查要点
33 增值税发票和交易合同特例的判定及可以认定存在真实贸易背景的情况
34 可以判定票据真实贸易背景的手段
35 关联企业的表现特征及要对关联企业申请贴现予以重点关注的原因
36 票据查询的方式
37 办理转贴现买入业务时主要审查的资料
38 办理转贴现业务时对资格类文件的审查内容
39 以回购方式买入时的票据背书方式
40 办理不背书式回购的回购业务时需额外提供的资料
41 票据持有期间风险管理工作的内容
42 商业汇票丧失的定义
43 商业汇票丧失后补救的措施
44 买入公示催告票据与取得票据权利关系
45 申请公示催告流程
46 公示催告的受理程序
47 公示催告的终结
48 转卖的交易对象选择
49 票据转卖过程常见风险及防范要点
50 票据转卖的规范操作流程
51 卖出回购业务到期后处理
52 票据托收工作的主要内容
53 票据托收风险的定义、常见风险及其防范要点
54 票据托收的规范操作要求
55 票据托收逾期后常用的救济手段
56 逾期赔偿金的定义及逾期赔偿金赔付标准
57 进行逾期赔偿金追索的方案及追索
58 为防止票据犯罪得逞，农信社应采取的防范措施
第三部分票据法律基础知识
1 票据业务遵循的法律法规
2 有关法律法规中对真实贸易背景的要求
3 票据关系主体
4 票据行为的定义及主要内容
5 票据行为的主要特点
6 票据权利的定义及其种类
7 取得票据权利的方式
8 票据关系中的善意与恶意
9 票据权利丧失后的保全措施
10 票据权利灭失的事由及情况
11 票据上的记载事项的更改方式
12 票据追索权的定义
13 行使票据追索权的原因
14 行使票据追索权的形式
15 票据追索通知程序
16 当事人具有票据追索权
17 可追索金额
18 对追索权的限制条件
19 票据付款请求权
20 逾期付款责任的定义和种类
第四部分票据真伪鉴别
1 银行承兑汇票真假鉴别内容
2 银行承兑汇票真假鉴别方法
3 瑕疵票据的判断标准
4 失票救济程序
第五部分票据业务风险案例
1 违规案例
2 伪假票据案例
3 票据诈骗案例(假印鉴诈骗)
4 票据纠纷案例
附件
附件1申请材料收妥单
附件2银行承兑协议
附件3银行承兑汇票回购合同
附件4银行承兑汇票转贴现（买断）合同
附件5建立票据转贴现关系申请审批书
附件6办理转贴现业务所需资料及要求
附件7票据业务申办委托书
附件8补充协议
附件9买方付息票据付息承诺函
附件10票据赎回业务协议
附件11立金培训过的农信、邮储银行系统名单
附件12邮储农信使用票据口诀
附件13立金银行培训中心培训客户
附件142014年立金培训课程