保险业可疑交易识别指引及案例

图书标准信息

• 作者 刘兴亚、陶诚 编
• 出版社 中国金融出版社
• 出版时间 2017-07
• 版次 1
• ISBN 9787504990709
• 定价 22.00元
• 装帧 平装
• 开本 32开
• 纸张 胶版纸
• 页数 102页
• 字数 82千字
• 正文语种 简体中文

【内容简介】

　　《保险业可疑交易识别指引及案例》强调实用性，主要包括四部分内容。靠前部分，哪些保险产品和业务存在洗钱风险？根据日常了解及相关案件梳理了保险业洗钱高风险产品和业务环节及相对应的洗钱方式；第二部分，如何识别可疑交易？通过剖析10类23个保险业典型案例，总结各类型可疑交易识别点，为保险业金融机构“合理怀疑”提供参考，这部分是本《手册》的重要内容；第三部分，如何报告可疑交易？结合新规，介绍了可疑交易报告的处理方式，以及一份高质量的可疑交易报告应包括的要点；很后一部分，附录。汇总了8类常见可疑交易类型和相对照的识别点，以及摘录安徽省洗钱类型分析部分内容，便于保险业金融机构了解辖区整体洗钱风险情况。

【目录】

第一章 洗钱风险较高的保险产品和业务环节
第一节 人寿保险
一、分红保险
二、万能保险
三、投资连结保险
四、普通寿险（中短存续期产品）
五、年金保险
六、人寿保险产品的洗钱风险
第二节 健康保险
一、团体健康保险
二、个人健康保险
三、健康保险的洗钱风险
第三节 人身意外伤害保险
第四节 财产保险
一、企业（家庭）财产损失保险
二、货物运输类保险
三、运输工具保险
四、农业保险
五、工程保险类
六、财产保险的洗钱风险
第五节 境外保险
一、外汇保单类
二、离岸保单类
三、境外保险的洗钱风险
第六节 保险业务环节
一、投保／承保（资金处置）
二、变更类保全（资金离析）
三、质押、退保、满期、理赔（资金融合）

第二章 保险业典型案例及可疑特征识别点分析
第一节 涉嫌毒品洗钱案例
第二节 涉嫌贪污洗钱案例
第三节 涉嫌逃税洗钱案例
第四节 涉嫌行贿洗钱案例
第五节 涉嫌利用地下保单洗钱案例
第六节 涉嫌职务侵占洗钱案例
第七节 涉嫌非法集资洗钱案例
第八节 涉嫌保险诈骗洗钱案例
第九节 涉嫌骗取国家补贴保险洗钱案例
第十节 涉嫌保险中介诈骗洗钱案例

第三章 保险业金融机构可疑交易报告
第一节 可疑交易报告依据
第二节 可疑交易报告类型及相应处理方式
一、异常交易报告
二、一般可疑交易报告
三、重点可疑交易报告
第三节 保险业金融机构可疑交易报告撰写要点及示例
一、重点可疑交易报告撰写要点
二、重点可疑交易报告示例
附录一 保险业可疑交易类型和识别点对照表
附录二 2014-2016年安徽省洗钱案件类型分析（节选）