理财学院：债券及债券基金投资从入门到精通

图书标准信息

• 作者 曾增 著
• 出版社 中国铁道出版社
• 出版时间 2017-10
• 版次 1
• ISBN 9787113231422
• 定价 45.00元
• 装帧 平装
• 开本 16开
• 纸张 胶版纸
• 页数 240页
• 字数 215千字

【内容简介】

本书主要采用了理论知识与实际案例相结合的方式，循序渐进地向投资人介绍了债券以及债券基金投资的相关知识，打破了投资人对债券以及债券基金传统的认识。投资人在对本书进行阅读之后，相信能够在较低风险的情况下，采取比较稳妥的方式进行投资。 

 本书共10章，主要内容包括债券投资基础知识、各类债券品种的投资、债券的投资技巧分析、债券基金的认识和投资以及不同债券基金的投资方法。 

 本书整体结构完整，逻辑性强，同时书中配有较多的真实案例，适合广大的债券及债券基金投资者，以及对债券及债券基金感兴趣的初学者使用，同时也可供债券相关投资从业者、研究者阅读，以及作为高校相关课程的教材使用。

【目录】

PART 01 债券投资基础入门 

 股市投资动荡不平，常常是几家欢喜几家愁，追求安稳收益的投资人将目光投向了债券市场。投资债券不仅可以避开谷峰的高风险，还能在保障本金的同时得到比较稳定的收益。 

1.1 全面认识债券及债券品种 /2 

1．走进债券的基础认识 /2 

2．不同种类的债券 /4 

3．债券的衍生品及衍生品分析 /5 

1.2 债券如何进行交易 /7 

1．债券的三大交易方式 /7 

2．场内购买债券 /10 

3．场外该怎么购买债券 /13 

1.3 低风险的债券存在什么样的风险 /15 

1．利率风险不可避免 /15 

2．债券的信用风险 /16 

3．债券的其他风险 /17 

1.4 信用评级，投资人的必备工具 /20 

1．信用评级能够减少投资人的风险 /20 

2．信用评级工具怎么用 /22 

PART 02 债券购买要点关注 

 投资人在投资前对产品的投资成本、收益率进行计算，这样的投资是否能够给自己带来收益，也是投资人进行债券投资之前关注的要点。 

2.1 债券价格和收益率 /26 

1．债券的投资成本预算 /26 

2．收益率曲线图分析 /27 

3．债券收益率的计算 /31 

4．通过债券估值来投资 /32 

5．对债券价格波动的查看 /35 

2.2 根据久期和凸度来判断债券的风险 /37 

1．关于债券久期与风险 /38 

2．修正久期衡量债券价格利率风险 /40 

3．从凸性来分析债券的风险 /41 

PART 03 保守型债券投资——国债与金融债 

 在众多的债券品种中，低风险的国债与金融债券，凭借其收益的稳定性受到保守型投资人的追捧。 

3.1 初识国债与国债投资 /44 

1．国债的投资品种有哪些 /44 

2．国债如何交易 /46 

3．从国债衍生而来的国债基金 /48 

3.2 国债怎么投资才赚钱 /50 

1．记账式国债的投资技巧 /51 

2．受老年人欢迎的凭证式国债投资 /52 

3．适合稳健型投资人的电子式储蓄国债 /53 

4．杨老的国债经历 /55 

3.3 信用最好的金融债券 /56 

1．金融债券的分类情况57 

2．金融债券的特点分析58 

3．投资金融债券的优势分析60 

4．政策性银行金融债券的认识61 

5．金融债券投资策略分析62 

PART 04 积极型债券投资——企业债与可转换债 

 对于一些投资人来说，保本稳利的国债与金融债券无法满足他们对收益的追求，所以他们将投资的目光投向了风险稍高的企业债券和可转换债券。 

4.1 走进企业债券投资 /66 

1．企业债券是怎样的 /66 

2．掌握企业债券的交易情况 /67 

3．新手如何进行企业债券的策略选择 /68 

4．怎么选择优质的企业债券投资品种 /70 

5．学会控制企业债券投资风险 /71 

4.2 具有债性和股性的可转换债券 /73 

1．对可转换债券的初印象 /73 

2．可转换债券的交易流程 /74 

3．三大条款是怎样的 /77 

4．可转换债券转股的最佳时机怎么确定 /81 

4.3 可转换债券的技巧性投资选择 /82 

1．根据可转换债券的面值购买 /82 

2．可转换债券的选择 /83 

3．债券的不同溢价程度 /84 

4．可转换债券的套利分析 /85 

5．中老年人的养老金计划 /86 

6．靠近风险较高的可转债基金 /88 

PART 05 债券技巧性投资方案 

 很多投资人认为债券收益稳定，风险较低，所以认为持有到期就可以了。其实这样是不对的，投资债券也有一定的技巧性策略，通过这些策略能够使投资人得到更高的收益。 

5.1 债券投资情况分析 /92 

1．被动型投资人 /92 

2．半主动型投资人 /93 

3．完全主动型投资人 /95 

5.2 债券投资产品选择 /96 

1．优选债券基金投资 /96 

2．根据难度投资国债 /97 

5.3 债券的组合投资 /101 

1．如何构建一个债券投资组合 /101 

2．常见的债券投资组合方式 /103 

3．债券资产组合管理 /104 

4．年净收入15万元家庭的理财计划 /108 

PART 06 债券基金的低风险投资 

 在债券市场中债券基金是由债券衍生而来的投资产品，它具有债券低风险、收益稳定的特点，受到广大投资人的喜爱。 

6.1 进入基金市场 /114 

1．基金投资是怎么回事儿 /114 

2．基金的购买渠道 /115 

3．基金的投资类型 /116 

4．基金的交易计算 /117 

5．基金投资从开户开始 /120 

6.2 稳健的债券基金 /123 

1．债券基金是怎样的 /123 

2．债券基金如何选择 /126 

3．债券基金与债券的投资比较 /129 

6.3 投资债券基金注意事项 /131 

1．债券基金理财技巧 /131 

2．购买基金的省钱方法 /133 

3．投资基金的常见问题 /134 

PART 07 防御为主的纯债基金 

 纯债基金在开放式债券基金的品种中是比较常见的，同时也是风险性最低的一种债券基金。纯债基金常常以防御为主，投资人能够获得比较固定的收益。 

7.1 被忽略的纯债基金有什么特别之处 /138 

1．什么是开放式债券型基金 /138 

2．纯债基金有风险吗 /139 

3．纯债基金与货币基金哪个好 /140 

4．纯债基金——中长期投资的选择 /141 

7.2 纯债基金的投资怎么做 /142 

1．纯债基金如何筛选 /142 

2．一次性投资优于定投 /145 

3．红利再投更划算 /146 

4．基金涨幅排名多关注 /148 

5．纯债基金中的高风险品种投资 /149 

7.3 纯债基金的投资实例分析 /152 

1．小康之家的增值投资 /152 

2．杨先生的旅游计划 /157 

PART 08 固定收益的分级债券基金 

 分级债券基金对权益做了分割，按照一定的策略分配给子基金，形成了A、B两类。投资人可以根据自身的风险承受力选择适合自己的品种进行投资。 

8.1 分级债券基金的全方位认识 /164 

1．分级债券基金的初印象 /164 

2．分级债券基金的风险反方向 /166 

3．分级债券基金A份额——低风险投资人的选择 /167 

4．分级债券基金B份额——激进型投资工具 /169 

5．分级债券基金的收益分配 /170 

8.2 分级债券基金投资须知 /172 

1．分级债券基金具有的独特投资特点 /172 

2．分级债券基金A份额可替代短期定存 /173 

3．分级债券基金B份额投资指南 /175 

4．优先部分的稳健投资 /176 

8.3 分级债券基金实战案例分析 /179 

1．公司白领的债券基金选择 /179 

2．老股民股市转战债券基金 /180 

3．中老年人的保守投资 /183 

PART 09 享受股票收益的可转债基金投资 

 可转债基金是债券基金中比较特殊的一个投资品种。可转债基金由于其可转换的特点，使它能够享受股票市场的收益，当然投资风险也随之增长。 

9.1 从可转债走进可转债基金 /186 

1．认识可转债基金 /186 

2．如何选择可转债基金 /187 

3．“双性”的可转债基金 /188 

4．“下保底，上不封顶”的投资风险 /189 

9.2 可转债基金的投资新玩儿法 /191 

1．杠杆比例加大收益 /191 

2．紧跟市场分析可转债基金重仓 /193 

3．可转债的品种构成 /195 

9.3 通过实际案例了解可转债基金 /197 

1．宝宝教育金计划 /197 

2．人到中年如何理财 /199 

3．白领的个人理财计划 /202 

PART 10 享受高收益的封闭式债券基金 

 封闭式债券基金对于现在大多数的投资人而言接触较少。究其原因，主要在于流动性较差，但是封闭式债券基金往往能够给投资人带来比较稳定的收益，适合中长期的投资。 

10.1 认识封闭式债券基金 /206 

1．什么是封闭式债券基金 /206 

2．封闭式债券基金的折（溢）价率 /207 

3．封闭式债券基金与开放式债券基金的比较 /210 

4．封闭式债券基金的收益 /211 

5．封闭式债券基金的交易 /213 

10.2 为什么投资封闭式债券基金 /215 

1．封闭式运作，提高债券组合管理效率 /215 

2．高频率分红的封闭式债券基金 /217 

3．封闭式债券基金的溢价 /218 

10.3 封闭式债券基金的操作及实例分析 /219 

1．选择封闭式债券基金的技巧 /220 

2．利用杠杆操作放大资金 /221 

3．买入持有VS波段操作 /222 

4．杨女士的理财计划分析 /224