全球家族财富管理新趋势
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作者高华声,蒋骋
出版社东方出版中心
ISBN9787547319369
出版时间2022-03
装帧平装
开本32开
定价69.8元
货号31469781
上书时间2023-09-04
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作者简介
高华声复旦大学泛海国际金融学院党组织副书记、副院长（主管科研和教授事务）、金融学教授、博士生导师。《复旦金融评论》执行主编。2003年于上海交通大学获得学士学位，并于2009年获得英属哥伦比亚大学（UniversityofBritishColumbia）尚德商学院(SauderSchoolofBusiness)金融学博士学位。在2017年6月全职返回中国任教以前担任新加坡南洋理工大学商学院金融学终身教授。致力于财富管理、资产配置、宏观金融、投资、资本市场、公司金融、行为金融学等领域的研究，先后在金融学、会计学、管理学的国际顶级期刊《JournalofFinancialEconomics》《ManagementScience》《JournalofAccountingandEconomics》《JournalofFinancialandQuantitativeAnalysis》《StrategicManagementJournal》等发表论文近三十篇。其研究成果多次被《华尔街日报》《经济学人》《纽约时报》等媒体报道，曾获得中国金融国际年会(CICF)最佳论文奖（2011）、美国东部金融年会最佳论文奖（2013）、中国财务与会计学术年会最佳论文奖（2018）以及上海金融业改革发展优秀研究成果奖（2020）。
蒋骋复旦大学泛海国际金融学院研究员。有多年商业媒体运营、财富管理研究经验，在本土及跨境财富管理领域研究成果丰硕。2018年获得美国得克萨斯大学奥斯汀分校硕士学位，2015年获得复旦大学翻译与口译学士学位。
目录
第一章 前沿趋势 / 001
第一节 后疫情时代，全球财富东移 / 003
第二节 进击的资管行业与金融变革 / 024
第三节 转型中的价值博弈：中国家族财富传承 / 040
第四节 数字金融重构财管市场未来 / 058
第二章 行业发展 / 077
第一节 中国家族办公室：从无序到有序 / 079
第二节 大资管时代，私人财富管理往何处走 / 098
第三节 中国财管人力资源全息照 / 117
第三章 制度嬗变 / 135
第一节 中国家族信托蓝海可期 / 137
第二节 慈善信托的中国实践与特色 / 156
第三节 当保险遇上信托 / 176
第四节 财富“裸奔”时代的税务那些事 / 193
第四章 财富传承的演进 / 215
第一节 从洛克菲勒到盖茨：财富繁衍的秘密 / 217
第二节 解围家族遗产的继承困局 / 238
第三节 家族企业股权设计与传承之道 / 261
参考文献 / 287
内容摘要
随着全球财富流动与市场供求的迭代更新，私人财富大幅增长，叠加全球金融市场持续动荡、海外资产加速回流，国内外私人财富市场规模不断扩张，高净值人群对资产保护、财富传承的需求越发旺盛，为境内外家族财富管理行业的蓬勃发展提供了土壤。与此同时，面向高净值人群提供的财富管理服务也越来越多样化，并伴随着新的全球化步伐，发展出全新的形态。本书内容涵盖汇集税筹、保险行业等专业内容，结合专业知识与实操案例，熟练运用高净值客户税筹工具，集中呈现全球范围内的家族财产管理新趋势。
精彩内容
第一节 后疫情时代，全球财富东移过去20年，在线直播、移动银行、区块链等新技术的应用极大改变了人们的生活内容和情景，而这些不过是世纪之初科技创新的一小部分。数字化让曾经遥不可及的世界变得近在咫尺，在提升经济生产效率的同时，也让更多人参与到经济全球化的生产与消费之中。以上种种，都是财富增长的有利因素。在这种背景下，过去20年世界人均财富的数量呈爆炸式增长，从1999年的80.5万亿美元，激增至2019年的226.4万亿美元。在此期间，全球经济虽然历经多次颠覆性冲击，财富增长的势头却异军突起，尤其在经济震荡后越挫越勇。
一、“黑天鹅”久徊不去，至暗时刻孕育希望历史走到2020年初春，新冠肺炎疫情（COVID-19）（简称新冠疫情）大流行不期而至，给全球市场带来极为严峻的考验。在这只“黑天鹅”翅膀的笼罩下，世界各地的企业面临倒闭，数以百万计的员工失业，大部分经济体先后陷入衰退。随着疫情在全球持续蔓延，全球经济在遭受重创后滑入前途未卜的限速车道。
时至今日，疫情的阴霾尚未散去，经济复苏速度依然难有定论。尽管复苏很大程度将取决于各国公共卫生举措和各国政府及央行的干预措施，但短期内，全球财富市场将受到疫情影响而缩水，是毫无疑问的。疫情危机后的复苏情况，很大程度上将决定未来数年的全球经济走向。据波士顿咨询公司《BCG2020年全球财富报告》预测，后疫情时代的经济复苏或将呈现三种情景：情景之一，快速反弹。国内生产总值急剧下降，经济产出有所萎缩，但经济反弹较为迅速。在此背景下，全球财富水平将以4.5%的复合年增长率增长，预计将从2019年的226万亿美元增至2024年的282万亿美元。短期内，财富管理（简称财管）机构会承受部分盈利损失，但疫情对行业的长期影响将逐步消退。
情景之二，缓慢复苏。疫情危机对经济的影响将长期存在，即便2020年增速有所反弹，但触底更深，复苏也更为缓慢。在此背景下，全球财富水平将出现萎缩，继而以3.2%的复合年增长率增长，预计至2024年达到265万亿美元。与此同时，财富管理机构营收利润滑坡，规模较小但成本收入比（costincomeratio）较高的机构，受到的冲击更为明显。在此情形下，财富管理行业进行迭代更新和整合的概率可能将有所上升。
情景之三，破坏持久。疫情对经济的影响过于严重，导致长期的劳动力和生产力危机。在此情景下，全球财富水平将跌至210万亿美元，继而以1.4%的复合年增长率保持低速增长，直至2024年达到243万亿美元。财富管理机构在营收规模和利润的双重打击之下，下滑速度加快，规模较小但成本收入比较高的机构将首当其冲遭受最大冲击。在此背景下，行业并购将进一步加剧，财富管理机构需要从根本上变革运营方式，才能在提供优质服务的同时降低基础成本，在这场大浪淘沙中立于不败之地。
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