逻辑重述——家族财富管理整体解决方案

图书标准信息

• 作者 张钧 张晓初 赖逸凡 胡弯 梁嘉颖
• 出版社 广东人民出版社
• 出版时间 2020-10
• 版次 1
• ISBN 9787218145365
• 定价 68.00元
• 装帧 其他
• 开本 16开
• 纸张 胶版纸
• 页数 268页
• 字数 283千字

【内容简介】

本书是“家族世代·家族财富管理整体解决方案实战系列”丛书中的一本，划分为本立、道生、家和与世丰四篇，共27章、108篇文章，主线是从背景出发走向未来，结合全球财富管理环境逐步“透明化”的大背景进行分析，核心目标是为具有家族财富管理整体解决方案诉求的财富家族及财富管理专业人士提供系统支持。

【作者简介】

张钧：大成律师事务所高级合伙人，大成（中国区）信托财产与财富保值专业组牵头人，和丰家族办公室首席法律架构专家，中国家族力研究中心主任，连续多年获评国际法律评级机构Chambers and Partners、Legalband“私人财富管理领域”上榜律师。长期专注于家族（企业）治理与财富管理，为家族（企业）提供财富管理整体解决方案，在家族（企业）顶层结构设计、家族力整体提升、境内外家族信托筹划、家族办公室设立与运营等领域具备丰富的研究经验及实践经验。

张晓初：大成律师事务所合伙人，和丰家族办公室信托筹划专家，中国家族力研究中心研究员，连续多年获评国际法律评级机构Legalband“私人财富管理领域”上榜律师。致力于为家族（企业）提供财富管理整体解决方案，在家族（企业）顶层结构设计、境内外家族信托筹划与执行、家族（企业）治理、家族办公室构建、商业体系（集团化）构建等方面的服务经验丰富。

赖逸凡：大成律师事务所合伙人，和丰家族办公室家族信托筹划专家，中国家族力研究中心研究员。专注于家族（企业）顶层结构设计及境内外家族信托、家族基金会的整体筹划与执行等领域，对家族（企业）投融资结构设计与机制完善具有丰富的研究经验及实践经验。

胡弯：大成律师事务所合伙人，和丰家族办公室家族（企业）顶层结构设计专家，中国家族力研究中心研究员。致力于家族（企业）的保护、管理与传承，长期专注于家族（企业）顶层结构设计，境内外家族信托筹划、设立与管理以及跨境投资并购等领域的研究及实践。

梁嘉颖：大成律师事务所合伙人，和丰家族办公室家族（企业）治理专家，中国家族力研究中心研究员。专注于顶层结构设计、婚姻家事、家族治理、保险、公司治理与商业模式等领域的研究与实践，同时具有丰富的家族（企业）危机化解与争议解决服务经验。

【目录】

本立篇

第1章　家族财富管理整体解决方案的逻辑与起点

——从四大挑战到家族立场

家族（企业）四大挑战之无常为常    　/ 002

家族（企业）四大挑战之四期叠加    　/ 004

家族（企业）四大挑战之文化缺失与过于自信       　/ 006

问题的讨论必须回到原点：目标与方向    　/ 008

家族财富管理的七个基础性逻辑       　/ 010

永远保有一个立场——家族立场       　/ 013

第2章　探寻家族财富管理的高度与深度

——互为表里的家族生态系统与家族力

重新发现家族生态系统的价值与逻辑       　/ 015

家族力——真正决定深度的答案       　/ 018

互为表里——打破整体解决方案的瓶颈    　/ 020

第3章　将理论演变为行动准则

——三层规划、双重治理的底层逻辑

家族核心理论探讨之特殊资产与家族涉入       　/ 022

家族核心理论探讨之利他主义与特殊代理       　/ 024

趋利避害：从家族特殊资产到“三层规划”    　/ 027

必须长期坚持的行动准则    　/ 029

第4章　围绕家族特殊资产展开的实战思考

——整体提升是唯一可以选择的道路

厘清家族特殊资产与关键资源能力的关系       　/ 031

内部与外部，过去与未来，家族精神的价值与优势       　/ 033

家族特殊资产中的政商关系及社会的普遍认同       　/ 035

家族特殊资产——品牌与特殊技能、领导人的特殊才能       　/ 037

从“桌子”“木桶”出发看家族特殊资产与四大资本     　/ 039

家族特殊资产对家族企业规划路径的影响       　/ 041

第5章　权益关系的创新与平衡之道

——关注所有权结构的多维度视角

以所有权结构的名义，从四个权利维度出发    　/ 044

从股权结构回归家族企业所有权结构       　/ 047

所有权结构必须平衡的复杂权益关系       　/ 049

复杂与简单——所有权结构如何规划与落地    　/ 051

第6章  所有权结构设计必须走出思维定式

——换一个思维，多N个路径

以家族血缘结构比较中日家族与文化差异       　/ 053

顺势而为，与时代和解才是理性的家族选择    　/ 055

共享共治、分与合的现代逻辑与王道       　/ 057

顶层结构设计的第三条路：主线归集与保障支持    　/ 059

第7章　尊重与信任，家族智慧和专业价值

——如何实现家族力量与专业能力的融合

发现并尊重，家族智慧是一种原动力       　/ 061

家族财富管理永远离不开专业价值    　/ 063

尊重与信任是问题的本质    　/ 065

一种深刻的融合，而不是简单的导入       　/ 067

 

道生篇

第8章　守住底线，再谈其他

——什么才是当下家族（企业）最迫切的诉求

从大背景出发，才可以发现正确的答案    　/ 070

私董会的启发，如何才能为家族（企业）把脉       　/ 072

确定的答案——应当给家族一个保障支持的底线    　/ 074

从最迫切的真实诉求出发，才是正确的路径    　/ 076

第9章　必须把握的三个家族财富管理层次

——私人财富管理、顶层结构设计与家族力整体提升

未来已来，整体解决方案的市场观察       　/ 079

试水的主要路径——私人财富管理层次    　/ 082

最理想的起点——家族（企业）顶层结构设计层次       　/ 084

根本路径——家族力整体提升层次    　/ 086

第10章　只有校准方向，才能走出误区

——有效打通财富管理的技术与逻辑

脱虚向实，逻辑之下技术、工具的运用和打通       　/ 088

当下财富家族首先应当澄清的两个方向性逻辑                  　/ 090

当下财富家族必须澄清的两个基础性逻辑          　/ 092

走出误区，对家族财富管理的三个忠告    　/ 094

第11章　把握三个陌生但非常重要的概念

——资本平衡、流动性管理与耐心资本

实现资本长期平衡的四个大方向       　/ 097

流动性管理：提供的流动性越多，需要的流动性越少    　/ 099

控制权底线：股权赎回与转让政策    　/ 101

全新视角，耐心资本是家族企业的核心优势    　/ 103

外部融资——需要与底线的平衡       　/ 105

第12章　全新视角： 以合伙关系透视家族（企业）

——理念、价值、感情、行为、控制与利益

血缘、情感与文化以外的理性的维度       　/ 107

理念与价值要素管理的基本对策       　/ 109

关注情感管理，谨守行为约束    　/ 111

正视控制诉求本质，尊重利益商业属性    　/ 113

第13章　家族投资政策声明书

——一份家族投资战略指导手册

家族投资者的角色——“厨师长”与解决方案       　/ 115

战胜挑战才能保有未来的购买力       　/ 117

必须建立有纪律的家族投资体系       　/ 119

如何制定家族投资政策声明书    　/ 121

 

家和篇

第14章　家族（企业）发展的关键路径

——所有权结构的三层次重构

细说家族（企业）所有权结构重构的背景与方向    　/ 124

家族所有权结构规划的原则与要点    　/ 127

事业主体所有权结构重构中的集团化路径       　/ 129

认识组织内部所有权结构的三个层次       　/ 131

第15章　“血脉”与“骨骼”同样重要

    ——六项公司治理机制的再认识

关于家族企业治理核心价值的五个观点    　/ 133

“骨骼”与“血脉”——家族企业治理的基本要素       　/ 136

如何拿捏家族企业治理的平衡之道    　/ 138

第16章　系统视角考量下的家族企业控制权

——路径、逻辑与节点

从三个层次打通家族企业控制权的实现路径    　/ 140

事业主体控制权布局的五个思考逻辑       　/ 143

控制权布局的十个核心节点       　/ 146

第17章　家族（企业）规划图

——家族与外部，集中与分散

了解一个重要工具——家族企业规划图    　/ 149

家族路障、制度路障与市场路障的预见与对治       　/ 152

特殊资产、所有权集中与所有权结构       　/ 154

形态决定视角：不同的选择与关注    　/ 156

第18章　家族信托的场景与价值

——最值得关注的财富管理工具

绕不开的家族财富管理工具——家族信托       　/ 159

以家族信托定制多场景下的所有权结构    　/ 161

为什么家族信托火了——信托的功能价值       　/ 163

为什么是家族信托火了——信托的家族价值    　/ 166

家族信托发展的关键问题——从37号文说起  　/ 169

第19章　用坚固与柔软战胜时间与人性

——“六性”决定家族信托的未来

守住合法性的底线，把握价值性的边界    　/ 171

家族性是价值立场，系统性是技术立场    　/ 174

保持柔软：可适以应变化，持续以致世代       　/ 176

第20章　安然于当下，从容于未来

——重新发现结构性工具的核心价值

从传统面食看财富管理工具的优与劣       　/ 178

结构性工具的共同逻辑与价值是什么？    　/ 181

结构性工具选择与运用的基本逻辑    　/ 183

具象的工具价值比较——遗嘱信托与遗嘱（遗赠）       　/ 185

 

世丰篇

第21章　不是一种时尚，而是一种需要

——家族宪法与家族规章

不要好高骛远，家族宪法不是一次“打卡”    　/ 188

立足当下，从家族规章出发遇见家族宪法       　/ 190

魂而生法，法而赋形，从文化到治理       　/ 192

制定家族宪法是家族的一堂共修课    　/ 194

家法与国法，保证家族宪法的有效与执行       　/ 197

第22章　面对家族文化的资本价值

——家族文化养成的关键要点

三重维度——形文化、法文化及魂文化    　/ 199

觉醒之间——一个共识，三个关系    　/ 202

透析家族文化的资本视角    　/ 204

一脉相“成”的家族文化养成路径    　/ 206

第23章　如何才能成为一名合格的股东

——被忽视的家族所有者教育

家族所有者教育的N个理由       　/ 209

不仅积极股东要合格，消极股东也要合格       　/ 212

角色教育、权利教育与责任教育       　/ 214

第24章　影响未来的基本政策

——家族雇佣政策与家族经理人

家族雇佣政策不是可选项，不可或缺       　/ 216

不是简单的几个条款，而是一个完整系统       　/ 218

接班人培养、雇佣政策与职业经理人       　/ 221

第25章　家族（企业）财富传承的关键时刻

——家族领导人与接班人如何顺利交棒

再次厘清家族传承问题的几个思考逻辑    　/ 223

家族（企业）领导者应当高度关注的七个问题       　/ 226

权杖移交、非正常接班及所面对的挑战    　/ 229

接班人应当修行的五门功课       　/ 231

第26章　永远保持系统性的思考与实践

——家族（企业）财富管理的三个重要话题

必须深刻反思的几个家族财富管理问题    　/ 234

家族（企业）财富管理的实战推动路径    　/ 237

家族危机化解的本末之道    　/ 239

第27章　遇见未来

——找到家族（企业）的前行之路

家族办公室的行业本质：家族立场与独立视角       　/ 241

把握家族财富管理的3.0时代     　/ 244

既要学会自由奔跑，也要学会自我约束    　/ 247

转变与重构是家族（企业）财富管理的核心趋势    　/ 250