企业信贷与商业信用尽职调查

图书标准信息

• 作者 蒲小雷
• 出版社 中国金融出版社
• 出版时间 2017-09
• 版次 1
• ISBN 9787504991492
• 定价 78.00元
• 装帧 其他
• 开本 16开
• 纸张 胶版纸
• 页数 399页
• 字数 394千字

【内容简介】

本书全面深入地介绍了企业信贷和商业信用尽职调查的知识，其中企业信贷尽职调查占有更大的分量，大到涵盖目标、程序、计划、具体内容、采集方法、交叉检验、前期准备、撰写报告的总体规划，细到企业还款能力、企业还款意愿、企业风险点、企业借款原因与用途以及信贷后期等各个层面的尽职调查，统统都作了详尽的梳理总结，甚至尽职调查的行为心理学、尽职调查人员的素养与行为规范都作了介绍，对于尽职调查人员尤其是商业银行尽职调查人员来说无疑是不可多得的参考书。

【作者简介】

蒲小雷，企业信用管理专家、企业财务风险预警专家、不错信用管理师、信用管理专业职业技能鉴定专家。赛弥斯信用管理(北京)有限公司经理、北京中贸远大信用管理有限公司经理。中国机械审计学会副会长、中国市场学会信用工作委员会学术委员、themi信用评级技术中国首席专家、“31”企业信用管理模式创始人、部商贸企业信用管理技术规范标准起草人。我国很早从事企业信用管理研究的人员，在信用管理领域工作23年，曾长期任职于部研究院信用评级与认证中心、信用管理部。上世纪90年代我国企业征信、企业信用评级、保理、应收账款管理和催收、信用管理咨询、信用管理外包(cmo)的理论开拓者和从业者，在信用管理界享有较高声誉。著有靠前信用风险管理指南企业信用管理典范企业财务风险预警与themi靠前新技术中国信用年鉴信用管理师职业资格教材公务员信用知识读本新编信用知识读本企业管理咨询理论方法案例等。

【目录】

章  信贷与商业信用尽职调查概论
节  什么是信贷和商业信用尽职调查
第二节  信贷与商业信用尽职调查的重要
第三节  信贷与商业信用尽职调查的相关学科
第二章  企业信贷与风险分析
节  信贷基本流程与信贷风险概述
第二节  企业运营风险分析框架
第三节  企业借款违约风险与分析
第三章  企业信贷尽职调查体规划
节  尽职调查的目标和程序
第二节  尽职调查计划
第三节  尽职调查的具体内容
第四节  企业信用信息的来源途径和采集方法
第五节  尽职调查的交检验
第六节  尽职调查前期准备
第七节  撰写尽职调查报告
第四章  企业还款能力尽职调查
节  企业财务真实尽职调查
第二节  企业经营能力尽职调查
第五章  企业还款能力财务分析
节  传统还款能力财务分析
第二节  themis还款能力分析
第三节  themis模型指标体系与风险揭示
第四节  企业财务报表的粉饰及其调研识别
第六章  企业还款意愿尽职调查
节  企业还款意愿特征
第二节  大企业与中小企业还款意愿调查差异
第三节  企业实际控制人还款意愿调查
第四节  企业和个人信用报告调查
第五节  企业还款意愿的外部信息调查
第七章  企业风险点尽职调查
节  企业主要风险点概述
第二节  民间借贷风险尽职调查
第三节  债务担保风险尽职调查
第四节  行业风险尽职调查
第五节  关联交易风险尽职调查
第八章  企业借款原因与用途尽职调查
节  借款原因尽职调查
第二节  借款用途调查
第三节  案例分析
第九章  信贷后期尽职调查
节  信贷后期尽职调查的意义和要求
第二节  贷款五级分类标准
第三节  信贷后期尽职调查
第四节  常规信贷后期尽职调查
第十章  商业信用尽职调查
节  商业信用交易的历史沿革和发展
第二节  客户信用信息采集原则和要领
第三节  采集客户信用信息的分工
第四节  采集客户信用信息的内容和方法
第五节  企业赊销客户信用申请
第六节  现场采集客户信用信息
第七节  非现场采集客户信用信息
第八节  关注客户信用状况变化
第十一章  尽职调查的行为心理学
节  尽职调查人员的交流方法
第二节  被访者行为特征与内在含义
第三节  尽职调查场景中的行为特征
第十二章  尽职调查人员的素养与行为规范
节  尽职调查人员的素养
第二节  尽职调查人员行为规范
附录一  某银行授信业务尽职调查指引
附录二  a股上市公司22个一类行业传统指标中值统计(2014―2016年)
附录三  新三板挂牌公司22个一类行业传统指标中值统计(2014―2016年)
附录四  a股上市公司22个一类行业themis异常值评级指标中值统计(2014―2016年)
附录五  新三板挂牌公司22个一类行业themis异常值评级指标中值统计(2014―2016年)
附录六  传统财务分析与themis异常值分析案例