银行业市场约束研究

图书标准信息

• 作者 孙龙建 著
• 出版社 中国财富出版社
• 出版时间 2014-03
• 版次 1
• ISBN 9787504751171
• 定价 38.00元
• 装帧 平装
• 开本 16开
• 纸张 其他
• 页数 175页
• 字数 202千字

【内容简介】

新巴塞尔协议（英文简称BaselII），将市场约束列为银行监管的第三支柱，市场参与者控制银行风险的作用日趋重要。研究从多个层面阐释约束机制的运作方式，目的是明确加强银行业内生稳定性。在委托—代理框架下提出约束主体及其激励结构，揭示市场在改进风险控制、资源配置和政府监管的潜在优势。将市场约束区分为监督和影响两阶段，理清约束程序的关键环节和路径，全面展示市场约束的形成和传导进程。结合在信息、参与者、金融工具等方面的必要条件，提出中国银行业加强市场约束的建议，促进市场约束准确、及时、有效的发挥作用。

【作者简介】

孙龙建，男，汉族，1978年生，辽宁丹东人，民盟盟员。南开大学经济学博士、博士后。现任天津外国语大学副教授、硕士生导师，从事金融学教学、科研工作。

【目录】

目录

1导论1
11银行业的特殊性1
111银行业具有特殊职能2
112银行业脆弱和内生不稳定3
12选题背景与问题的提出4
121银行业危机频繁爆发4
122银行业管制效果不佳5
13研究的目的和意义6
131研究目的7
132研究意义7
14文献回顾、本书创新与进一步研究的问题8
141文献回顾9
142论文创新12
143需要进一步研究的问题12
15研究方法与结构安排13
151研究方法13
152结构安排15
2银行业危机与管制约束困境17
21银行业面临危机的挑战17
21120世纪80年代以来全球银行业危机回顾18
212银行业危机的成因20
22银行业管制约束陷入现实困境24
221银行管制依据及其政策变革24
222当前发达国家的银行管制约束困境26
23本章结论31
3银行业市场约束基本分析框架32
31银行业市场约束基本问题解析32
311银行业市场约束概念解析32
312市场参与者的构成34
313银行业市场约束研究的基本前提假设35
314银行业市场约束的潜在积极作用36
32市场约束的机制及实现条件37
321市场约束机制的方式37
322市场约束机制的实现进程39
323市场约束机制有效运行的条件41
33市场约束与其他约束的比较43
331内部治理与市场约束之间的联系43
332市场约束相对管制约束的优势46
34本章结论48
4私人市场参与者的市场约束49
41存款人约束49
411合适的存款人约束来源50
412存款保险条件下的存款人约束模型51
413存款人市场约束的实证证据52
414存款人约束的缺陷53
42次级债券持有人约束54
421强制次级债提议回顾55
422强制次级债政策解析56
423次级债持有人约束动机模型57
424次级债持有人约束的实证证据58
425强制次级债政策设计59
43持股人市场约束62
431持股人的约束动机62
432持股人约束银行的方式62
433加强持股人约束的途径63
434持股人约束的实证证据64
44评级机构的市场约束64
441信用评级及其运作方式65
442信用评级对银行业的市场约束66
443评级机构的激励动机与规范67
444外部评级影响市场约束的实证证据68
45本章结论70
5管制约束与市场约束的相互补充71
51管制机构的监督审查及其局限71
511管制机构72
512管制机构获取信息的方式及存在的问题74
513管制者处理问题银行存在的局限77
52市场信息对管制信息的改进80
521两种风险信号的约束模型81
522市场与管制信息比较81
523融入市场信息的监督审查程序83
524基于市场信息的及时校正措施84
53管制政策对市场约束的改进88
531改变市场参与者的索偿权地位88
532更加充分的强制信息披露90
533完善金融基础设施93
54本章结论95
6银行业市场约束的国外经验97
61苏格兰自由银行业市场约束——历史的视角97
611自由银行业98
612苏格兰自由银行的发展与稳定99
613苏格兰银行业早期市场约束——银行券决斗100
614苏格兰银行业市场约束独特机制——选择条款101
6220世纪90年代以来的日本银行业市场约束102
62120世纪90年代的日本银行业危机102
622日本银行制度与市场约束105
623日本的银行安全网与市场约束108
63苏联、东欧转型国家的银行业市场约束111
631苏联、东欧国家银行业转型概览112
632转型国家的银行业危机113
633市场约束发挥作用的阻碍因素117
64本章结论121
7中国银行业市场约束研究123
71渐进改革中的银行业市场约束124
711银行业及其管制变革的路径124
712银行业改革对市场约束机制的影响126
72中国银行业市场约束实证研究：计量与案例分析128
721存款人对银行的数量约束的计量分析129
722缺乏市场约束下的道德风险：光大银行的案例130
73中国银行业市场约束的必要性与阻碍因素133
731加强市场约束的必要性133
732市场约束的阻碍因素137
74加强中国银行业市场约束的对策141
741增加银行透明度141
742建立设计合理的存款保险制度142
743推动存款利率市场化144
744适时引入针对大型银行的强制次级债发行制度145
745制定“双信号”及时校正措施147
746规范和发展信用评级行业149
75本章结论151
参考文献152
后记175