个人理财规划（第3版）

图书标准信息

• 作者 柴效武
• 出版社 北京交通大学出版社
• 出版时间 2017-11
• 版次 3
• ISBN 9787512133907
• 定价 49.00元
• 装帧 其他
• 开本 16开
• 纸张 胶版纸
• 页数 368页
• 字数 614千字

【内容简介】

?赚钱花钱、投资理财、生涯规划、财商教育，这些是生活在市场经济环境下的人们密切关注的社会热点话题。个人理财规划也理所当然地进入大学教育的殿堂，成为大学生进入社会、组建自己小家庭之前的一门必修课程。
  ?本书囊括了家庭、个人每日亲身经历然而又熟视无睹的理财生活，并运用较为独特的语言、特殊的体例编排方式，以期望对未来的国家公民、社会精英、家庭管理者们介绍这项具有鲜明特色的知识和技能。希望本学科特有的自我经营的思想理念、浓郁的生活知识与投资理财的技能，使众多莘莘学子终身受益。

【目录】

本书目录：

 

引子1

 

第1章

个人理财规划概论3

1.1个人理财规划的概念3

1.2个人理财兴起的经济社会背景12

1.3个人对理财服务的需要18

1.4个人理财师21

1.5个人理财规划环境——以浙江省与杭州市为例29

第2章个人理财基础知识40

2.1个人金融理财的家庭因素40

2.2生命周期与理财43

第3章个人理财价值观与财商教育53

3.1个人理财价值观53

3.2个人理财目标58

3.3财商教育70

3.4金融理财意识的培养74

第4章家庭会计85

4.1什么是家庭会计85

4.2家庭资产计价88

4.3家庭财务报表92

4.4家庭预算与报表分析96

第5章理财规划基本程序102

5.1个人理财规划的流程102

5.2目标客户市场105

5.3客户资料收集109

5.4拟定理财报告117

5.5协助客户执行理财方案122

5.6理财规划案例125

第6章婚姻、生育与教育规划139

6.1结婚预算139

6.2子女生育规划147

6.3家庭教育投资152

6.4教育规划157

第7章职涯规划与福利规划168

7.1职涯规划概说168

7.2自我经营与经营自我181

7.3大学生理财187

7.4员工薪酬与员工福利193

第8章现金流量规划207

8.1家庭收入、支出与财产207

8.2家庭消费与储蓄216

8.3家庭贷款220

第9章证券投资规划229

9.1投资概述229

9.2投资决策233

9.3投资收益与风险240

第10章保险规划252

10.1风险管理252

10.2保险规划257

第11章税收筹划265

11.1个人所得税税收基础265

11.2税收筹划概述271

11.3个人所得税筹划策略274

11.4个人所得税筹划技巧277

第12章住房规划287

12.1住宅概说287

12.2购房信贷294

12.3住宅投资策略298

第13章退休养老规划307

13.1退休规划307

13.2养老规划315

第14章遗产规划327

14.1遗产概述327

14.2遗产规划工具331

14.3遗产规划337

第15章以房养老345

15.1以房养老概述345

15.2以房养老模式351

15.3以房养老与个人理财规划353

15.4儿女养老、货币养老和房子养老356