定投实战宝典
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北京房山
认证卖家担保交易快速发货售后保障
作者周小树编著
出版社人民邮电出版社
ISBN9787115509796
出版时间2019-06
装帧平装
开本16开
定价49.8元
货号9519421
上书时间2024-12-18
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商品详情
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作者简介
周小树，（原名：周一萌）
网易云课堂基金讲师，8年基金定投操作和研究经验，擅长家庭投资理财科普教育，基金投资、基金定投及家庭保险规划，专注家庭理财投资科普教育推广，主攻基金定投以及相关课程。
公众号名称：周小树家庭投资课堂
目录
第 1章 认识基金和基金公司
1.1 基金的基本概念和获利原理 2
1.1.1 基金的基本概念 2
1.1.2 基金的获利原理 3
1.2 购买基金真的很安全吗 4
1.3 基金公司如何进行投资 7
1.3.1 基金的主要涉及方 7
1.3.2 基金公司的投资与运作流程 7
1.4 基金公司到底靠什么赚钱 10
1.4.1 基金费用的分类 10
1.4.2 常见基金费用 10
1.4.3 基金费用的计算方法 11
1.5 快速选出靠谱的基金公司 14
1.5.1 基金公司的基本概况 14
1.5.2 市场上的主流基金公司 15
第 2 章 了解基金定投
2.1 什么是基金定投 20
2.1.1 定义 20
2.1.2 定投和一次性买入的差别 20
2.2 基金定投的优点 21
2.2.1 自动申购，克服惰性 21
2.2.2 无须多金，适合工薪族 21
2.2.3 少花多存，聚沙成塔 22
2.2.4 安全靠谱，坐享复利 22
2.2.5 分批买入，摊薄成本 23
2.2.6 长期持有，降低风险 24
2.2.7 告别噪音，无须择时 24
2.2.8 不怕波动，涨跌皆欢 25
2.3 复利的奥秘 26
2.3.1 单利和复利 26
2.3.2 复利与时间、利率的关系 28
2.4 关于基金定投的常见问题 29
2.4.1 为什么要以定投的方式投资基金 29
2.4.2 基金定投适合哪些人 31
2.4.3 适合做基金定投的“计划” 32
2.4.4 决定基金定投收益的三个条件 34
第 3 章 基金定投的操作方法
3.1 正规的基金销售渠道有哪些 36
3.1.1 直销渠道 36
3.1.2 代销渠道 36
3.1.3 独立销售渠道 37
3.2 三种主流的基金销售渠道 37
3.2.1 申购费率 37
3.2.2 各销售渠道的特点 39
3.3 第三方基金销售平台安全吗 40
3.4 值得推荐的独立销售机构 42
3.4.1 持续运营的时间和规模 42
3.4.2 代理基金的数量 42
3.4.3 用户的便利度 43
3.5 基金开户流程 45
3.5.1 在易方达官网上注册 45
3.5.2 在天天基金手机APP上注册 47
3.6 基金申购、赎回与修改分红方式 49
3.6.1 申购 49
3.6.2 赎回 51
3.6.3 修改分红方式 53
3.7 在天天基金手机APP上设置扣款计划 54
3.7.1 基金定投的设定过程 54
3.7.2 对多个定投计划的管理 56
第 4 章 手把手教你分析基金
4.1 基金的名称、成立时间和类型 60
4.1.1 名称 60
4.1.2 成立时间 61
4.1.3 类型 62
4.2 基金的净值和规模 62
4.2.1 净值 62
4.2.2 规模 66
4.3 场内基金和场外基金 67
4.3.1 两者的区别 68
4.3.2 申购门槛 70
4.4 基金的股票仓位 71
4.4.1 基金持仓的概念 71
4.4.2 基金持仓表的作用 72
4.5 四分位排名图 73
4.5.1 四分位排名图中的基本信息 73
4.5.2 使用四分位排名图的误区 75
4.6 基金投资风格箱 76
4.6.1 投资风格的判断 76
4.6.2 典型案例的分析 78
4.7 解读基金招募说明书 80
4.7.1 定义、内容和格式 80
4.7.2 值得注意的问题 82
第 5 章 手把手教你搞懂基金
5.1 常见的基金分类方法 88
5.1.1 根据募集方式分类 88
5.1.2 根据运作方式分类 89
5.1.3 根据投资理念分类 90
5.1.4 根据法律形式分类 91
5.1.5 根据投资风格分类 92
5.1.6 根据资金来源分类 92
5.1.7 根据投资对象分类 93
5.1.8 几类特殊的基金 93
5.2 四类主要基金的特点 95
5.2.1 货币型基金 95
5.2.2 债券型基金 97
5.2.3 股票型基金 99
5.2.4 混合型基金 101
5.3 适合定投的基金类型 103
5.3.1 货币型基金 103
5.3.2 债券型基金 104
5.3.3 股票型基金 105
5.3.4 混合型基金 105
5.4 股票指数详解 106
5.4.1 指数的基本概念 106
5.4.2 常见指数 107
5.5 红利型指数 110
5.6 指数型基金 110
5.6.1 基本概念 110
5.6.2 指数型基金的特点 112
5.7 筛选优质指数基金的指标 113
5.7.1 剔除小规模基金公司的产品 113
5.7.2 剔除资产规模较小的基金 113
5.7.3 剔除新成立的基金 114
5.7.4 剔除追踪误差大的基金 114
5.7.5 剔除历史业绩相对较差的基金 115
5.7.6 剔除场内交易基金 115
5.7.7 优先选择效果好的指数增强型基金 115
5.8 优秀的指数基金 117
5.8.1 与上证50指数A对应的优质基金 117
5.8.2 与沪深300对应的优质基金 118
5.8.3 与中证500对应的优质基金 119
5.8.4 与红利指数对应的优质基金 120
5.8.5 优质的境外指数基金 121
第 6 章 市盈率策略定投法
6.1 市盈率策略定投法概述 125
6.1.1 传统基金定投与单笔投资 125
6.1.2 市盈率策略定投法与传统定投法 126
6.2 指数型基金市盈率策略定投实战 127
6.2.1 指数型基金的估值思路(以市盈率为例) 127
6.2.2 指数型基金市盈率策略定投的操作方法 129
6.2.3 市盈率估值策略定投法的局限性 130
第 7 章 挑选适合定投的优质主动型基金
7.1 挑选基金产品的六大原则 133
7.1.1 全行业 133
7.1.2 偏股型 134
7.1.3 长跑将 136
7.1.4 基金评级 137
7.1.5 中规模 138
7.1.6 高波动 139
7.2 筛选基金公司的几大原则 139
7.2.1 排名稳定 139
7.2.2 声誉佳 141
7.2.3 服务好 141
7.2.4 团队强 141
7.2.5 产品全 141
7.3 挑选主动型基金的步骤 142
7.3.1 基础工作 142
7.3.2 进阶工作 142
第 8 章 创建优质基金种子库
8.1 充实基金风格箱 145
8.2 优中选优 147
第 9 章 智慧定投法之基金怎么买
9.1 入场时机与入场时间 150
9.1.1 定投到底需不需要择时 150
9.1.2 定投时净值高低对总收益的影响 151
9.2 在不同行情下定投的收益比较 152
9.2.1 几种典型行情下的基金定投 152
9.2.2 几种基金净值走势下的定投收益比较 152
9.3 定投金额与定投频率 154
9.4 月定投、周定投收益的比较 157
第 10 章 智慧定投法之基金怎么卖
10.1 锁定收益的有效工具：止盈点 161
10.2 坚决不止损 166
10.2.1 “V”字形与微笑曲线 166
10.2.2 基金净值变化与基金定投收益 168
第 11 章 制订适合自身的基金定投计划
11.1 常见的定投计划有哪些种类 171
11.1.1 养老储备计划 171
11.1.2 子女教育计划 171
11.2 基金定投计划中涉及的主要因素 172
11.3 养老储备计划 173
11.3.1 制订养老储备计划的必要性和迫切性 173
11.3.2 制订具体的养老储备基金定投计划 178
11.4 子女教育定投计划 178
11.4.1 子女教育定投需要多少资金 179
11.4.2 制订具体的子女教育定投计划 180
11.5 置业定投计划 181
11.6 年终奖定投计划 182
11.7 小目标或无目标定投理财计划 182
11.8 执行定投和记录定投过程 183
第 12 章 实用定投专题
12.1 养成良好的投资心态 186
12.2 动态扣款 187
12.3 如何进行逢低加码 188
12.4 滚动再投资 190
12.5 正确认识基金分红和分红方式 191
内容摘要
1.1 基金的基本概念和获利原理
1.1.1 基金的基本概念
在日常生活中，人们多多少少都会接触到金融行业，对股票、债券、基金这些词有所耳闻。如下表中的银华永利债券A（000287）和长信美国标普100（519981）就是两只很好典型的债券型基金和指数型基金。净值单位为元，下同。|
基金通常指的是证券投资基金，是由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式，是通过发售基金份额，将投资者的资金集中起来而形成的独立财产。
对于基金的定义，我们又能做哪些解读呢？
首先，基金是通过份额进行发售的，基金份额是一种权利，如果你所持有的基金份额较多，那么你所拥有的基金资产就比较多；如果你所持有的基金份额较少，那么你所拥有的基金资产就少。
基金的参与者包括基金的投资人、基金的管理人和基金的托管人，其中，投资人指的是投资者本人；管理人一般指的是基金公司，由基金公司对这些资产进行管理、投资、运作；基金的托管人一般指的是托管银行，由指定的银行负责保管投资者的投资资金并形成独立的财产，银行将这部分资金与其自有资金区分开来进行保管。
其次，需要明白的是基金会进行哪些方面的投资。由定义可知基金进行的是证券投资，即投资的是股票、债券和其他有价证券，而且是以投资组合的方式进行的，也就是说不可能只单独对某只股票或者债券进行投资，一定是多只股票和债券的投资组合。
很后，要充分理解定义中的“利益共享、风险共担”的含义。基金产生的收益由所有投资者共同拥有，即共同进行分配，而如果产生了损失，也由所有投资者共同承担。拥有不同份额的投资者承担的收益和损失也不尽相同，拥有较多基金份额的投资者对应的收益与损失都大于拥有基金份额较少的投资者。
【案例分析】基金份额的多少决定基金收益和损失的大小
对于同一只基金，两个投资者A和B分别拥有100万基金份额和10万基金份额。此时基金的净值为1.0，当基金的净值上涨10%达到1.1时，A可获利10万元.而B却只能获利1万元，A的获利明显高于B；当该基金的净值下跌10%至0.9时，A亏损10万元，B只亏损1万元，这时候A的亏损额也明显高于B。
通俗来说，基金就是将一群人的钱集中起来交给专家，让专家替大家投资（买股票、买债券），赚到钱后大家一起分，亏损了也要大家一起承担。
1.1.2 基金的获利原理
每份基金的价格是基金的单位净值，而基金的获利与否是通过单位净值的变化来体现的。为了弄清这一原理，下面以案例的形式进行详细说明。
【案例分析】基金盈利由净值的变化来体现
下表以汇丰晋信大盘股票基金A（540006）为例，2016年11月1日，该基金的单位净值为2.4803，这时如果投资者投资1万元，且假定其中购费率为0.15%即申购1万元需支付申购费15元，则其可以申购的份数为4025份，计算方法为（10000-15）÷2.4803≈4025.72（份），此处取整。
到了2017年11月1日，该基金单位净值为3.2296，这时投资者的总资产变为13001.46（4025.72×3.2296）元，而一般情况下的赎回费为0.5%，即13001.46×0.5%=65元。如果投资者此时采取落袋为安的策略，则落袋现金=13001.46-65=12936.46元。
至此，可以得出投资者一年纯收益率=（12936.49-10000）÷10000×很大程度=29.36%。
1.2 购买基金真的很安全吗
既然投资者的钱是由基金公司代为管理和投资的，那么大家可能会有一个疑问，购买基金真的安全吗？投资者的血汗钱交给基金公司打理，万一基金公司破产了怎么办？再加上有时传闻某某理财公司卷款失踪，某某理财公司负责人失联，那么基金公司是不是也存在同样的问题呢？答案是：不会！
即使基金公司破产，他们也带不走投资者的一分钱，因为投资者的钱根本不在基金公司里，而是放在了托管银行。
由基金的定义可知，基金是由基金的管理人进行管理，基金的托管人进行托管，而这里的管理人指的就是基金公司，托管人指的就是托管银行。每一只基金都有相应的托管银行，投资者的钱全部存放在相应的托管银行，由银行负责保管，这个关系如图1-1所示。基金公司无法直接触碰到投资者的资金，这也保证了投资者的资金安全。
什么样的银行才可以作为基金托管银行呢？下面我们举几个例子来进行说明。
例如，汇丰晋信大盘股票基金A（540006）的基本情况如下表所示。基金的管理人为汇丰晋信基金管理有限公司，而托管银行为交通银行，也就是说投资者所有的钱是放在交通银行，由交通银行负责保管。
实际上，每只基金都有其独立的托管银行，也就是基金托管人，这些托管银行往往是规模比较大的银行，因为按照《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《证券投资基金法》）的规定，并不是所有银行都能成为基金托管银行，只有通过层层考核并且符合中国证券监督管理委员会（简称证监会）和《证券投资基金法》规定的银行，才有可能成为基金托管银行。
【知识链接】申请基金托管的条件
我国《证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。根据《证券投资基金法》和其他相关规定，申请取得基金托管资格的商业银行应当具备下列条件，并经国务院证券监督管理机构和国务院银行业监督管理机构核准：
①设有专门的基金托管部；
②实收资本不少于80亿元；
③取得基金从业资格证的专职人员达到法定人数； ④具备安全保管基金全部资产的条件；
⑤具备安全、高效的清算、交割能力；
⑥有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；
⑦有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度；
⑧法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构、国务院银行业监督管理机构规定的其他条件。
基金托管人在基金的运作中具有很好重要的作用，关键是有利于保障基金资产的安全，保护基金持有人的利益。基金托管人的作用具体表现在以下几个方面。
（1）基金托管人的介入使基金资产的所有权、使用权与保管权分离，基金托管人、基金管理人和基金持有人之间形成一种相互制约的关系，从而防止基金财产挪作他用，有效保障资产安全。
（2）通过基金托管银行对基金公司的投资运作包括投资目标、投资范围、投资等进行监督，可以及时发现基金管理人是否按照有关法规要求运作。对于基金管理人的违法、违规行为，托管人可以及时向监督管理部门报告。
（3）通过托管人的会计核算和估值，可以及时掌握基金资产的状况，避免暗箱操作给基金资产带来风险。
至此，不难发现在基金的三方关系中，投资者和基金公司、基金公司和托管银行之间都是信息交流的关系，投资者的资金直接放在托管银行，基金公司根本无法直接触碰到资产。即使基金公司破产也不可能带走投资者存放在托管银行里的资金，更何况基金公司的成立都要经过证监会等相关机构严格的审批和考核，在运营过程中，基金公司也会受到证监会和基金自律机构的实时监控，因此投资者可以放心地进行基金投资。
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主编推荐
精彩内容
沃伦·巴菲特从不向他人推荐股票，但却多次向公众推荐基金定投这种方式。巴菲特说，基金定投非常适合普通投资者，长期参与基金定投，即便是不懂投资的人也能获取可观的收益。
《基金定投实战宝典》共12章，主要内容包括：“认识基金和基金公司”“了解基金定投”“基金定投的操作方法”“手把手教你分析基金”“手把手教你搞懂基金”“市盈率策略定投法”“挑选适合定投的优质主动型基金”“创建优质基金种子库”“智慧定投法之基金怎么买”“智慧定投法之基金怎么卖”“制订适合自身的基金定投计划”“实用定投专题”。本书各章围绕基金定投展开，除了讲述基金定投的理论知识外，还通过实际操作、案例展示等方式，列出诸多可行性的基金定投计划和实施方案，帮助读者尽快掌握基金定投所需的各种技巧，制订真正适合自己的基金定投计划。
《基金定投实战宝典》适合有投资需求的广大读者，尤其是具有股票和基金投资经历的散户，以及刚参加工作的人士阅读参考。
媒体评论
1.覆盖全面：从了解基金和基金公司，到基金定投实战操作方法，从指数基金等适合定投的优质基金介绍，到基金定投的买卖技法，内容覆盖精准且全面。
2.内容分级：本书共分为两大板块：基金定投初级篇和进阶篇。初级篇的内容简单，便于投资者快速入门；进阶篇则突出创造性的实战技法，干货满满。
2.强调实战：基金定投本身具备很强的实战特点，单纯说教式的理论阐述没有意义。强调实战即是将基金定投操作技法放在首位，直击读者的投资痛点和需求。
3.**技法：作者凭借多年的实战经验，总结出了**的基金定投实战技法，构成了本书的**卖点。
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