信用不当拒付损害赔偿责任研究

商业信用证与备用信用证功能不同，但本质上并无分别，都是遵循独立性原则与严格相符原则，两者实际运作过程也相同。 本文就信用证不当拒付损害赔偿责任的研究，既包括商业信用证下的不当拒付损害赔偿，也包括备用信用证下不当拒付的损害赔偿。

担保基础合同履行的独立担保工具，除了备用信用证外，还有独立保函。据学者研究，独立保函与备用信用证本质上只是名称差异，而实质并无不同。 本文研究范围上也包括独立保函下的不当拒付损害赔偿。但鉴于独立保函与备用信用证在实际运作上仍有很大差异，在备用信用证中存在的被指定人、保兑人、转开证人等等角色，在独立保函中都不存在。从行文便捷角度出发，除在必要范围内，本文行文措辞上以信用证为主。

然而，基于语言能力限制，本文不会涉及大陆法系国家信用证不当拒付损害赔偿问题。而且本文也并未探讨英联邦国家有关问题。之所以如此，一方面是因为材料与精力限制；另一方面，基于笔者初步研究，美国信用证不当拒付损害赔偿演变史更为曲折，对我们深入理解信用证以及信用证不当拒付损害赔偿更为有价值。 

另外，一旦开证人不当拒付，不仅受益人得追究开证人不当拒付损害赔偿责任，申请人也可追究开证人不当拒付损害赔偿责任。然申请人追究开证人不当拒付损害赔偿责任的基础并非信用证，而是其与开证人之间的申请协议。 基于独立性原则，信用证显然独立于申请协议。 因此，本文所研究的，自然也就仅限于信用证下的不当拒付损害赔偿，而不涉及申请协议下的不当拒付损害赔偿问题。 

总而言之，本文基于中美比较的视角，重点研究商业信用证与备用信用证不当拒付损害赔偿问题，兼及独立保函不当拒付损害赔偿。

王金根，法学博士，泉州师范学院陈守仁商学院副教授，中国政法大学国际银行法律与实务研究中心研究员，美国佛罗里达大学、韦恩州立大学访问学者。主要研究兴趣集中于信用证法、比较合同法。 在 Berkeley Journal of International

Law、Banking & Finance Law

Review、 The Banking Law Journal、

Journal of International Banking Law &

Regulation、 Journal of Transnational

Law & Contemporary Problems 以 及Cambridge University Press 等 美 国、英国与加拿大法学杂志与出版社发表英文论文十余篇；主持或参与国家社科、省社科等科研项目多项。博士学位论文“信用证不当拒付损害赔偿责任研究”被评为中国政法大学2019-2020学年优秀博士学位论文；论文“信用证不当拒付减轻损失规则研究”荣获中国国际经济法学会2020年优秀论文二等奖。担任 Banking & Finance Law Review 论文匿名审稿人。

总序/001

序/003

ON ELEPHANTS AND GREYHOUNDS In LETTER OF

CREDIT TRANSACTIONS / 006

绪论/001

一、研究意义/001

二、研究现状/002

三、研究范围与思路/013

四、研究方法/016

五、基本概念/017

第一章信用证基本原理/019

第一节信用证概述/019

一、信用证交易与信用证/019

二、信用证的类型/021

三、信用证的功能与目标/026

四、信用证的基本原则/035

第二节 信用证的法源/036

一、信用证法源概述/036

二、国际性法律规范/037

三、国内法律规范/042

四、法律漏洞：我国信用证不当拒付损害赔偿规则的缺失/045

第三节信用证的法律性质/047

一、信用证法律性质的研究意义与角度/047

二、美国信用证法律性质经典学说/049

三、我国信用证法律性质观点梳理/052

四、我国信用证法律性质的应然立场：特殊合同/056

五、特殊合同说在我国的实践价值——以不当拒付损害赔

偿适用法律依据为例/076

第四节 本章小结/087

第二章不当拒付损害赔偿责任构成要件（一）：有效信用证/089

第一节信用证核心构成要素/090

一、主体要素/092

二、形式要求/094

三、内容要求/098

四、非必要要素/105

……

第五节 律师费赔偿/425

一、美国法下的律师费赔偿：各自负担原则及其例外/427

二、美国不当拒付律师费赔偿规则/430

三、美国不当拒付律师费赔偿的司法适用/447

四、我国不当拒付律师费赔偿/462

第六节 本章小结/475

结论/477

附 表我国信用证不当拒付损害赔偿案例表/484

参考文献/506

致 谢/562