一本书读懂企业融资

许小恒

资深投融资专家，中国新三板投资联盟创始合伙人，历任多家企业独立董事、政府机构金融顾问，成功运作近20家新三板并购重组案，累计交易额近50亿元。率领其专家团队先后成功推动德州信达化工、国创股份、洪盛源、戈兰迪、隆源气体等100多家企业挂牌新三板上市，帮助32家企业实现股权融资近5亿元。

主讲课程包括资本股权赢天下、资本顶层设计、挂牌新三板、企业上市设计路径、融资36计、老板必备的财务税务真经、股权顶层设计与股权激励、如何获得资本的青睐、控制权设计，担任新浪财经、网易财经、进门财经、凤凰财经、和讯网、全景网、搜狐证券、长江商报、北京商报等多家媒体的财经分析师。

田斌

资深投融资专家、企业顶层设计及商业模式设计专家，有19年实业与金融投资经验，历任多家公司顾问、教练，擅长投融资并购、资产配置、企业经营诊断及企业商业模式梳理与设计，擅长用资本思维重塑企业顶层架构，用金融模式突破企业发展瓶颈。个人及所在机构参与投资蔚来汽车、沪江网校、万邑通、奇虎360、微医等近百个项目。

序

前 言

第一章 资本更倾向谁？

第一节 找到蓝海，资本愿意帮你走得更远

第二节 马太效应——拥有者会获得更多

第三节 能证明价值的不是朋友而是敌人

第四节 商业领域不仅有冲突与博弈

第五节 没有野心与计划就没有未来

第六节 团队不稳定，融资准泡汤

第二章 收拾好屋子再迎客——融资前要做什么？

第一节 唇枪舌剑，谈判场上见真章

第二节 做好减法，轻装出发

第三节 应对审查，让大家都放心

第四节 分好蛋糕和做好蛋糕一样重要

第五节 打扫屋子最重要的一步——整理好财务

第六节 心理准备必须要做好

第三章 商业计划书——感动自己一钱不值，说服对方才是王道

第一节 正式介绍——你到底是谁？

第二节 能赚多少钱比什么都重要

第三节 天下无不散的宴席，融资也一样

第四节 好内容也需要点缀

第五节 逻辑与框架——吸引投资方目光

第六节 计划写得好，误区要规避

第四章 天使投资——所有“恶魔”，都曾是“天使”

第一节 天使，也分亲疏远近

第二节 寻找陌生的“天使”

第三节 最后的办法——通过展示自己寻求融资

第四节 所有“恶魔”，都曾是“天使”

第五节 对赌——可能不是双赢，而是单输

第六节 天使轮应该拿出多少股权？

第五章 风险投资——资本不怕风险，就怕你无法承担风险

第一节 在面对风险前，先了解风险

第二节 风险投资，冒风险的并非只有投资方

第三节 承担风险，要从信任开始

第四节 哪种团队更受风险投资人欢迎？

第五节 避开头部市场竞争，才有可能说服风险投资人

第六节 想从风险投资中得到多少资金？

第六章 银行融资——远在天边，近在眼前

第一节 银行融资究竟好在哪里？

第二节 银行融资，并不仅仅是向银行融资

第三节 银行融资远在天边，近在眼前

第四节 展示给银行的财务报表应该怎样做？

第五节 小微企业要学会与银行打交道

第六节 还款计划也需巧设计

第七章 民间融资——“路子越野，心越要正”

第一节 民间融资不是灰色地带

第二节 民间融资的主要方式

第三节 民间借贷——最基础的融资方式

第四节 员工持股计划——融资与股权激励的双赢

第五节 第三方信贷服务平台的各种“套路”

第六节 警惕首次公开募股的红线

第八章 股权投资基金——不一样的“民间”融资

第一节 股权投资基金并不是民间借贷

第二节 股权投资基金分类

第三节 企业如何选择私募股权投资基金？

第四节 股权设计的核心问题

第五节 谈判有重点，成功率才能大大提升

第六节 “PE+ 上市公司”模式，是馅饼还是陷阱？

本书通过简单明了的语言将复杂的融资相关知识展示在企业初创团队面前, 全书共分为八章, 对不同融资方式和注意事项进行了介绍。书中对企业融资的知识介绍比较全面, 从融资的注意事项、准备工作、融资分类, 到股权设计、投后管理等, 均有涉及。