商业银行授信业务(第三版)

图书标准信息

• 作者 邱俊如、金广荣 著
• 出版社 中国金融出版社
• 出版时间 2020-09
• 版次 1
• ISBN 9787522007267
• 定价 40.00元
• 装帧 平装
• 开本 16开
• 纸张 胶版纸
• 页数 272页

【内容简介】

本教材以商业银行授信业务的工作过程为主线，按照授信业务的操作流程来设计项目，包括授信业务申请与受理、授信业务调查、授信业务审查与审批、授信合同签订与贷款发放、授信后管理和认识非贷款授信业务六个学习项目，将客户经理的必备知识融合到各个项目中。每个教学项目下分若干项任务，每个任务下再分若干个活动，共有20项任务，53个活动。第三版修订，结合商业银行授信业务的实际发展变化，更新了部分内容，特别增加了二维码资源，具体包括微课、动画、法规、案例、资料等形式，极大地丰富了教学资源。

 

 

本教材既可作为高职高专金融类、经济类及相关专业的教材，也可作为成人高等教育、应用型本科院校教学用书及商业银行培训教材。

 

 

 

【作者简介】

邱俊如，女，硕士研究生，浙江金融职业学院金融管理学院副教授。

 

金广荣，男，浙江金融职业学院金融管理学院教师。

 

 

 

【目录】

1 项目一 授信业务申请与受理

 

1  任务一 了解授信及业务主要规定

 

1    活动1 熟悉商业银行授信的基本概念

 

4    活动2 熟悉贷款产品的基本要素

 

7    活动3 熟悉商业银行授信业务的基本流程

 

9    活动4 熟悉商业银行授信管理的原则

 

12  任务二 商业银行授信业务的申请受理

 

12    活动1 客户提出授信业务申请

 

14    活动2 分析客户授信业务的具体需求

 

 

19 项目二 授信业务调查

 

19  任务一 调查企业客户的基本情况

 

19    活动 调查企业客户的基本情况

 

24  任务二 企业财务因素分析

 

25    活动1 认识财务报表

 

30    活动2 探究财务报表

 

40    活动3 财务比率分析

 

51    活动4 财务报表重要项目分析

 

54    活动5 财务报表综合分析

 

59    活动6 现金流量分析

 

74  任务三 企业非财务因素分析

 

76    活动1 行业风险分析

 

82    活动2 经营风险分析

 

86    活动3 管理风险分析

 

90    活动4 客户还款意愿分析

 

94  任务四 担保情况分析

 

94    活动1 担保保证分析

 

97    活动2 担保抵押分析

 

102    活动3 担保质押分析

 

105  任务五 个人客户调查

 

105    活动 调查个人客户的情况

 

107  任务六 小微客户调查

 

107    活动 调查小微客户的情况

 

113  任务七 信用评级

 

113    活动1 企业客户信用等级评估

 

118    活动2 个人客户信用评分

 

123  任务八 撰写调查报告

 

124    活动1 撰写企业授信业务调查报告

 

126    活动2 撰写个人授信业务调查报告

 

 

131 项目三 授信业务的审查与审批

 

131  任务一 授信审查

 

131    活动1 基本要素审查

 

135    活动2 主体资格审查

 

141    活动3 授信政策审查

 

143    活动4 授信风险审查

 

147    活动5 撰写授信审查报告

 

150  任务二 授信审议与审批

 

150    活动1 认知贷审会

 

153    活动2 贷款定价

 

157    活动3 填写贷款审查审批表

 

 

161 项目四 授信合同签订与贷款发放

 

161  任务一 签订授信业务合同

 

162    活动1 解读合同条款

 

174    活动2 签订信贷业务合同

 

177    活动3 签订担保合同

 

195  任务二 发放贷款

 

195    活动1 了解放款流程

 

199    活动2 审核与放款

 

 

203 项目五 授信后管理

 

203  任务一 授信检查及授信收回

 

203    活动1 授信检查

 

207    活动2 授信业务到期收回处理

 

208    活动3 授信档案的管理

 

213  任务二 贷款风险分类

 

213    活动1 认识贷款风险分类

 

219    活动2 贷款风险分类的操作

 

227  任务三 问题贷款的管理

 

227    活动1 识别问题贷款

 

230    活动2 问题贷款的转化

 

233    活动3 问题贷款的清收

 

 

236 项目六 认识非贷款授信业务

 

236  任务一 银行担保业务操作

 

236    活动1 认知银行担保业务

 

241    活动2 银行担保业务的操作

 

250  任务二 银行承兑汇票业务操作

 

250    活动1 认知银行承兑汇票业务

 

256    活动2 银行承兑汇票贴现

 

259  任务三 认识其他非贷款授信业务

 

259    活动1 认知贷款承诺业务

 

263    活动2 认知其他非贷款授信业务

 

 

268 参考文献