【现货！】个人理财 中国银行业协会银行业专业人员职业资格考试
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￥ 3.66 0.9折 ￥ 42 八五品
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作者中国银行业协会银行业专业人员职业资格考试办公室
出版社中国金融出版社
ISBN9787504999726
出版时间2019-03
版次1
装帧平装
开本16开
纸张胶版纸
页数286页
定价42元
货号9787504999726
上书时间2024-12-02
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商品详情
- 品相描述：八五品
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基本信息
书名:个人理财
定价：42.00元
作者:中国银行业协会银行业专业人员职业资格考试办公室
出版社：中国金融出版社
出版日期：2019-03-01
ISBN：9787504999726
字数：
页码：286
版次：
装帧：平装
开本：16开
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内容提要
2019 年版《个人理财》（初级）主要针对商业银行从事个人理财业务的一线业务人员以及有志于从事理财行业的人员设计, 其内容紧扣考试大纲, 涵盖个人理财从业人员应当的基本知识和技能。 本教材在编写过程中收集和参阅了大量已成熟定性的研究成果, 同时还查阅了各家金融机构的公开材料, 在编写上尽量做到知识点明确, 切合商业银行个人理财业务发展的实际, 以便于考试复习, 或者作为个人理财相关专业岗位及有志于从事该工作的人员学习。本教材的内容包括个人理财概述、 个人理财业务相关法律法规、 理财投资市场概述、 理财产品概述、 客户分类与需求分析、 理财规划计算工具与方法、 理财师的工作流程和方法等七个部分。本次修订过程中,新增了 《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》 《商业银行理财业务监督管理办法》 等新监管要求, 更新了理财规划和理财产品销售中的相关法律法规, 细化了理财产品的分类、 特征及投资模式, 调整了客户分类与需求分析的章节框架, 做到理论与实践相结合、 知识与技能相结合、 现实与前瞻相结合。
目录
章 个人理财概述节 个人理财及相关定义一、个人理财定义二、个人理财业务相关主体三、银行个人理财业务分类四、工作流程与主要内容第二节 个人理财业务的发展及原因一、个人理财业务的发展二、国内个人理财业务迅速发展的原因第三节 理财师的执业资格和要求一、理财师队伍状况二、理财师的职业特征三、理财师的执业资格第二章 个人理财业务相关法律法规节 理财师的法律法规基础知识一、法律知识的重要性二、中国的法律体系三、民事法律关系介绍四、合同法律关系第二节 理财规划中的法律法规一、物权法．二、婚姻法三、继承法四、个人独资企业法和合伙企业法第三节 理财产品及销售相关法律法规一、商业银行理财产品涉及的重要法律法规二、基金代销业务涉及的法律法规三、私募资产管理业务涉及的法律法规四、保险代理业务涉及的相关法律法规五、黄金期货交易业务涉及的法律法规六、个人外汇管理涉及的法律法规七、共同申报准则（cRs）涉及的法律法规第三章 理财投资市场概述节 金融市场概述一、金融市场的概念二、金融市场的特点一三、金融市场的构成要素四、金融市场功能第二节 金融市场分类一、有形市场和无形市场二、发行市场和流通市场三、货币市场和资本市场四、直接融资市场和间接融资市场第三节 理财投资市场介绍一、货币市场介绍二、债券市场介绍三、股票市场介绍四、金融衍生品市场介绍五、外汇市场介绍六、保险市场介绍七、贵金属市场及其他投资市场介绍第四章 理财产品概述节 银行理财产品一、银行理财产品概述二、银行理财产品分类及特点三、银行理财产品风险及法律约束第二节 银行代理理财产品一、银行代理理财产品概述二、基金三、保险四、国债五、信托计划六、贵金属七、券商资产管理计划第三节 其他理财产品一、基金子公司产品二、期货资产管理产品三、合伙制私募基金第五章 客户分类与需求分析节 了解客户需求的重要性一、企业经营理念发展的趋势二、理财师工作职责的要求三、理财服务规范和质量的要求第二节 了解客户的主要内容一、从理财规划需求角度分类客户信息二、财务信息和非财务信息的分类三、定量信息和定性信息的分类第三节 客户分类与客户需求分析一、不同的客户分类方法二、客户需求分析三、生命周期与客户需求的关系第四节 了解客户的方法一、开户资料二、调查问卷三、面谈沟通四、电话沟通五、数据挖掘第六章 理财规划计算工具与方法节 货币时间价值的基本概念一、货币时间价值概念与影响因素二、时间价值的计算公式和基本参数三、现值与终值的计算四、72法则五、有效利率的计算第二节 规则现金流的计算一、期末年金与期初年金二、永续年金三、增长型年金第三节 不规则现金流的计算一、净现值（NPV）二、内部回报率（IRR）第四节 理财规划计算工具一、复利与年金系数表二、财务计算器三、Excel的使用四、金融理财工具的特点及比较五、货币时间价值在理财规划中的应用第七章 理财师的工作流程和方法节 概述第二节 接触客户、建立信任关系一、接触客户二、建立信任关系-三、明确理财服务的基本要求第三节 分析客户家庭财务现状一、收集客户信息的必要性和基本技巧二、客户信息的内容-三、客户信息的整理四、分析客户财务现状第四节 明确客户的理财目标-一、理财目标的内容二、理财目标确定的原则三、确定理财目标的步骤第五节 制定理财规划方案一、理财规划方案的内容二、制定和提交书面理财规划方案第六节 理财规划方案的执行一、执行理财规划方案的原则二、执行理财规划方案的注意因素一三、客户档案管理第七节 后续跟踪服务一、后续跟踪服务的必要性二、实施方案跟踪和评估服务三、不定期评估和方案调整四、从跟踪服务到综合规划的螺旋式提升附录 理财师金融服务技巧部分 理财师的商务礼仪与沟通技巧一、理财师的仪表礼仪二、会见客户的相关礼仪三、沟通技巧第二部分 工作计划与时间管理一、时间管理的重要性二、时间管理的方法三、理财师时间管理实践第三部分 电话沟通技巧一、一般电话礼仪二、外拨电话的步骤和注意事项第四部分 金融产品服务推荐流程与话术一、产品卖点总结方法二、产品服务推荐的流程
作者介绍
序言
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