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作者马恩涛著
出版社人民出版社
ISBN9787010236100
出版时间2021-08
装帧平装
开本其他
定价98元
货号3804617
上书时间2024-10-14
第一节研究背景与研究意义
一、研究背景
1997-1998年,东南亚金融危机爆发,这次危机涉及面之广、影响之深远,促成理论界和实践部门对金融危机的重新认识;2008-2009年,全球金融危机及欧洲债务危机的爆发再次引起了人们对金融危机的重视;而2020年新冠肺炎疫情所导致的金融市场的动荡又一次刷新人们对其的认识。在东南亚金融危机中,泰国和印度尼西亚两国政府及其央行为国内商业银行和外债融资所提供的担保最终导致了两国货币危机、银行业危机和政府债务危机的发生。而在欧洲债务危机中,由于希腊等国家其银行持有大量本国政府债券,政府主权债务违约必然伴以银行业危机的发生;也是在这次危机中,由于爱尔兰银行的破产,该国政府对其金融部门所提供的一揽子担保促使其爆发了严重的政府债务危机(马恩涛等,2019)。对于这些金融危机,尽管每次发生的社会经济背景有所不同,但银行业危机和政府债务危机的“李生性”或“双重性”却未曾改变。如果再考虑上货币危机,这三重危机的“李生性”甚至可以追溯到19世纪90年代的新兴市场危机。而就全球金融危机及其后的欧洲债务危机而言,不管是发达国家还是发展中国家,也不管是富国还是穷国,都受到了一定程度的冲击(张新东,2014),如同莱因哈特和罗戈夫(Reinhart,Rogoff,2013)所言,“这场金融危机是一个机会均等的威胁”。
每次金融危机发生后,理论界总会掀起一股研究金融危机的小高潮,美国政府甚至专门成立美国调查委员会来调查其2008年的金融危机。该调委员会认为,金融规制及监管失败对国家金融市场稳定性的破坏是这次金融危机的主要原因之一。30多年的放松管制和依赖金融机构自我管理的观念,被美联储前主席格林斯潘及其他一些人所倡导,为历届政府与国会所支持,并常常为强大的金融产业所推动,最终解除了本可以帮助避免这次灾难的关键性防护措施。这种监管方法导致数万亿美元风险资产的关键领域(比如影子银行系统和场外交易行生品市场)出现监管缺口。很多学者在对金融危机的认识和解释上也总想给出与众不同的观点和标新立异的答案,“这次不一样”(This time is different)成为解释金融危机不同以往的典型术语,而最后却发现“这次还一样”(This time is indifferentagain)。历史总是在呈现惊人的相似和重复,这也包括下一次金融危机的爆发。
也是在每次金融危机后,实务界特别是各国政府都试图对其金融部门进行救助,各国金融监管部门甚至不同国家金融监管部门的联合委员会也会对金融危机暴露出的问题进行修补,以促进金融部门特别是银行业的健……
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