正版现货新书 非法集资的认定逻辑与处置策略(第2版) 9787521826838 郭华

资本害怕没有利润或利润太少，就像自然界害怕真空一样。一旦有适当的利润，资本就胆大起来。如果有10%的利润，资本就保证到处被使用；有20%的利润，资本就活跃起来；有50%的利润，资本就诞而走险；为了100%的利润，责本就敢践踏一切人间法律：有300%的利润，责本就敢犯任何罪行，甚至冒绞首的危险。①

集资，亦称融资，作为经济学术语染指于“非法”并与之嫁接后，不仅携带了否定性的社会评价，而且还披上了负面性的术语色彩，扮演了违法犯罪的角色，演变成国家专项治理的对象，并推动治理成为一场运动性、持久性、全民性地化解“金融风险战争”。在此方面，我国无论是在制度上还是治理成本上均付出了沉重的代价。在实践层面上，设置了处置非法集资部际联席会议和处置非法集资的专门机构，还形成了处置非法集资的“打早打小”“打防并举”“防治结合”的工作机制；在法律层面上，刑法不仅对非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪等做了专门规定，还在2020年12月国务院在专门制定《防范和处置非法集资条例》前，出台一系列的行政法规、相关政策和司法解释。针对上述做法和行动，人们难免衍生疑

惑：我国的非法集资为何如此的突出？政府为何如此关注并动员各种力量或者手段对此进行治理？我国针对处置非法集资问题值得为付出如此高昂代价和治理上的沉重成本吗？为何非法集资始终成为久治不愈的顽症，还呈现出严峻性、危险性的趋势。这些现象、问题和征兆的存在不仅需要追问，而且值得理论和政策的制定者对治理的实践效果不显著予以反思，特别是对长期偏好与倚重在“前线”的刑事治理模式的深思。

2015年2月21日，中央决策层在中央经济工作会议公报中提到，“要加强全方位监管，规范各类融资行为，抓紧开展金融风险专项整治，坚决遏制非法集资蔓延势头，加强风险监测预警，妥善处理风险案件，坚决守住不发生系统性和区域性风险的底线。”2015年10月19日，国务院发布了《关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》。2015年12月23日，国务院常务会议要求“强化监管和风险防范，加强相关制度建设，坚决依法依规严厉打击金融欺诈、非法集资等行为，切实保护投资者合法权益”。2019年3月28日，处置非法集资部际联席会议（扩大会议）指出，当前非法集资形势依然严峻，新案高发与陈案积压并存，区域及行业风险集中，上网跨域特点明显，集资参与人量大、面广。从处置非法集资工作看，还存在法律法规滞后、基层工作力量不足、外部生态亟待改善等问题。为此，继续深入推进非法集资案件处置三年攻坚，加快陈案积案消化。据统计，2005年1月~2010年6月，我国非法集资类案件超过1万起，涉案金额1000多亿元，每年约以2000起、集资额200亿元的规模快速增加。①2019年我国共立案打击涉嫌非法集资刑事案件5888起，涉案金额5434.2亿元人民币，同比分别上升3.4%、53.4%。@2020年4月20日，处置非法集资部际联席会议在京召开，并认为，

2019年以来，各地各部门打非处非工作取得显著成效。公安部多次部署打击非法集资犯罪专项行动。民政部、农业农村部等将防范非法集资风险与促进行业发展同部署、同推进、同考核。全国非法金融活动风险防控平台上线试运行，28个省份监测平台已投入使用。各地重拳出击、精准拆弹，一些积累多年的风险得到化解，一批久拖未决的案件得以处置。2020年公安机关共立案侦办非法集资犯罪案件6800余起，涉案金额1100余亿元，抓获犯罪嫌疑人约1.6万名，从境外10余个国家和地区缉捕外逃犯罪嫌疑人80余名。2021年1-5月，各省（自治区、直辖市）查处涉案金额亿元以上的大案要案80余起，涉案金额超过900亿元。④这些陈案积案的存量未消而又新添一些大案要案，实践中的非法集资类犯罪已由非常态类经济犯罪转变为常态化经济犯罪，并呈现出“道高一尺魔高一丈”的怪状。这种国家预期和现实状态的差异，再次反映出原有治理非法集资策略的失灵，也折射出治理非法集资能力的有限，非法集资成为长期困扰我国金融风险治理的影响社会稳定问题。